FIȘĂ DE POST VERIFICATOR BANI

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:VERIFICATOR BANI

1.2. Cod C.O.R.:421105

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu departamentele de conformitate, risc, audit intern, vânzări, operațiuni, securitate cibernetică și juridic pentru a asigura respectarea reglementărilor AML/CFT și pentru a investiga tranzacții suspecte.
Externe: Colaborează cu Unitatea de Informații Financiare (UIF), autorități de reglementare, bănci corespondente, furnizori de servicii de due diligence și alte instituții financiare pentru a schimba informații și a asigura conformitatea.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

„Verificatorul Banci este responsabil pentru examinarea minuțioasă a tranzacțiilor financiare, asigurând conformitatea cu reglementările interne și legale. Activitatea principală constă în identificarea și raportarea activităților suspecte, prevenind fraudele și spălarea banilor. Verificatorul trebuie să analizeze cu atenție documentele justificative, să utilizeze sisteme informatice specializate și să mențină un nivel ridicat de acuratețe și discreție. Este esențială cunoașterea legislației financiare și capacitatea de a interpreta informații complexe pentru a asigura integritatea sistemului bancar.”

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Verifică tranzacțiile financiare efectuate de clienți, conform procedurilor interne și reglementărilor legale.
Analizează documentația de suport pentru tranzacții, inclusiv ordine de plată, extrase de cont, contracte.
Identifică tranzacții suspecte, potențial implicite în spălare de bani sau finanțare a terorismului.
Raportează tranzacțiile suspecte către Departamentul de Analiză a Riscului și Conformitate, respectând prevederile privind raportarea suspiciunilor (STR).
Monitorizează fluxurile financiare pentru a detecta tipare neobișnuite sau tranzacții nejustificate.
Verifică identitatea clienților și a beneficiarilor reali, utilizând surse de informații interne și externe.
Aplică filtre de risc și scenarii de monitorizare pentru a identifica tranzacții potențial problematice.
Documentează cu atenție toate verificările efectuate, incluzând justificări și concluzii.
Colaborează cu alte departamente (e.g., conformitate, audit intern) pentru a clarifica aspecte legate de tranzacții.
Actualizează și îmbunătățește procedurile de verificare, pe baza experienței și a schimbărilor legislative.
Efectuează investigații suplimentare asupra tranzacțiilor suspecte, utilizând baze de date și instrumente specializate.
Verifică corespondența cu listele de persoane sancționate și cu listele de beneficiari reali.
Asigură respectarea politicilor interne privind confidențialitatea datelor și securitatea informațiilor.
Participă la training-uri și cursuri de specializare privind prevenirea și combaterea spălării banilor.
Analizează și interpretează rapoarte de risc și indicatori de performanță pentru a identifica tendințe și îmbunătățiri necesare.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii universitare de specialitate, preferabil în domeniul economic (Finanțe, Contabilitate, Economie).
Certificare în domeniul AML/CFT (Anti-Money Laundering/Combating the Financing of Terrorism) – constituie un avantaj semnificativ.
Cunoștințe solide de legislație bancară, financiară și fiscală, inclusiv reglementările privind prevenirea și combaterea spălării banilor.
Cunoștințe aprofundate despre instrumentele și tehnicile utilizate în analiza tranzacțiilor financiare.
Cunoștințe avansate de operare a sistemelor informatice, inclusiv a bazelor de date și a aplicațiilor de analiză a riscului.
Cunoștințe de limbi străine (engleză obligatoriu, alte limbi constituie un avantaj).
Atestat profesional în domeniul conformității (opțional, dar apreciat).
Certificare în domeniul auditului financiar (opțional, dar apreciat).
Cursuri de specializare în domeniul securității informațiilor (opțional, dar apreciat).
Cunoștințe despre principiile și practicile de guvernanță corporativă (opțional, dar apreciat).
Experiență în utilizarea software-urilor de monitorizare a tranzacțiilor financiare (ex: Actimize, NICE Actimize, SAS).
Cunoștințe despre principiile de lucru cu indicatori cheie de risc (KRI).
Experiență în investigații financiare (opțional, dar apreciat).
Cunoștințe despre tehnici de analiză a rețelelor financiare (opțional, dar apreciat).
Certificare în domeniul securității cibernetice (opțional, dar apreciat).

