FIȘĂ DE POST CONSILIER FINANCIAR-BANCAR

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:CONSILIER FINANCIAR-BANCAR

1.2. Cod C.O.R.:241203

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu Directorul de sucursala, Ofițerul de credite, Departamentul de conformitate, Departamentul de marketing, Departamentul de suport clienți, Departamentul IT, Departamentul de vânzări. Externe: Colaborează cu clienții bancari, brokeri de asigurări, notari publici, experți contabili, consultanți fiscali, agenții imobiliari, parteneri de afaceri, furnizori de servicii bancare, organisme de reglementare.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

Consilierul financiar-bancar oferă clienților informații și consultanță specializată privind produsele și serviciile bancare, inclusiv credite, depozite, investiții și asigurări. Asigură analiza profilului financiar al clienților, identifică nevoile acestora și propune soluții personalizate, în conformitate cu politica băncii și cu reglementările legale. Contribuie la creșterea portofoliului de clienți, menținând relații profesionale și oferind suport pe tot parcursul procesului de achiziție a serviciilor bancare. Promovează imaginea instituției financiare și asigură respectarea standardelor de calitate în interacțiunea cu clienții.

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analiza profilului financiar al clienților, identificarea nevoilor de creditare și investiții.
Oferirea de consultanță privind produsele bancare: credite (ipotecare, auto, consum), depozite, plasamente, asigurări.
Gestionarea portofoliului de clienți, asigurarea unui nivel ridicat de satisfacție.
Inițierea și derularea procesului de creditare, de la primirea cererii până la aprobare și acordare.
Verificarea documentelor justificative și a bonității clienților, conform procedurilor interne.
Monitorizarea performanței creditelor acordate și a riscurilor asociate.
Promovarea activă a produselor și serviciilor bancare, atingerea targetelor de vânzări.
Consilierea clienților în vederea optimizării fluxurilor financiare și a reducerii riscurilor.
Gestionarea reclamațiilor și solicitărilor clienților, oferind soluții rapide și eficiente.
Respectarea legislației financiare și bancare în vigoare, precum și a politicilor interne.
Întocmirea de rapoarte periodice privind activitatea desfășurată și indicatorii de performanță.
Participarea la training-uri și cursuri de formare profesională, pentru îmbunătățirea competențelor.
Identificarea oportunităților de îmbunătățire a proceselor interne și a serviciilor oferite.
Asigurarea conformității cu standardele de calitate și etică profesională.
Participarea la acțiuni de marketing și evenimente promoționale ale băncii.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii medii complete, preferabil studii superioare în domeniul economic (Finanțe, Bancar, Economie, Marketing).
Certificare în domeniul bancar, preferabil obținută prin absolvirea unor cursuri specializate (ex: Creditare, Vânzări, Consultanță financiară).
Cunoștințe solide de contabilitate și finanțe.
Cunoștințe aprofundate privind produsele și serviciile bancare (credite, depozite, plasamente, asigurări).
Cunoștințe de operare a unui sistem informatic bancar (ex: Core Banking System).
Cunoștințe avansate de utilizare a pachetului Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
Cunoștințe de limbi străine (engleză, preferabil), constituie un avantaj.
Absolvirea unor cursuri de specializare în domeniul vânzărilor și comunicării eficiente.
Certificare în domeniul protecției datelor cu caracter personal (GDPR).
Certificare în domeniul prevenirii și combaterea spălării banilor (AML).
Atestat de formare profesională pentru domeniul financiar-bancar, conform legislației în vigoare.
Cunoștințe despre reglementările specifice pieței financiare și bancare.
Certificare în domeniul managementului riscului de credit.
Absolvirea unor cursuri de formare în domeniul securității cibernetice.
Certificare în domeniul conformității (Compliance).

