FIȘĂ DE POST BROKER IN ASIGURARI
Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]
SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI
1.1. Denumirea postului:BROKER IN ASIGURARI
1.2. Cod C.O.R.:332102
1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]
1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare
1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]
SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE
2.1. Relații ierarhice (de subordonare):
Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]
2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):
Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]
2.3. Relații funcționale (de colaborare):
Interne: Colaborează cu departamentul de vânzări, departamentul de marketing, departamentul financiar-contabil, departamentul de conformitate, departamentul de suport clienți, managerul direct, colegii brokeri, departamentul de subscriere, departamentul de claims. Externe: Colaborează cu companiile de asigurări, clienții, intermediarii financiari, consultanții fiscali, notarii publici, avocații, auditorii, furnizorii de servicii de evaluare a riscurilor, agențiile de rating, organizațiile de reglementare, asociațiile profesionale, prestatorii de servicii IT.
SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI
"Brokerul în asigurări are rolul de a identifica nevoile de protecție ale clienților, analizând riscurile și propunând soluții de asigurare adecvate din portofoliul mai multor companii de asigurări. El/Ea va asigura consultanță specializată, negociind condiții avantajoase pentru clienți, intermediind contractarea de polițe de asigurare și oferind suport pe toată durata contractului. De asemenea, brokerul va monitoriza constant piața de asigurări pentru a oferi clienților cele mai bune oferte disponibile și va asigura respectarea legislației în vigoare."
SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE
Analiza riscurilor de asigurare pentru clienți, identificând vulnerabilitățile și expunerile.
Evaluarea capacității financiare a clienților pentru a determina soluțiile de asigurare potrivite.
Consultarea clienților cu privire la diverse tipuri de asigurări (daune, viață, sănătate, pensie, etc.).
Cercetarea și compararea ofertelor de la diferite companii de asigurări pentru a găsi cele mai bune condiții.
Negocierea termenilor și condițiilor contractelor de asigurare în beneficiul clienților.
Pregătirea și prezentarea ofertelor de asigurare clienților, explicând clar acoperirea și excluderile.
Gestionarea portofoliului de clienți, menținând relații bune și oferind suport continuu.
Monitorizarea modificărilor legislative și a tendințelor pieței de asigurări.
Asigurarea respectării procedurilor interne și a reglementărilor Autorității de Supraveghere Financiară (ASF).
Documentarea detaliată a procesului de vânzare și a interacțiunilor cu clienții.
Gestionarea reclamațiilor și soluționarea conflictelor cu companiile de asigurări.
Verificarea documentelor justificative pentru daunele reclamate de clienți.
Actualizarea constantă a cunoștințelor privind produsele de asigurare și reglementările din domeniu.
Colaborarea cu departamentele interne (subscriere, daune) pentru a asigura o experiență optimă pentru clienți.
Raportarea periodică a activității către superiorul direct și conducerea companiei.
SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI
5.1. Studii și Calificări:
Studii superioare în domeniul economic (Administrație, Marketing, Finanțe, Economie) sau juridic.
Certificat de absolvire a unui curs de formare profesională pentru broker de asigurări, autorizat de ASF.
Autorizație de broker de asigurări, eliberată de ASF, în urma promovării examenului de specializare.
Cunoștințe solide de legislație în domeniul asigurărilor (Legea 367/2017, Normele de aplicare).
Cunoștințe aprofundate despre produsele de asigurări (daune, viață, sănătate, pensie, etc.) și procesul de subscriere.
Cunoștințe despre principiile de management al riscului și analiza financiară.
Cunoștințe de utilizare a programelor de specialitate (CRM, sisteme de gestionare a polițelor).
Cunoștințe avansate de operare pe calculator (Microsoft Office).
Cunoașterea limbii engleze (nivel mediu/avansat) reprezintă un avantaj.
Certificări profesionale în domeniul asigurărilor (ex: Chartered Insurance Broker - CIB) constituie un avantaj.
