FIȘĂ DE POST OFITER ANTIFRAUDA FINANCIAR-BANCARA (STUDII MEDII)

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:OFITER ANTIFRAUDA FINANCIAR-BANCARA (STUDII MEDII)

1.2. Cod C.O.R.:341116

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu departamentele Conformitate, Juridic, Operațiuni, IT, Securitate Cibernetică, Audit Intern, Marketing, Vânzări, Gestionare Riscuri, Contabilitate, Resurse Umane, pentru a investiga activități suspecte, a raporta incidente, a implementa măsuri de prevenire a fraudei și a asigura respectarea procedurilor interne. Colaborează cu superiorul direct pentru a primi instrucțiuni, a raporta progresele investigațiilor și a solicita aprobări. Externe: Colaborează cu autoritățile de reglementare bancară (ex: BNR, ANPC), poliția, alte instituții de aplicare a legii, alte bănci, furnizori de servicii de raportare a tranzacțiilor suspecte, furnizori de servicii de securitate cibernetică, pentru a transmite informații relevante, a solicita asistență în investigații, a respecta cerințele legale și a participa la inițiative de prevenire a fraudei.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

„Ofițerul antifraudă financiar-bancară, cu studii medii, are rolul de a contribui la prevenirea și detectarea activităților frauduloase în cadrul instituției. Responsabilitățile includ monitorizarea tranzacțiilor, analiza datelor, identificarea indicatorilor de risc și raportarea suspiciunilor către superiorii direcți. De asemenea, colaborează cu alte departamente pentru a îmbunătăți procedurile de control intern și pentru a asigura conformitatea cu reglementările legale. Este necesară atenție la detalii, capacitate de analiză și cunoștințe elementare de contabilitate și bănci.”