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 2 ani în domeniul financiar, preferabil în bănci, instituții de credit sau companii de asigurări.
Experiență în analiza tranzacțiilor financiare și identificarea activităților suspecte.
Experiență în domeniul conformității, prevenirea și combaterea spălării banilor (AML) și finanțarea terorismului (CFT).
Experiență în utilizarea sistemelor informatice și a bazelor de date pentru analiza datelor financiare.
Experiență în investigații financiare și raportarea suspiciunilor către autoritățile competente.
Experiență în lucrul cu reglementări interne și externe privind prevenirea și combaterea spălării banilor.
Experiență în interacțiunea cu departamentele interne (e.g., conformitate, audit intern, securitate) și externe (e.g., autorități de reglementare).
Experiență în elaborarea și actualizarea procedurilor operaționale privind analiza tranzacțiilor financiare.
Experiență în monitorizarea fluxurilor financiare și identificarea tiparelor neobișnuite.
Experiență în utilizarea software-urilor de monitorizare a tranzacțiilor financiare (ex: Actimize, NICE Actimize, SAS).
Experiență în verificarea identității clienților și a beneficiarilor reali, utilizând surse de informații interne și externe.
Experiență în raportarea suspiciunilor către Unitatea de Informații Financiare (UIF).
Experiență în interpretarea și aplicarea politicilor de risc ale instituției.
Experiență în gestionarea documentelor și a evidențelor legate de analiza tranzacțiilor financiare.
Experiență în colaborarea cu echipe multidisciplinare pentru a asigura conformitatea cu reglementările.
Experiență în analiza datelor de tranzacții pentru a identifica potențiale riscuri de fraudă.
Experiență în instruirea personalului cu privire la politicile și procedurile AML/CFT.
Experiență în participarea la audituri interne și externe privind conformitatea cu reglementările.
Experiență în elaborarea de rapoarte privind activitățile de monitorizare și analiza riscurilor.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare avansată a sistemelor de operare Windows.
Cunoștințe solide de utilizare a pachetelor Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
Utilizare avansată a programelor de procesare a datelor (ex: Excel, SQL).
Cunoștințe de programare SQL pentru interogarea bazelor de date.
Utilizarea eficientă a sistemelor de raportare (ex: Crystal Reports, Tableau).
Utilizarea și interpretarea datelor din software de monitorizare a tranzacțiilor (ex: Actimize, NICE Actimize, SAS).
Cunoștințe despre structura și funcționarea bazelor de date relaționale.
Utilizarea eficientă a sistemelor de gestionare a documentelor (DMS).
Cunoștințe despre tehnici de analiză a datelor și vizualizare a informațiilor.
Utilizarea platformelor de inteligență artificială și machine learning (ML) pentru analiza datelor (avantaj).
Utilizarea sistemelor de business intelligence (BI) pentru monitorizarea indicatorilor cheie de risc (KRI).
Cunoștințe despre standardele de securitate a informațiilor (ISO 27001).
Utilizarea eficientă a sistemelor de identificare și verificare a clienților (KYC).
Cunoștințe despre protocoalele de comunicare utilizate în sistemele bancare (ex: SWIFT).
Utilizarea eficientă a sistemelor de raportare a tranzacțiilor suspecte către UIF.
Cunoștințe despre tehnicile de analiză a rețelelor financiare.
Utilizarea platformelor de colaborare online (ex: Microsoft Teams, Slack).
Cunoștințe despre tehnici de recuperare și analiză a datelor din surse diverse.
Utilizarea instrumentelor de analiză a logurilor de sistem.
Cunoștințe despre principiile de lucru cu API-uri pentru integrarea sistemelor.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Atenție deosebită la detalii și acuratețe.
Capacitate de analiză și sinteză a informațiilor complexe.
Gândire critică și abilitatea de a lua decizii în situații de incertitudine.
Abilități de comunicare scrisă și orală eficiente.
Capacitate de a lucra independent și în echipă.
Orientare către rezultate și respectarea termenelor limită.
Integritate profesională și etică riguroasă.
Capacitate de a gestiona situații de stres și presiune.
Abilități de rezolvare a problemelor și de luare a deciziilor.
Flexibilitate și adaptabilitate la schimbări.
Capacitate de a învăța rapid și de a se adapta la noi tehnologii.