Experiență anterioară în vânzări, marketing sau servicii financiare reprezintă un avantaj.
Abilități de comunicare, negociere și relaționare interpersonale excelente.
Capacitatea de a lucra independent și în echipă.
Orientare către client și rezultate.
Adaptabilitate și rezistență la stres.
5.2. Experiență Profesională:
Experiență minimă de 1 an în vânzări, preferabil în domeniul financiar-bancar sau asigurări.
Experiență în identificarea și analiza nevoilor clienților, cu accent pe soluții de protecție financiară.
Experiență în negocierea contractelor de asigurare și obținerea celor mai bune condiții pentru clienți.
Experiență în gestionarea portofoliului de clienți și menținerea relațiilor pe termen lung.
Experiență în utilizarea sistemelor CRM (Customer Relationship Management) pentru gestionarea clienților și a vânzărilor.
Experiență în respectarea procedurilor interne și a reglementărilor ASF.
Experiență în documentarea proceselor de vânzare și a interacțiunilor cu clienții.
Experiență în rezolvarea reclamațiilor și conflictelor cu companiile de asigurări.
Experiență în prezentarea de oferte de asigurare clienților, explicând clar acoperirea și excluderile.
Experiență în monitorizarea modificărilor legislative și a tendințelor pieței de asigurări.
Experiență în lucrul cu diverse tipuri de produse de asigurare (daune, viață, sănătate, pensie).
Experiență în analiza documentelor justificative pentru daunele reclamate de clienți.
Experiență în colaborarea cu departamentele interne (subscriere, daune) pentru a asigura o experiență optimă pentru clienți.
Experiență în raportarea activității către superiorul direct și conducerea companiei.
Experiență în dezvoltarea de strategii de vânzare și marketing pentru a atrage și reține clienți.
5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):
Cunoștințe avansate de operare a unui calculator (Windows, macOS).
Utilizarea eficientă a suitei Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint, Outlook).
Utilizarea programelor de CRM (ex: Salesforce, HubSpot) pentru gestionarea relațiilor cu clienții.
Utilizarea sistemelor de gestionare a polițelor (ex: INSURE, BrokerCom).
Cunoștințe de utilizare a motoarelor de căutare și a resurselor online pentru a identifica soluții de asigurare.
Utilizarea platformelor de e-mail marketing pentru comunicarea cu clienții.
Cunoștințe de utilizare a programelor de videoconferință (ex: Zoom, Microsoft Teams).
Utilizarea instrumentelor de analiză a datelor (ex: Excel, Power BI) pentru a identifica tendințe și oportunități.
Cunoștințe de utilizare a platformelor de social media pentru promovarea serviciilor de asigurare.
Utilizarea sistemelor de raportare și analiză a vânzărilor.
Cunoștințe de utilizare a programelor de contabilitate pentru gestionarea documentelor financiare.
Utilizarea software-urilor de securitate cibernetică pentru protejarea datelor clienților.
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor mobile pentru accesarea informațiilor și gestionarea sarcinilor.
Utilizarea sistemelor de back-up și recuperare a datelor.
Cunoștințe de utilizare a tehnologiilor cloud (ex: Google Drive, Dropbox).
Utilizarea programelor de editare foto și video pentru crearea de materiale promoționale.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de automatizare a proceselor (ex: Zapier).
Utilizarea sistemelor de management al proiectelor (ex: Trello, Asana).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de colaborare online (ex: Google Workspace).
Utilizarea platformelor de e-signature pentru semnarea electronică a contractelor.
5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):
Comunicare excelentă, atât verbală, cât și scrisă.
Abilități de negociere și persuasiune de nivel înalt.
Orientare către client și capacitatea de a construi relații pe termen lung.
Empatie și capacitatea de a înțelege nevoile clienților.
Abilități de prezentare și convingere a clienților.
Gândire analitică și capacitatea de a identifica soluții personalizate.