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Monitorizarea fluxurilor financiare și a tranzacțiilor bancare pentru identificarea activităților suspecte.
Analiza indicatorilor de risc și a scenariilor de fraudă, utilizând sisteme de detecție și raportare.
Verificarea conformității tranzacțiilor cu politicile interne și reglementările legale (AML, KYC).
Investigarea alertelor de fraudă generate de sistemele de monitorizare, documentarea constatărilor.
Colectarea și verificarea informațiilor despre clienți și tranzacții, inclusiv date din surse externe.
Raportarea incidentelor de fraudă către superiorii direcți și către autoritățile competente.
Participarea la investigații complexe de fraudă, colaborând cu echipe multidisciplinare.
Actualizarea și îmbunătățirea procedurilor de prevenire și detectare a fraudei.
Analiza datelor privind fraudele anterioare pentru identificarea tendințelor și a vulnerabilităților.
Implementarea și monitorizarea controalelor interne pentru a reduce riscul de fraudă.
Participarea la instruirea personalului privind prevenirea și detectarea fraudei.
Verificarea documentelor justificative pentru tranzacții, asigurând acuratețea și completitudinea acestora.
Urmărirea modificărilor legislative și reglementare în domeniul prevenirii și combaterii fraudei.
Participarea la audituri interne și externe, oferind suport și documentație relevantă.
Gestionarea și arhivarea documentelor legate de investigațiile de fraudă, respectând confidențialitatea.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii medii corespunzătoare.
Cunoștințe de contabilitate și bănci – constituie un avantaj.
Certificare în domeniul AML (Anti-Money Laundering) – constituie un avantaj.
Cunoștințe de operare a calculatorului (MS Office, sisteme de monitorizare a tranzacțiilor).
Cunoștințe privind reglementările legale în domeniul financiar-bancar (Legea 165/2012, HG 1234/2017).
Cunoștințe despre proceduri KYC (Know Your Customer) și CDD (Customer Due Diligence).
Cunoștințe despre tehnicile de fraudă financiar-bancară și metodele de prevenire.
Abilități de analiză și interpretare a datelor financiare.
Abilități de comunicare scrisă și verbală.
Capacitate de a lucra în echipă și de a respecta termene limită.
Cunoștințe de limba engleză – constituie un avantaj.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă într-un mediu bancar sau financiar – constituie un avantaj.
Experiență în analiza tranzacțiilor și identificarea activităților suspecte – constituie un avantaj.
Experiență în investigații financiare, chiar și la nivel de asistență – constituie un avantaj.
Experiență în lucrul cu sisteme de monitorizare a tranzacțiilor (Transaction Monitoring Systems) – constituie un avantaj.
Experiență în domeniul conformității (Compliance) sau audit intern – constituie un avantaj.
Cunoștințe despre proceduri de raportare a activităților suspecte către autorități – constituie un avantaj.
Experiență în gestionarea documentelor și evidența informațiilor confidențiale – constituie un avantaj.
Experiență în lucrul cu baze de date și instrumente de analiză a datelor – constituie un avantaj.
Cunoștințe despre tehnicile de prevenire a fraudei și metodele de investigare – constituie un avantaj.
Experiență în lucrul cu reglementări specifice domeniului financiar (AML, KYC) – constituie un avantaj.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Cunoștințe avansate de operare a sistemului de calculatoare (Windows, MacOS).
Utilizare eficientă a suitei Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
Cunoștințe de utilizare a bazelor de date (SQL, Oracle) – constituie un avantaj.
Utilizarea eficientă a sistemelor de monitorizare a tranzacțiilor (TMS).
Cunoștințe despre software de analiză a datelor (ex: Tableau, Power BI) – constituie un avantaj.
Utilizarea instrumentelor de căutare și analiză a informațiilor online.
Cunoștințe despre sistemele de raportare și evidență a activităților suspecte.
Utilizarea platformelor de comunicare online (e-mail, videoconferință).
Cunoștințe despre sistemele de securitate a informațiilor (firewall, antivirus).
Utilizarea eficientă a aplicațiilor de procesare a datelor și generare de rapoarte.
Cunoștințe despre instrumentele de analiză a rețelelor financiare.
Utilizarea sistemelor de gestionare a documentelor electronice (DMS).
Cunoștințe despre instrumentele de investigare digitală (forensic tools) – constituie un avantaj.
Utilizarea aplicațiilor de criptare și securizare a datelor.
Cunoștințe despre sistemele de identificare a clienților (KYC/CDD platforms).
Utilizarea instrumentelor de screening a clienților (sanctions lists, PEP lists).
Cunoștințe despre sistemele de management al riscului de fraudă.
Utilizarea aplicațiilor de vizualizare a datelor financiare.
Cunoștințe despre tehnici de analiză a fluxurilor financiare.
Utilizarea instrumentelor de automatizare a proceselor (RPA) – constituie un avantaj.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Abilități de comunicare clară și concisă, atât verbală, cât și scrisă.
Capacitate de analiză și sinteză a informațiilor complexe.
Atenție sporită la detalii și acuratețe în activitate.
