FIȘĂ DE POST AGENT DE ASIGURARE

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:AGENT DE ASIGURARE

1.2. Cod C.O.R.:332101

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu subscriitorii pentru evaluarea riscurilor, cu departamentul de daune pentru gestionarea reclamațiilor, cu echipa de marketing pentru generarea de lead-uri, cu superiorul direct pentru raportare și suport. Externe: Colaborează cu clienții pentru identificarea nevoilor de asigurare, cu brokeri pentru acces la portofoliu, cu parteneri bancari pentru vânzare încrucișată.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

„Agentul de asigurare are rolul de a oferi consultanță clienților cu privire la produsele de asigurare, identificând nevoile acestora și prezentând soluții adecvate. Activitatea include promovarea și vânzarea de polițe de asigurare de viață, sănătate, auto, locuință și alte tipuri de asigurări. Agentul de asigurare trebuie să aibă cunoștințe solide despre produsele oferite, să respecte reglementările legale și să ofere un serviciu clienți de calitate, menținând o relație de încredere cu aceștia. De asemenea, este responsabil cu gestionarea portofoliului de clienți și cu raportarea activității desfășurate.”

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Identificarea și contactarea potențialilor clienți, utilizând diverse canale de comunicare.
Analiza profilului de risc al clienților și determinarea nevoilor de asigurare.
Prezentarea ofertelor de asigurare, explicând termenii, condițiile și excluderile.
Gestionarea portofoliului de clienți existenți, oferind suport și soluții personalizate.
Încheierea contractelor de asigurare, respectând procedurile interne și legale.
Verificarea documentelor justificative pentru stabilirea corectitudinii riscurilor.
Gestionarea daunelor produse, asistând clienții în procesul de constatare și despăgubire.
Actualizarea constantă a cunoștințelor privind produsele de asigurare și reglementările din domeniu.
Respectarea politicilor de vânzare și a obiectivelor de performanță stabilite.
Raportarea activității desfășurate către superiorul direct, conform cerințelor.
Gestionarea reclamațiilor clienților și rezolvarea problemelor întâmpinate.
Întocmirea de oferte personalizate, ținând cont de specificul fiecărui client.
Participarea la întâlniri de instruire și perfecționare profesională.
Monitorizarea pieței de asigurări și analiza concurenței.
Respectarea confidențialității informațiilor despre clienți.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii medii, preferabil studii superioare.
Certificat de absolvire a unui curs de formare profesională în domeniul asigurărilor, conform legislației în vigoare.
Cunoștințe solide de contabilitate și finanțe.
Cunoștințe privind legislația din domeniul asigurărilor (Legea 36/2005, Normele de aplicare).
Cunoștințe despre produsele de asigurare oferite de companie (daune materiale, răspundere civilă, viață, sănătate).
Cunoștințe de utilizare a pachetului Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
Cunoștințe de utilizare a sistemelor informatice utilizate în activitatea de vânzare și gestionare a polițelor.
Atestat profesional în domeniul asigurărilor, emis de o instituție acreditată.
Cunoștințe de bază despre principiile de subscriere a riscurilor.
Abilități de comunicare, negociere și persuasiune.
Certificat de competențe profesionale în domeniul vânzărilor (opțional).
Cunoștințe despre tehnicile de gestionare a reclamațiilor și a conflictelor (opțional).
Cunoștințe despre principiile de marketing și promovare (opțional).

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 6 luni în vânzări, preferabil în domeniul financiar-bancar.
Experiență în contact direct cu clienți și în gestionarea relațiilor cu aceștia.
Experiență în identificarea nevoilor clienților și în prezentarea de soluții personalizate.
Experiență în negocierea și încheierea de contracte.
Experiență în utilizarea de sisteme CRM (Customer Relationship Management).
Experiență în lucrul cu indicatori de performanță (KPI) și în atingerea de obiective de vânzări.
Experiență în promovarea de produse și servicii prin diverse canale de comunicare.
Experiență în gestionarea de documente și în respectarea procedurilor interne.
Experiență în rezolvarea de probleme și în gestionarea reclamațiilor clienților.
Experiență în lucrul în echipă și în colaborare cu alte departamente.
Experiență în domeniul asigurărilor, constituie un avantaj.
Experiență în analiza de risc, constituie un avantaj.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare PC și navigare eficientă pe internet.
Cunoștințe avansate de utilizare a pachetului Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint, Outlook).
Utilizarea sistemelor CRM (Customer Relationship Management) – preferabil Salesforce, SAP CRM sau similar.
Utilizarea sistemelor de gestionare a polițelor de asigurare (polisare).
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de videoconferință (Zoom, Microsoft Teams, Skype).
Utilizarea aplicațiilor de e-mail marketing.
Cunoștințe de operare a echipamentelor de scanare și imprimare.
Utilizarea aplicațiilor de generare de rapoarte și analize.
Cunoștințe de utilizare a platformelor de social media pentru promovare (opțional).
Utilizarea sistemelor de raportare financiară (opțional).
Cunoștințe de operare a calculatorului de taxe și impozite (opțional).
Utilizarea sistemelor de plată online (opțional).
Cunoștințe de operare a echipamentelor de arhivare electronică (opțional).
Utilizarea software-ului de analiză statistică (opțional).
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de geolocalizare (opțional).
Utilizarea platformelor de e-learning (opțional).
Cunoștințe de operare a echipamentelor de securitate fizică (opțional).
Utilizarea software-ului de management al proiectelor (opțional).
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor mobile pentru vânzări (opțional).
Utilizarea sistemelor de Business Intelligence (BI) (opțional).