Abilități de rezolvare a problemelor și gestionare a situațiilor dificile.
Orientare către rezultate și determinare în atingerea obiectivelor.
Lucru în echipă și colaborare eficientă cu colegii.
Adaptabilitate și flexibilitate în fața schimbărilor.
Gestionarea eficientă a timpului și prioritizare a sarcinilor.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
Inițiativă și proactivitate în identificarea de noi oportunități.
Abilități de leadership și influență.
Gestionarea conflictelor și abilitatea de a găsi soluții constructive.
Creativitate și abilitatea de a găsi soluții inovatoare.
Atitudine pozitivă și optimism.
Capacitate de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Abilități de networking și construirea de relații profesionale.
SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI
Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.
6.1. Indicatori Cantitativi: Număr de polițe vândute, Valoarea totală a polițelor vândute, Rata de retenție a clienților, Marja de profit pe poliță, Număr de oferte generate, Rata de conversie a ofertelor, Valoarea portofoliului gestionat, Gradul de satisfacție a clienților, Număr de clienți noi achiziționați, Venituri generate per client, Costul de achiziție al unui client, Rata de creștere a portofoliului, Numărul de reclamații soluționate, Gradul de respectare a termenelor limită, Numărul de vizite la clienți, Numărul de apeluri efectuate, Numărul de e-mailuri trimise, Numărul de evenimente de marketing participate, Numărul de traininguri urmate.6.2. Indicatori Calitativi: Respectarea normelor de conduită profesională, Calitatea documentației livrate, Acuratețea informațiilor oferite clienților, Capacitatea de a gestiona situații de conflict, Respectarea confidențialității datelor, Promptitudinea răspunsurilor la solicitări, Capacitatea de a construi relații de încredere cu clienții, Eficiența comunicării cu clienții, Abilitatea de a oferi consultanță specializată, Respectarea procedurilor interne, Capacitatea de a lucra în echipă, Capacitatea de a identifica oportunități de îmbunătățire a serviciilor, Abilitatea de a gestiona situații de urgență, Respectarea termenelor de raportare, Capacitatea de a oferi suport clienților, Abilitatea de a menține o imagine profesională, Respectarea legislației în vigoare, Capacitatea de a se adapta la schimbări, Abilitatea de a oferi feedback constructiv, Capacitatea de a prezenta informații complexe într-un mod clar. {$rezultat_calit['response']}
6.3. Indicatori Comportamentali: Orientare către client, Proactivitate, Abilități de comunicare, Capacitate de negociere, Adaptabilitate, Rezolvarea problemelor, Gestionarea timpului, Lucru în echipă, Inițiativă, Abilități de prezentare, Gândire analitică, Reziliență, Etică profesională, Abilități de vânzare, Organizare, Atenție la detalii, Abilități de persuasiune, Capacitate de a învăța, Abilități de networking, Abilități de leadership. {$rezultat_comport['response']}
SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI
7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.
7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].
7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.
7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA
7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Telefon mobil, Laptop, Tableta, Imprimantă, Scaner, Software de CRM, Software de management al polițelor, Aplicații de comunicare online, Software de procesare a documentelor, Sistem de arhivare electronică, Software de analiză a riscurilor, Sistem de plată online, Software de generare a ofertelor, Acces la baze de date cu produse de asigurare, Dispozitiv de stocare a datelor, Aplicații de videoconferință, Echipamente de protecție a datelor, Sistem de backup al datelor..
SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI
8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)
Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:
- Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
- Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
- Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
- Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
- Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
- Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
- Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
- Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
- Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
- Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
- Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
- Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
8.2. Situații de Urgență (SU)
Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.
- Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
- Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
- Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
- Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
- Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
- Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
- Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
- Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
- Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
- Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
- Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.
8.3. Protecția Mediului
Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:
- Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
- Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
- Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
- Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
- Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.
8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)
Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.
SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII
Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:
- Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
- Tichete de masă.
- Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
- Asigurare de viață/accidente.
- [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
- Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
- Decontarea transportului (dacă este cazul).
SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE
Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.