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 1-2 ani în domeniul bancar, preferabil în vânzări sau consultanță financiară.
Experiență în analiza și evaluarea bonității clienților, utilizând diverse instrumente și metodologii.
Experiență în gestionarea unui portofoliu de clienți, asigurând un nivel ridicat de satisfacție și loializare.
Experiență în promovarea și vânzarea de produse și servicii bancare, atingerea targetelor de vânzări.
Experiență în gestionarea reclamațiilor și solicitărilor clienților, oferind soluții rapide și eficiente.
Experiență în utilizarea sistemelor informatice bancare (Core Banking System) și a pachetului Microsoft Office.
Experiență în întocmirea de rapoarte periodice privind activitatea desfășurată și indicatorii de performanță.
Experiență în respectarea legislației financiare și bancare în vigoare, precum și a politicilor interne.
Experiență în colaborarea cu alte departamente din bancă (ex: Creditare, Marketing, Compliance).
Experiență în identificarea oportunităților de îmbunătățire a proceselor interne și a serviciilor oferite.
Experiență în gestionarea riscurilor asociate creditelor acordate, conform procedurilor interne.
Experiență în negocierea condițiilor contractuale cu clienții, în conformitate cu politica băncii.
Experiență în gestionarea documentelor justificative și a cererilor de creditare, cu acuratețe și promptitudine.
Experiență în utilizarea tehnicilor de vânzare persuasivă și de comunicare eficientă.
Experiență în lucrul cu indicatori de performanță cheie (KPI) și în monitorizarea progresului către obiectivele stabilite.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare fluentă a unui calculator (Windows, macOS).
Utilizare avansată a pachetului Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint, Outlook).
Cunoștințe solide de operare a unui sistem Core Banking System (ex: Flexcube, Temenos).
Utilizare a aplicațiilor de CRM (Customer Relationship Management) pentru gestionarea relațiilor cu clienții.
Cunoștințe de operare a aplicațiilor de analiză financiară (ex: Bloomberg, Reuters).
Utilizare a platformelor de online banking și mobile banking.
Cunoștințe de operare a aplicațiilor de raportare financiară.
Utilizare a aplicațiilor de securitate cibernetică (antivirus, firewall).
Cunoștințe de operare a sistemelor de back-up și recuperare a datelor.
Utilizare a aplicațiilor de videoconferință (Zoom, Microsoft Teams).
Cunoștințe de operare a sistemelor de imprimare și scanare.
Utilizare a aplicațiilor de gestionare a documentelor electronice.
Cunoștințe de operare a sistemelor de management al fluxurilor de lucru (Workflow Management).
Utilizare a aplicațiilor de Business Intelligence (BI) pentru analiza datelor.
Cunoștințe de operare a sistemelor de gestionare a identității și accesului (IAM).
Utilizare a aplicațiilor de automatizare robotică a proceselor (RPA).
Cunoștințe de operare a sistemelor de monitorizare a performanței aplicațiilor (APM).
Utilizare a aplicațiilor de gestionare a proiectelor (ex: Jira, Asana).
Cunoștințe de operare a sistemelor de management al configurației (CMDB).
Utilizare a aplicațiilor de testare software (ex: Selenium).

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Comunicare excelentă, atât verbală, cât și scrisă.
Orientare către client și abilitatea de a construi relații de încredere.
Abilități de negociere și persuasiune.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
Abilități de rezolvare a problemelor și de luare a deciziilor.
Orientare către detalii și acuratețe.
Abilități de organizare și gestionare a timpului.
Adaptabilitate la schimbări și flexibilitate.
Lucru în echipă și colaborare eficientă.
Empatie și înțelegere a nevoilor clienților.
Gestionarea conflictelor și abilități de mediere.
Gândire analitică și capacitate de a interpreta date financiare.
Inițiativă și proactivitate în identificarea oportunităților.
Abilități de prezentare și de a explica concepte financiare complexe într-un mod accesibil.
Încredere în sine și auto-motivație.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Gestionarea emoțiilor și reziliență.
Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Abilități de leadership și de a influența deciziile.
Gândire strategică și capacitate de a anticipa tendințele pieței.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : NU

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Laptop, Telefon mobil, Imprimantă, Scaner, Software de gestiune a clienților (CRM), Software de analiză financiară, Sistem de plată online, Aplicații bancare, Sistem de videoconferință, Echipamente de arhivare, Software de criptare a datelor, Dispozitiv de autentificare biometrică, Sistem de management al documentelor, Terminal POS, Software de raportare, Aplicații de marketing digital, Echipamente de securitate cibernetică, Software de contabilitate..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

• Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
• Tichete de masă.
• Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
• Asigurare de viață/accidente.
• [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
• Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
• Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.