Abilități de negociere și persuasiune (în interacțiunea cu clienții sau alte departamente).
Orientare către confidențialitate și discreție.
Abilități de observare și identificare a tiparelor neobișnuite.
Capacitate de a lucra cu informații sensibile și confidențiale.
Abilități de organizare și planificare a activităților.
Capacitate de a gestiona conflicte și de a găsi soluții constructive.
Abilități de a construi și menține relații profesionale solide.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termenele limită.
Abilități de a se concentra pe detalii și de a evita erorile.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Numărul de tranzacții suspecte investigate, rata de acuratețe a investigațiilor, numărul de rapoarte depuse la UIF, timpul mediu de investigare a unei tranzacții suspecte, numărul de alerte false generate, numărul de cazuri de fraudă prevenite, numărul de audituri interne supervizate, rata de conformitate cu reglementările AML, numărul de traininguri AML organizate, numărul de clienți verificați prin KYC, numărul de rapoarte de breșe de securitate identificate, numărul de recomandări de îmbunătățire a proceselor AML implementate, numărul de cazuri de spălare de bani detectate, numărul de recomandări de îmbunătățire a sistemelor de monitorizare AML, numărul de erori identificate în procesul de raportare, numărul de cazuri de neconformitate cu politicile interne, numărul de rapoarte de evenimente adverse generate, numărul de cazuri de utilizare abuzivă a sistemelor, numărul de clienți verificați în timpul campaniilor de due diligence, numărul de procese de îmbunătățire a eficienței proceselor de investigație implementate, numărul de recomandări de îmbunătățire a programului KYC implementate.
6.2. Indicatori Calitativi: Acuratețea interpretării reglementărilor AML/CFT, calitatea rapoartelor de investigație, respectarea termenelor de raportare către UIF, gradul de colaborare cu alte departamente, eficiența comunicării cu clienții, calitatea documentării proceselor de lucru, nivelul de conformitate cu politicile interne, gradul de respectare a confidențialității, capacitatea de a identifica riscuri emergente, eficacitatea recomandărilor de îmbunătățire a proceselor, calitatea interacțiunilor cu autoritățile de reglementare, nivelul de conștientizare a riscurilor operaționale, calitatea evaluării scenariilor de risc, gradul de adaptabilitate la schimbările legislative, eficiența identificării și raportării evenimentelor adverse, calitatea interacțiunilor cu echipa de audit intern, nivelul de profesionalism în gestionarea situațiilor de criză, capacitatea de a oferi suport în investigații complexe, gradul de implicare în dezvoltarea programelor de training AML, eficiența identificării și raportării breșelor de securitate, calitatea evaluării impactului riscurilor asupra organizației, nivelul de înțelegere a implicațiilor financiare ale riscurilor.
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă în identificarea tranzacțiilor suspecte, atenție sporită la detalii, perseverență în investigații complexe, capacitate de a lucra sub presiune, respectarea confidențialității, comunicare eficientă cu clienții și colegii, gândire analitică și critică, adaptabilitate la schimbări legislative și procedurale, capacitate de a lua decizii în situații de incertitudine, respectarea termenelor limită, orientare către rezultate, capacitate de a lucra în echipă, obiectivitate în evaluarea riscurilor, integritate profesională, capacitate de a gestiona conflicte, flexibilitate în abordarea problemelor, proactivitate în identificarea vulnerabilităților, capacitate de a învăța rapid, abilitate de a prioritiza sarcinile, atenție la acuratețe și precizie, capacitate de a se concentra pe detalii.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, monitor, tastatură, mouse, software de analiză a tranzacțiilor, sistem de management al informațiilor, platformă de raportare către UIF, aplicații de securitate cibernetică, instrumente de căutare a informațiilor publice, baze de date interne, sistem de management al documentelor, aplicații de comunicare internă, echipamente de protecție a datelor, software de criptare, scaner de documente, imprimantă, dispozitiv de stocare externă, sistem de videoconferință..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.