FIȘĂ DE POST AGENT DE VANZARI DIRECTE (PRODUSE FINANCIAR-BANCARE)

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:AGENT DE VANZARI DIRECTE (PRODUSE FINANCIAR-BANCARE)

1.2. Cod C.O.R.:331105

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu managerul direct pentru stabilirea obiectivelor și monitorizarea performanței, colaborează cu departamentul de marketing pentru alinierea campaniilor promoționale, colaborează cu departamentul de conformitate pentru asigurarea respectării reglementărilor, colaborează cu departamentul juridic pentru clarificarea aspectelor contractuale, colaborează cu departamentul de suport clienți pentru rezolvarea reclamațiilor, colaborează cu echipa de vânzări pentru schimbul de informații și bune practici, colaborează cu analiștii de credit pentru evaluarea solvabilității clienților, colaborează cu specialiștii în produse financiare pentru actualizarea cunoștințelor. Externe: Colaborează cu clienții potențiali și existenți pentru a identifica nevoile financiare, colaborează cu brokeri de asigurări pentru oferirea de soluții integrate, colaborează cu parteneri bancari pentru accesarea de programe speciale, colaborează cu contabili și consultanți fiscali pentru oferirea de soluții financiare complete, colaborează cu agenții de publicitate pentru promovarea serviciilor, colaborează cu organizații de profil pentru dezvoltarea de parteneriate.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

"Agentul de vânzări directe (produse financiar-bancare) are rolul de a identifica și atrage clienți potențiali, prezentând și promovând gama de produse și servicii oferite de instituția financiară. Activitatea presupune stabilirea și menținerea relațiilor cu clienții, oferind consultanță personalizată și încheierea de contracte de creditare, asigurări sau alte produse relevante. Agentul trebuie să atingă obiectivele de vânzări stabilite, respectând standardele de calitate și etică profesională, și să contribuie la dezvoltarea portofoliului de clienți al băncii. O atenție deosebită se acordă informării corecte și complete a clienților cu privire la riscurile asociate produselor."

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Identificarea și atragerea de clienți potențiali prin diverse canale de comunicare.
Prezentarea și promovarea portofoliului de produse financiar-bancare (credite, depozite, asigurări, etc.).
Consultanță financiară personalizată, adaptată nevoilor și profilului de risc al clienților.
Analiza profilului financiar al clienților și identificarea soluțiilor optime.
Gestionarea întregului ciclu de vânzare, de la identificare până la încheierea contractului.
Verificarea bonității clienților și colectarea documentelor justificative.
Introducerea datelor în sistemul CRM și actualizarea informațiilor despre clienți.
Respectarea procedurilor interne și a reglementărilor legale în vigoare.
Întocmirea de rapoarte de vânzări și prezentarea acestora către superiorul direct.
Participarea la programe de training și perfecționare profesională.
Gestionarea reclamațiilor și rezolvarea problemelor clienților, conform procedurilor stabilite.
Monitorizarea pieței și a activităților concurenței.
Menținerea și dezvoltarea relațiilor cu clienții existenți.
Îndeplinirea targetelor de vânzări stabilite.
Asigurarea conformității cu politicile KYC (Know Your Customer) și AML (Anti-Money Laundering).

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii medii (minim liceu).
Preferabil studii superioare (economice, bancare, marketing, științe administrative).
Cunoștințe solide de operare a unui calculator și a aplicațiilor Office (Word, Excel, PowerPoint).
Cunoștințe de bază despre produsele și serviciile bancare (credite, depozite, asigurări).
Cunoștințe despre legislația financiar-bancară și reglementările specifice.
Certificare în vânzări (constituie un avantaj).
Cursuri de specializare în domeniul bancar și financiar (constituie un avantaj).
Cunoașterea limbii engleze (nivel conversațional – constituie un avantaj).
Atestat de persoană validată conform cerințelor CNVM (în cazul ofertării de instrumente financiare).
Curs de formare privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului (AML/CFT).
Certificare în domeniul protecției datelor cu caracter personal (GDPR).
Cunoștințe de marketing și tehnicile de comunicare eficientă.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 1 an în vânzări, de preferință în domeniul financiar-bancar.
Experiență în lucrul cu publicul și gestionarea relațiilor cu clienții.
Experiență în utilizarea sistemelor CRM și a aplicațiilor de gestiune a vânzărilor.
Experiență în identificarea și analiza nevoilor clienților.
Experiență în negociere și încheierea de contracte.
Experiență în lucrul cu targete de vânzări și în atingerea obiectivelor stabilite.
Experiență în promovarea produselor și serviciilor financiare.
Experiență în colectarea de documente și verificarea bonității clienților.
Experiență în raportarea activității de vânzări către superiorul direct.
Experiență în utilizarea tehnicilor de comunicare persuasivă și de prezentare a produselor.
Experiență în gestionarea reclamațiilor și rezolvarea problemelor clienților.
Experiență în lucrul cu indicatori de performanță (KPI) și analiza rezultatelor.
Experiență în utilizarea platformelor de social media pentru promovarea produselor (constituie un avantaj).
Experiență în lucrul cu baze de date și generarea de rapoarte (constituie un avantaj).

