FIȘĂ DE POST AGENT PENTRU SERVICII DE INVESTITII FINANCIARE

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:AGENT PENTRU SERVICII DE INVESTITII FINANCIARE

1.2. Cod C.O.R.:331108

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu analiști financiari, brokeri, manageri de portofoliu, departamentul de conformitate, echipa de marketing și vânzări, departamentul de suport clienți, pentru a oferi soluții personalizate și a asigura respectarea reglementărilor. Externe: Colaborează cu clienți, auditori financiari, instituții de credit, furnizori de date de piață, consultanți fiscali, pentru a facilita tranzacțiile, a oferi consultanță specializată și a menține relații de încredere.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

„Agentul pentru Servicii de Investiții Financiare are rolul de a oferi consultanță specializată clienților, identificând oportunități de investiții adecvate profilului și obiectivelor acestora. Activitatea presupune analiza pieței financiare, prezentarea de soluții personalizate (fonduri de investiții, acțiuni, obligațiuni), gestionarea portofoliilor de investiții și oferirea de suport constant pentru a asigura creșterea capitalului clienților. Agentul trebuie să dețină cunoștințe solide în domeniul financiar, să respecte reglementările legale și să promoveze o relație de încredere cu clienții.”

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

• Analiza pieței financiare și identificarea oportunităților de investiții în diverse clase de active (acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, ETF-uri, instrumente structurate).
• Evaluarea profilului de risc al clienților, prin aplicarea de chestionare și interviuri, conform metodologiei stabilite.
• Elaborarea de planuri de investiții personalizate, ținând cont de obiectivele financiare, orizontul de timp și toleranța la risc a clienților.
• Prezentarea de soluții de investiții clienților, explicând în termeni accesibili riscurile și potențialele beneficii.
• Monitorizarea performanței portofoliilor de investiții ale clienților și ajustarea acestora în funcție de evoluția pieței și de schimbările în obiectivele clienților.
• Implementarea strategiilor de alocare a activelor, conform politicii de investiții a companiei.
• Respectarea reglementărilor legale și a normelor etice în activitatea de intermediere financiară.
• Gestionarea documentației aferente tranzacțiilor de investiții.
• Întocmirea de rapoarte periodice privind performanța portofoliilor de investiții.
• Identificarea potențialilor clienți și promovarea serviciilor de investiții.
• Construirea și menținerea unei relații de încredere cu clienții.
• Participarea la sesiuni de training și perfecționare profesională.
• Actualizarea constantă a cunoștințelor privind produsele și serviciile oferite.
• Colaborarea cu alte departamente din cadrul companiei (compliance, back-office).
• Analiza indicatorilor macroeconomici și microeconomici pentru a anticipa tendințele pieței financiare.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

• Studii universitare de licență în domeniul economic (Finanțe, Contabilitate, Economie, Business Administration) sau echivalent.
• Certificare în domeniul pieței de capital, emisă de o instituție autorizată (ex: Autoritatea de Supraveghere Financiară - ASF).
• Absolvirea cu succes a unui curs de formare profesională pentru agent de investiții, conform cerințelor ASF.
• Cunoștințe solide de operare a programelor de analiză financiară și a platformelor de tranzacționare.
• Cunoștințe avansate despre produsele și instrumentele financiare (acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, ETF-uri, derivate).
• Cunoștințe aprofundate despre reglementările pieței de capital și legislația financiară.
• Cunoștințe despre indicatorii macroeconomici și microeconomici relevanți pentru analiza pieței financiare.
• Abilități de comunicare eficientă, atât verbală, cât și scrisă.
• Abilități de negociere și persuasiune.
• Abilități de prezentare a informațiilor complexe într-un mod accesibil clienților.
• Abilități de lucru în echipă și de gestionare a timpului.
• Cunoștințe de limbi străine (engleză – obligatoriu, alte limbi – constituie un avantaj).
• Certificare CFA (Chartered Financial Analyst) sau alte certificări profesionale în domeniul financiar (constituie un avantaj).
• Experiență anterioară în domeniul financiar (constituie un avantaj).

