FIȘĂ DE POST AGENT MARKETING PENSII PRIVATE

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:AGENT MARKETING PENSII PRIVATE

1.2. Cod C.O.R.:331107

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu directorul de vânzări pentru stabilirea țintelor și monitorizarea performanței, cu echipa de marketing pentru campanii promoționale, cu departamentul financiar pentru aspecte contractuale, cu echipa de suport clienți pentru rezolvarea problemelor. Externe: Colaborează cu brokeri de pensii private, consultanți financiari, parteneri strategici, potențiali clienți, instituții de presă pentru promovare și distribuție.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

„Agentul Marketing Pensii Private are rolul de a promova și vinde produse de pensii private, conform legislației în vigoare. Responsabilitățile includ identificarea și contactarea potențialilor clienți, prezentarea avantajelor planurilor de economii pe termen lung, consilierea privind opțiunile de investiții și gestionarea relației cu clienții existenți. Agentul trebuie să atingă obiectivele de vânzări stabilite, să respecte standardele de calitate ale companiei și să contribuie la creșterea cotei de piață a produselor de pensii private.”

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Identificarea și prospectarea activă a potențialilor clienți, prin diverse canale (telemarketing, întâlniri, evenimente).
Prezentarea detaliată a produselor de pensii private, conform profilului de risc al clientului.
Consilierea clienților cu privire la opțiunile de investiții, în conformitate cu obiectivele financiare și orizontul de timp.
Gestionarea întregului ciclu de vânzare, de la identificare până la contractare și implementare.
Realizarea de rapoarte periodice privind activitatea de vânzări, indicatorii de performanță și feedback-ul clienților.
Monitorizarea pieței de pensii private, analiza concurenței și identificarea de noi oportunități de vânzare.
Asigurarea respectării legislației în vigoare privind fondurile de pensii private și a procedurilor interne ale companiei.
Participarea la evenimente de promovare a produselor de pensii private, atât interne, cât și externe.
Întocmirea și actualizarea bazei de date cu clienții potențiali și existenți.
Gestionarea reclamațiilor și solicitărilor clienților, asigurând un nivel înalt de satisfacție.
Colaborarea cu departamentul de marketing pentru dezvoltarea de materiale promoționale eficiente.
Participarea la training-uri și sesiuni de dezvoltare profesională.
Îndeplinirea obiectivelor de vânzări stabilite, conform planului de performanță.
Monitorizarea și analiza portofoliului de clienți, identificarea oportunităților de upselling și cross-selling.
Respectarea strictă a normelor de confidențialitate și a politicilor de securitate a datelor.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii medii/superioare, preferabil în domeniul economic (Finanțe, Marketing, Economie).
Cunoștințe solide despre sistemul de pensii private, legislație financiară și produse de investiții.
Certificat de absolvire a unui curs de formare profesională specific domeniului pensiilor private (avantaj).
Cunoștințe avansate de operare a pachetului Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
Cunoștințe de utilizare a sistemelor CRM (Customer Relationship Management).
Cunoștințe de marketing digital și social media (avantaj).
Abilități excelente de comunicare, negociere și persuasiune.
Certificare în domeniul vânzărilor (avantaj).
Cunoașterea limbii engleze (nivel conversațional – avantaj).
Atestat de persoană autorizată pentru vânzarea de produse și servicii financiare (în funcție de cerințele specifice ale companiei).
Cunoștințe de bază despre analiza financiară și evaluarea riscurilor.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 1 an în vânzări, preferabil în domeniul financiar-bancar sau asigurări.
Experiență în prospectarea activă a clienților și generarea de oportunități de vânzare.
Experiență în prezentarea de produse și servicii financiare unui public divers.
Experiență în gestionarea ciclului de vânzare, de la identificare până la contractare.
Experiență în utilizarea sistemelor CRM pentru gestionarea relațiilor cu clienții.
Experiență în raportarea indicatorilor de performanță și analiza rezultatelor vânzărilor.
Experiență în lucrul cu obiective de vânzări și atingerea target-urilor stabilite.
Experiență în utilizarea tehnicilor de negociere pentru încheierea de contracte avantajoase.
Experiență în identificarea și gestionarea riscurilor asociate vânzărilor de produse financiare.
Experiență în construirea și menținerea unei rețele profesionale de contacte (avantaj).
Experiență în segmentarea pieței și identificarea de noi oportunități de creștere a vânzărilor (avantaj).