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare fluentă a pachetului Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
Utilizarea eficientă a sistemelor CRM (Customer Relationship Management).
Cunoașterea și utilizarea aplicațiilor de e-mail și a platformelor de comunicare online.
Utilizarea aplicațiilor de prezentare online (ex: Zoom, Microsoft Teams).
Utilizarea aplicațiilor bancare online și a platformelor de tranzacționare (dacă este cazul).
Utilizarea sistemelor de raportare și analiză a datelor de vânzări.
Cunoașterea și utilizarea aplicațiilor de procesare a documentelor (ex: scanare, arhivare).
Utilizarea aplicațiilor de securitate cibernetică (ex: antivirus, firewall).
Cunoașterea și utilizarea aplicațiilor de gestionare a documentelor electronice.
Utilizarea aplicațiilor de telemarketing și de gestionare a apelurilor.
Cunoașterea și utilizarea sistemelor de plată online și a platformelor de e-commerce (dacă este cazul).
Utilizarea aplicațiilor de geolocalizare și de navigare (dacă este cazul).
Cunoașterea și utilizarea aplicațiilor de social media pentru promovare (dacă este cazul).
Utilizarea aplicațiilor de gestionare a proiectelor (dacă este cazul).
Cunoașterea și utilizarea aplicațiilor de analiză a datelor (ex: Google Analytics).
Utilizarea sistemelor de identificare electronică a clienților (eKYC).
Cunoașterea și utilizarea platformelor de semnătură electronică.
Utilizarea aplicațiilor de marketing automation (dacă este cazul).
Cunoașterea și utilizarea instrumentelor de optimizare SEO (dacă este cazul).
Utilizarea aplicațiilor de analiză a competiției (dacă este cazul).

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Abilități excelente de comunicare verbală și scrisă.
Capacitate de a asculta activ și de a înțelege nevoile clienților.
Orientare către client și abilitatea de a construi relații de încredere.
Persuasiune și negociere eficiente.
Abilități de prezentare și de a explica concepte financiare complexe într-un mod accesibil.
Rezistență la stres și abilitatea de a gestiona situații dificile.
Proactivitate și inițiativă în identificarea de noi oportunități de vânzare.
Abilitatea de a lucra atât independent, cât și în echipă.
Flexibilitate și adaptabilitate la schimbări.
Orientare către rezultate și determinare în atingerea obiectivelor.
Gândire analitică și capacitatea de a rezolva probleme.
Organizare și planificare eficientă a activităților.
Gestionarea timpului și prioritizarea sarcinilor.
Empatie și abilitatea de a înțelege emoțiile clienților.
Abilități de observare și atenție la detalii.
Încredere în sine și auto-motivație.
Abilitatea de a oferi feedback constructiv.
Spirit de echipă și colaborare.
Gestionarea conflictelor și rezolvarea problemelor interpersonale.
Abilități de networking și construire a unei rețele profesionale.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Număr de clienți noi achiziționați,Valoarea totală a creditelor/produselor vândute,Număr de tranzacții efectuate,Rata de conversie a lead-urilor,Număr de produse/servicii vândute per client,Valoarea medie a tranzacției,Număr de clienți reactivați,Rata de retenție a clienților,Număr de oferte prezentate,Număr de aprobări de credit obținute,Rata de aprobare a creditelor,Număr de reclamații/sesizări primite,Valoarea portofoliului gestionat,Număr de clienți vizitați,Număr de apeluri telefonice efectuate,Număr de e-mailuri trimise,Rata de răspuns la e-mailuri,Număr de evenimente/campanii de vânzări participate,Venituri generate per angajat.
6.2. Indicatori Calitativi: Gradul de satisfacție al clienților,Calitatea documentației generate,Respectarea procedurilor interne,Acuratețea informațiilor furnizate,Respectarea termenelor limită,Profesionalismul în interacțiunile cu clienții,Conformitatea cu reglementările legale și etice,Abilitatea de a gestiona situații conflictuale,Calitatea prezentărilor și ofertelor,Eficiența în rezolvarea problemelor,Calitatea relațiilor cu clienții,Respectarea confidențialității datelor,Nivelul de cunoștințe despre produsele și serviciile oferite,Capacitatea de a oferi consultanță financiară,Adaptabilitatea la schimbările din piață,Calitatea comunicării cu echipa și managementul,Respectarea standardelor de imagine a companiei,Abilitatea de a identifica oportunități de îmbunătățire a proceselor. {$rezultat_calit['response']}
6.3. Indicatori Comportamentali: Orientare spre client,Inițiativă,Proactivitate,Rezistență la stres,Abilități de comunicare,Abilități de persuasiune,Abilități de negociere,Gândire analitică,Organizare,Planificare,Gestionarea timpului,Lucru în echipă,Adaptabilitate,Flexibilitate,Rezolvarea problemelor,Gestionarea conflictelor,Profesionalism,Etică profesională,Încredere în sine,Auto-motivație. {$rezultat_comport['response']}

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : NU

7.5. Echipamente din dotare:
Laptop,Tabletă,Smartphone,Calculator de buzunar,Imprimantă portabilă,Scaner portabil,Card de vizită,Portofoliu,Materiale promoționale (broșuri, pliante),Echipament de prezentare (proiector, ecran),Sistem de management al relațiilor cu clienții (CRM),Software de analiză a datelor,Aplicații mobile de vânzări,Sisteme de plată electronice,Conexiune la internet,Căști audio..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.