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Comunicare eficientă, verbală și scrisă.
Abilități de ascultare activă și empatie.
Orientare către client și focalizare pe satisfacerea nevoilor acestuia.
Abilități de negociere și persuasiune.
Capacitate de a gestiona obiecții și de a găsi soluții creative.
Gândire analitică și capacitate de a identifica oportunități.
Abilități de rezolvare a problemelor și luare a deciziilor.
Gestionarea eficientă a timpului și prioritizare a sarcinilor.
Adaptabilitate la schimbări și flexibilitate în abordare.
Lucru în echipă și colaborare cu alte departamente.
Inițiativă și proactivitate în identificarea de noi oportunități.
Gestionarea stresului și menținerea calmului în situații dificile.
Abilități de prezentare și convingere.
Orientare către rezultate și determinare în atingerea obiectivelor.
Capacitate de a construi și menține relații profesionale.
Încredere în sine și auto-motivație.
Abilități de organizare și planificare.
Gândire strategică și capacitate de a anticipa tendințe.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la noi tehnologii.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Număr de polițe vândute, Valoarea totală a primelor subscrise, Rata de retenție a clienților, Gradul de satisfacție a clienților, Număr de oferte generate, Rata de conversie a ofertelor, Venituri generate, Marja de profit, Număr de clienți noi achiziționați, Costul de achiziție a unui client, Rata de reziliere a polițelor, Număr de reclamații primite, Valoarea totală a despăgubirilor plătite, Gradul de respectare a planului de vânzări, Număr de referințe primite, Valoarea portofoliului de clienți, Număr de traininguri/certificări obținute, Gradul de respectare a procedurilor interne, Numărul de vizite la clienți efectuate.
6.2. Indicatori Calitativi: Respectarea conformității legislative, Acuratețea datelor introduse în sistem, Calitatea interacțiunii cu clienții, Respectarea procedurilor de subscriere, Capacitatea de a identifica riscuri, Eficiența comunicării cu departamentul de daune, Respectarea politicilor de prețuri, Abilitatea de a explica clauzele contractuale, Capacitatea de a gestiona situații de conflict, Respectarea confidențialității informațiilor, Calitatea documentației generate, Capacitatea de a identifica oportunități de vânzare adițională, Abilitatea de a oferi consultanță personalizată, Respectarea termenelor de răspuns la solicitări, Calitatea raportării către superiorul direct, Capacitatea de a construi relații de încredere cu clienții, Eficiența colaborării cu alte departamente, Respectarea standardelor de calitate ale companiei, Abilitatea de a adapta comunicarea la profilul clientului, Capacitatea de a gestiona reclamații într-un mod profesionist.
6.3. Indicatori Comportamentali: Orientare către client, Inițiativă, Adaptabilitate, Comunicare eficientă, Lucru în echipă, Rezolvarea problemelor, Organizare, Gestionarea timpului, Persuasiune, Negociere, Etică profesională, Proactivitate, Reziliență, Abilități de vânzare, Capacitate de învățare, Abilități de prezentare, Abilități de relaționare, Atenție la detalii, Capacitate de analiză, Abilități de planificare.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Laptop, Telefon mobil, Tabletă, Imprimantă portabilă, Scaner portabil, Software CRM, Software de administrare a polițelor, Aplicații mobile de vânzări, Dispozitiv de comunicare prin videoconferință, Sistem de stocare în cloud, Software de procesare a documentelor, Echipament de protecție (dacă este necesar), Card de vizită, Ghiozdan profesional, Stilou și pix, Agenda de lucru, Documente de vânzare (broșuri, pliante)..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.