Capacitate de a lucra sub presiune și în respectarea termenelor limită.
Abilități de rezolvare a problemelor și luare a deciziilor.
Orientare către rezultate și performanță.
Spirit de echipă și colaborare.
Adaptabilitate la schimbări și noi situații.
Inițiativă și proactivitate în identificarea și rezolvarea problemelor.
Abilități de organizare și planificare a activităților.
Capacitate de a lucra independent și autonom.
Discreție și confidențialitate în gestionarea informațiilor sensibile.
Abilități de negociere și persuasiune.
Gândire critică și obiectivă.
Capacitate de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Abilități de gestionare a conflictelor.
Empatie și înțelegere a nevoilor clienților/colegilor.
Perseverență și determinare în atingerea obiectivelor.
Abilități de gestionare a timpului și prioritizare a sarcinilor.
Capacitate de a lucra în conformitate cu reglementările și procedurile interne.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Numărul de tranzacții suspecte investigate, Numărul de rapoarte de activități suspecte depuse, Numărul de cazuri de fraudă prevenite, Timpul mediu de investigare a unei tranzacții suspecte, Procentul de acuratețe a rapoartelor de activități suspecte, Numărul de cazuri de fraudă identificate prin monitorizare proactivă, Numărul de recomandări implementate pentru îmbunătățirea sistemelor de prevenire a fraudei, Procentul de conformitate cu reglementările interne și externe, Timpul mediu de răspuns la solicitări de informații, Numărul de training-uri efectuate pentru conștientizarea angajaților privind prevenirea fraudei, Numărul de îmbunătățiri aduse proceselor de monitorizare a tranzacțiilor, Numărul de alerte false generate și rezolvate, Procentul de cazuri de fraudă rezolvate cu succes, Numărul de audituri interne și externe în care a fost implicat, Numărul de recomandări din audituri implementate, Numărul de rapoarte de risc generate, Numărul de indicatori de risc identificați, Numărul de proceduri de monitorizare actualizate, Numărul de teste de scenarii de fraudă efectuate.
6.2. Indicatori Calitativi: Acuratețea și exhaustivitatea analizelor tranzacțiilor suspecte, Respectarea termenelor limită pentru depunerea rapoartelor de activități suspecte, Calitatea documentației și a evidențelor generate în investigații, Eficiența comunicării cu departamentele interne (conformitate, juridic, operațiuni) și externe (autorități competente), Nivelul de inițiativă în identificarea vulnerabilităților sistemelor de prevenire a fraudei, Capacitatea de a identifica și raporta tendințele emergente în domeniul fraudei, Gradul de conformitate cu politicile și procedurile interne, Calitatea colaborării cu echipele de IT pentru îmbunătățirea sistemelor de detectare a fraudei, Eficiența în gestionarea cazurilor complexe de fraudă, Nivelul de profesionalism și discreție în gestionarea informațiilor confidențiale, Abilitatea de a adapta metodele de investigație la noile tipuri de fraudă, Calitatea interacțiunii cu clienții în situații de suspiciune de fraudă, Capacitatea de a oferi feedback constructiv pentru îmbunătățirea proceselor de prevenire a fraudei, Gradul de implicare în activitățile de training și conștientizare privind prevenirea fraudei, Nivelul de adaptabilitate la schimbările legislative și reglementare, Capacitatea de a lucra independent și în echipă, Calitatea rapoartelor de risc generate, Abilitatea de a identifica și raporta vulnerabilitățile în procesele de business, Nivelul de atenție la detalii în analiza datelor. {$rezultat_calit['response']}
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă în identificarea activităților frauduloase, Abilitatea de a lucra sub presiune, Atenție la detalii, Capacitatea de a comunica eficient, Orientare către rezultate, Capacitatea de a analiza date, Abilitatea de a lua decizii, Spirit de echipă, Flexibilitate, Adaptabilitate, Capacitatea de a învăța rapid, Abilitatea de a rezolva probleme, Integritate, Discreție, Orientare către client, Abilitatea de a prioritiza, Abilitatea de a gestiona timpul, Abilitatea de a lucra independent, Abilitatea de a gestiona conflicte, Abilitatea de a oferi feedback, Abilitatea de a lua inițiativa, Abilitatea de a anticipa probleme, Abilitatea de a lucra cu date sensibile, Abilitatea de a respecta confidențialitatea, Abilitatea de a raporta anomalii, Abilitatea de a colabora cu alte departamente, Abilitatea de a respecta proceduri, Abilitatea de a gestiona stresul. {$rezultat_comport['response']}

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator personal, Software de analiză a datelor (ex: Excel, SQL), Sistem de raportare a activităților suspecte, Aplicații de monitorizare a tranzacțiilor, Sistem de management al documentelor, Aplicații de securitate cibernetică, Dispozitiv de stocare extern (ex: USB), Aplicații de comunicare internă (ex: e-mail, chat), Scanner de documente, Imprimantă, Software de criptare a datelor, Aplicații de vizualizare a datelor, Sistem de autentificare multi-factor, Software de recuperare a datelor, Aplicații de teleconferință, Sistem de management al cazurilor, Aplicații de colaborare online..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.