FIȘĂ DE POST OFITER BANCAR (CREDITE, MARKETING, PRODUSE SI SERVICII BANCARE)

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:OFITER BANCAR (CREDITE, MARKETING, PRODUSE SI SERVICII BANCARE)

1.2. Cod C.O.R.:241230

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu Directorul de Vânzări, Ofițerii de Credit, Departamentul de Marketing, Departamentul Juridic, Departamentul de Compliance, Departamentul IT, Departamentul de Operațiuni și alte unități interne pentru a asigura suportul operațional și atingerea obiectivelor. Externe: Colaborează cu clienții, agenții de asigurări, consultanți financiari, parteneri de business, furnizori de servicii de marketing și alte entități externe pentru a dezvolta relații, a oferi soluții personalizate și a promova produsele bancare.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

"Ofițerul bancar, în rolul său, este responsabil pentru promovarea și comercializarea creditelor, a produselor și serviciilor bancare, asigurând atingerea obiectivelor de vânzări stabilite. Această poziție implică consilierea clienților, identificarea nevoilor acestora și oferirea de soluții financiare adecvate, respectând politica internă a băncii și reglementările legale. De asemenea, ofițerul bancar contribuie la îmbunătățirea strategiilor de marketing, la dezvoltarea de noi oferte și la asigurarea unei experiențe pozitive pentru clienți, consolidând astfel relația de încredere cu banca."

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analiza și evaluarea cererilor de creditare, în conformitate cu politicile interne și cu reglementările Băncii Naționale.
Identificarea potențialilor clienți și prospectarea pieței pentru a atrage noi clienți.
Gestionarea portofoliului de clienți, asigurând relații de lungă durată și maximizând satisfacția acestora.
Promovarea activă a produselor și serviciilor bancare, inclusiv credite, depozite, carduri, asigurări, etc.
Realizarea de prezentări și consultanță financiară personalizată pentru clienți.
Monitorizarea și raportarea indicatorilor de performanță ai portofoliului de credite.
Verificarea documentelor justificative pentru credite, conform procedurilor interne.
Gestionarea reclamațiilor și solicitărilor clienților, cu promptitudine și profesionalism.
Participarea la campanii de marketing și la evenimente promoționale.
Actualizarea constantă a cunoștințelor despre produsele și serviciile bancare, precum și despre legislația financiară.
Elaborarea de rapoarte privind evoluția portofoliului și identificarea oportunităților de creștere.
Respectarea strictă a procedurilor interne și a cerințelor de conformitate.
Colaborarea cu alte departamente (creditare, conformitate, marketing) pentru a asigura o experiență integrată pentru client.
Analiza concurenței și identificarea avantajelor competitive ale băncii.
Participarea la instruiri și sesiuni de formare profesională pentru îmbunătățirea abilităților.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii superioare în domeniul economic (Finanțe, Bănci, Marketing, Economie).
Certificare în domeniul creditării (constituie un avantaj).
Cunoștințe solide de contabilitate și analiză financiară.
Cunoștințe aprofundate despre produsele și serviciile bancare.
Cunoștințe despre reglementările Băncii Naționale și ale altor instituții de reglementare financiară.
Cunoștințe de operare a aplicațiilor software specifice domeniului bancar (CRM, sisteme de creditare, etc.).
Cunoștințe avansate de utilizare a pachetului Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
Cursuri de formare în domeniul vânzărilor și comunicării eficiente.
Certificare în domeniul conformității (AML/KYC) – constituie un avantaj.
Cunoștințe de limbi străine (engleză – obligatoriu, alte limbi – constituie un avantaj).
Cursuri de specializare în marketing bancar și managementul relațiilor cu clienții.
Atestat în domeniul asigurărilor (dacă banca oferă și produse de asigurare).
Certificare în domeniul securității cibernetice (constituie un avantaj, în contextul creșterii amenințărilor online).
Studii postuniversitare în domeniul financiar-bancar (MBA, Master în Finanțe) – constituie un avantaj competitiv.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 1-2 ani în domeniul bancar, preferabil în vânzări și/sau creditare.
Experiență în interacțiunea directă cu clienți, demonstrând abilități excelente de comunicare și relaționare.
Experiență în promovarea și vânzarea de produse și servicii financiare.
Experiență în analiza documentelor financiare și evaluarea riscului de credit.
Experiență în utilizarea sistemelor CRM și a altor aplicații software specifice domeniului bancar.
Experiență în gestionarea portofoliului de clienți și în atingerea obiectivelor de vânzări.
Experiență în identificarea oportunităților de dezvoltare a pieței și în atragerea de noi clienți.
Experiență în raportarea indicatorilor de performanță și în monitorizarea evoluției portofoliului.
Experiență în respectarea procedurilor interne și a reglementărilor legale.
Experiență în gestionarea reclamațiilor clienților și în rezolvarea problemelor.
Experiență în colaborarea cu alte departamente pentru a oferi soluții integrate pentru clienți.
Experiență în realizarea de prezentări și demonstrații de produse financiare.
Experiență în negocierea contractelor cu clienții.
Experiență în realizarea de studii de piață și analiza concurenței (constituie un avantaj).
Experiență în utilizarea tehnicilor de vânzare consultativă (constituie un avantaj).