5.2. Experiență Profesională:

• Experiență minimă de 1-3 ani în domeniul financiar, preferabil în vânzări de produse de investiții sau consultanță financiară.
• Experiență în lucrul cu clienți persoane fizice și/sau juridice.
• Experiență în analiza pieței financiare și identificarea oportunităților de investiții.
• Experiență în elaborarea de planuri de investiții personalizate.
• Experiență în prezentarea de soluții de investiții clienților și gestionarea relației cu aceștia.
• Experiență în utilizarea platformelor de tranzacționare și a programelor de analiză financiară.
• Experiență în respectarea reglementărilor legale și a normelor etice în activitatea de intermediere financiară.
• Experiență în întocmirea de rapoarte privind performanța portofoliilor de investiții.
• Experiență în identificarea și atragerea de noi clienți.
• Experiență în lucrul cu instrumente financiare complexe (derivete, structurate).
• Experiență în gestionarea riscului de investiții.
• Experiență în administrarea de portofolii de investiții (constituie un avantaj).
• Experiență în vânzări de produse bancare sau de asigurări (constituie un avantaj).
• Experiență în lucrul într-un mediu bancar sau de investiții (constituie un avantaj).

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

• Operare avansată a pachetului Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
• Cunoștințe aprofundate de operare a platformelor de tranzacționare online (ex: Bloomberg, Refinitiv, etc.).
• Utilizarea eficientă a programelor de analiză fundamentală și tehnică (ex: Morningstar, TradingView).
• Cunoștințe solide de operare a sistemelor CRM (Customer Relationship Management) pentru gestionarea relației cu clienții.
• Utilizarea eficientă a programelor de gestiune a portofoliilor de investiții.
• Cunoștințe de operare a bazelor de date financiare (ex: FactSet, S&P Capital IQ).
• Utilizarea programelor de modelare financiară și prognoză.
• Cunoștințe de operare a sistemelor de raportare financiară.
• Utilizarea eficientă a instrumentelor de comunicare online (e-mail, videoconferință).
• Cunoștințe de operare a sistemelor de securitate cibernetică.
• Utilizarea programelor de generare de grafice și prezentări financiare.
• Cunoștințe de operare a sistemelor de back-office pentru procesarea tranzacțiilor.
• Utilizarea eficientă a instrumentelor de cercetare online și a bazelor de date specializate.
• Cunoștințe de operare a sistemelor de administrare a documentelor financiare.
• Utilizarea programelor de optimizare a portofoliilor de investiții.
• Cunoștințe de operare a sistemelor de monitorizare a riscului de credit.
• Utilizarea instrumentelor de automatizare a proceselor financiare.
• Cunoștințe de operare a sistemelor de management al conformității.
• Utilizarea eficientă a instrumentelor de analiză a sentimentului pieței.
• Cunoștințe de operare a sistemelor de gestionare a identității și accesului.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

• Abilitatea de a construi și menține relații de încredere cu clienții.
• Capacitatea de a comunica eficient, atât verbal, cât și în scris, adaptând limbajul la interlocutor.
• Abilitatea de a asculta activ și de a înțelege nevoile clienților.
• Orientare către rezultate și capacitatea de a lucra sub presiune.
• Abilitatea de a negocia și de a convinge.
• Capacitatea de a gestiona obiecțiile și de a rezolva conflictele.
• Abilitatea de a lucra în echipă și de a colabora cu alte departamente.
• Orientare către client și capacitatea de a oferi servicii personalizate.
• Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la schimbări.
• Capacitatea de a analiza informații și de a lua decizii informate.
• Abilitatea de a gestiona timpul eficient și de a prioritiza sarcinile.
• Orientare către detalii și acuratețe.
• Abilitatea de a lucra independent și de a demonstra inițiativă.
• Capacitatea de a prezenta informații complexe într-un mod clar și concis.
• Abilitatea de a gestiona situații de criză și de a găsi soluții creative.
• Orientare către etică și profesionalism.
• Capacitatea de a oferi feedback constructiv.
• Abilitatea de a gestiona emoțiile și de a rămâne calm în situații stresante.
• Capacitatea de a motiva și inspira alții.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Laptop, Telefon mobil, Software de analiză financiară, Platformă de tranzacționare online, Sistem CRM (Customer Relationship Management), Software de prezentare (PowerPoint, Google Slides), Imprimantă, Scaner, Dispozitiv de stocare extern (hard disk, stick USB), Software de criptare a datelor, Conexiune la internet de mare viteză, Echipamente de videoconferință, Sistem de management al documentelor, Software de gestionare a portofoliilor, Aplicații mobile de monitorizare a pieței..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

• Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
• Tichete de masă.
• Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
• Asigurare de viață/accidente.
• [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
• Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
• Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.