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare fluentă a pachetului Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
Cunoștințe avansate de utilizare a sistemelor CRM (ex: Salesforce, Microsoft Dynamics).
Utilizarea eficientă a aplicațiilor de telemarketing și dialer.
Cunoștințe de operare a platformelor de videoconferință (ex: Zoom, Microsoft Teams).
Utilizarea aplicațiilor de e-mail marketing (ex: Mailchimp, Constant Contact).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de analiză a datelor (ex: Google Analytics).
Utilizarea platformelor de social media pentru promovarea produselor și serviciilor.
Cunoștințe de utilizare a software-ului de prezentare a datelor financiare.
Utilizarea sistemelor de raportare a vânzărilor și a indicatorilor de performanță.
Cunoștințe de operare a aplicațiilor de securitate cibernetică.
Utilizarea instrumentelor de gestionare a proiectelor (ex: Trello, Asana).
Cunoștințe de operare a sistemelor de backup și recuperare a datelor.
Utilizarea software-ului de creare a prezentărilor interactive.
Cunoștințe de operare a sistemelor de arhivare electronică a documentelor.
Utilizarea aplicațiilor de traducere automată (avantaj).
Cunoștințe de operare a sistemelor de management al documentelor (DMS).
Utilizarea platformelor de colaborare online (ex: Google Workspace, Microsoft 365).
Cunoștințe de operare a sistemelor de control al accesului.
Utilizarea software-ului de editare a imaginilor și a videoclipurilor (avantaj).
Cunoștințe de operare a sistemelor de imprimare și scanare.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Abilități excelente de comunicare verbală și scrisă.
Orientare către client și capacitate de a construi relații de încredere.
Abilități de persuasiune și negociere.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
Orientare către rezultate și determinare în atingerea obiectivelor.
Abilități de rezolvare a problemelor și luare a deciziilor.
Gândire analitică și capacitate de a interpreta date financiare.
Adaptabilitate la schimbări și flexibilitate în abordare.
Lucru în echipă și colaborare eficientă.
Inițiativă și proactivitate în identificarea de oportunități.
Gestionarea eficientă a timpului și organizare.
Abilitatea de a asculta activ și de a înțelege nevoile clienților.
Empatie și capacitate de a te pune în locul clientului.
Încredere în sine și auto-motivație.
Abilități de prezentare și de a explica concepte complexe într-un mod accesibil.
Gestionarea emoțiilor și reziliență în fața refuzurilor.
Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Abilități de networking și de a construi relații profesionale.
Capacitate de a gestiona conflicte și de a găsi soluții constructive.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Număr de clienți noi achiziționați,Valoarea totală a contractelor încheiate,Rata de conversie a lead-urilor în clienți,Număr de prezentări efectuate,Valoarea medie a contractului,Rata de retenție a clienților existenți,Număr de întâlniri cu clienți programate,Număr de oferte trimise,Venituri generate din vânzări,Număr de clienți contactați,Costul de achiziție al unui client,Număr de referințe obținute,Gradul de satisfacție a clienților,Număr de produse/servicii vândute per client,Valoarea portofoliului de clienți administrat,Rata de creștere a vânzărilor,Număr de clienți reactivați,Număr de evenimente/webinarii participate,Rata de îndeplinire a țintelor de vânzări.
6.2. Indicatori Calitativi: Respectarea reglementărilor legale și a politicilor interne,Calitatea documentației și a rapoartelor întocmite,Gradul de cunoaștere a produselor și a pieței de pensii private,Acuratețea informațiilor furnizate clienților,Profesionalismul în interacțiunea cu clienții,Respectarea confidențialității datelor,Capacitatea de a gestiona obiecțiile clienților,Abilitatea de a prezenta clar și concis informații complexe,Eficiența în rezolvarea problemelor clienților,Calitatea prezentărilor și a materialelor promoționale,Respectarea standardelor de comunicare,Gradul de implicare în activitățile de promovare,Abilitatea de a construi relații pe termen lung cu clienții,Capacitatea de a identifica oportunități de îmbunătățire a serviciilor,Adaptabilitatea la schimbările din piață,Respectarea termenelor limită,Coerența în aplicarea politicilor companiei,Calitatea interacțiunii cu echipa de suport,Abilitatea de a oferi feedback constructiv.
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă în identificarea de noi oportunități de vânzare,Orientare către client și empatie,Abilitatea de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită,Comunicare eficientă și persuasiune,Gestionarea emoțiilor și reziliență,Adaptabilitate și flexibilitate,Lucru în echipă și colaborare,Gândire analitică și rezolvare de probleme,Proactivitate și inițiativă,Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta,Etică profesională și respectarea confidențialității,Gestionarea timpului și organizare,Abilitatea de a construi relații profesionale,Responsabilitate și asumare,Atitudine pozitivă și entuziasm,Capacitate de a gestiona conflicte,Perseverență în atingerea obiectivelor,Abilitatea de a oferi și primi feedback,Respectarea valorilor companiei,Disponibilitate pentru dezvoltare profesională.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : NU

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator personal,Laptop,Smartphone,Tableta,Imprimantă portabilă,Scaner portabil,Aparat foto/video,Microfon,Căști audio,Software CRM,Software de prezentare (PowerPoint, Google Slides),Software de procesare a textului (Word, Google Docs),Software de gestionare a e-mailului,Software de videoconferință (Zoom, Microsoft Teams),Conexiune internet stabilă,Materiale promoționale (broșuri, pliante),Card de vizită,Dosare de prezentare,Echipamente de protecție (dacă este necesar)..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.