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare fluentă a pachetului Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
Utilizarea avansată a Excel pentru analiza datelor financiare și generarea de rapoarte.
Cunoașterea și utilizarea sistemelor CRM (Customer Relationship Management).
Utilizarea eficientă a aplicațiilor software specifice domeniului bancar (sisteme de creditare, platforme de tranzacționare).
Cunoașterea și utilizarea aplicațiilor de e-mail și a instrumentelor de comunicare online.
Utilizarea aplicațiilor de prezentare (PowerPoint, Google Slides) pentru a crea materiale promoționale și prezentări pentru clienți.
Cunoașterea și utilizarea platformelor de online banking și a serviciilor de plăți electronice.
Utilizarea aplicațiilor de analiză statistică (ex: SPSS, R) pentru a identifica tendințe și oportunități de piață (constituie un avantaj).
Cunoașterea și utilizarea instrumentelor de automatizare a marketingului (ex: Mailchimp, HubSpot) (constituie un avantaj).
Utilizarea platformelor de social media pentru promovarea produselor și serviciilor bancare (constituie un avantaj).
Cunoașterea principiilor de securitate a informațiilor și a protocoalelor de protecție a datelor.
Utilizarea instrumentelor de căutare și analiză a informațiilor online.
Cunoașterea și utilizarea sistemelor de raportare financiară.
Utilizarea instrumentelor de business intelligence (BI) pentru a monitoriza performanța și a identifica oportunități de îmbunătățire.
Cunoașterea și utilizarea platformelor de videoconferință.
Utilizarea aplicațiilor de gestionare a proiectelor (ex: Trello, Asana) (constituie un avantaj).
Cunoașterea și utilizarea sistemelor de back-up și recuperare a datelor.
Utilizarea instrumentelor de diagnosticare și depanare a problemelor tehnice (constituie un avantaj).
Cunoașterea și utilizarea protocoalelor de rețea (ex: TCP/IP, HTTP) (constituie un avantaj).
Utilizarea aplicațiilor de criptare a datelor (constituie un avantaj).

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Abilități excelente de comunicare verbală și scrisă.
Capacitate de a construi și menține relații profesionale cu clienții.
Orientare către client și abilitatea de a înțelege nevoile acestuia.
Abilități de negociere și persuasiune.
Orientare către rezultate și determinare în atingerea obiectivelor.
Capacitate de a lucra în echipă și de a colabora cu alte departamente.
Flexibilitate și adaptabilitate la schimbări.
Gândire analitică și capacitate de a rezolva probleme.
Abilități de organizare și gestionare a timpului.
Gestionarea eficientă a stresului și a situațiilor dificile.
Proactivitate și inițiativă în identificarea oportunităților.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
Atitudine pozitivă și profesionalism în interacțiunea cu clienții.
Empatie și abilitatea de a înțelege emoțiile clienților.
Abilități de prezentare și de a convinge publicul.
Capacitate de a asculta activ și de a oferi feedback constructiv.
Abilități de leadership și de a motiva echipa (în funcție de rol).
Gestionarea conflictelor și abilitatea de a găsi soluții win-win.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : NU

7.5. Echipamente din dotare:
Computer, terminal de înregistrare date, imprimantă, scaner, telefon, sistem de videoconferință, software CRM, platformă de marketing digital, aplicații bancare online, sistem de management al documentelor, terminal POS, echipamente de prezentare multimedia, sistem de raportare financiară, tableta grafică (dacă este cazul), software de analiză de date, sistem de securitate a informațiilor, echipamente de arhivare documente, software de comunicare internă, sistem de ticketing..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

• Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
• Tichete de masă.
• Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
• Asigurare de viață/accidente.
• [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
• Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
• Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.