FIȘĂ DE POST CAMBIST (BROKER VALORI)
Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]
SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI
1.1. Denumirea postului:CAMBIST (BROKER VALORI)
1.2. Cod C.O.R.:331101
1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]
1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare
1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]
SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE
2.1. Relații ierarhice (de subordonare):
Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]
2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):
Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]
2.3. Relații funcționale (de colaborare):
Interne: Colaborează cu analiști financiari, brokeri seniori, departamentul de conformitate, echipa de marketing, departamentul de vânzări, managerul de portofoliu și echipa IT pentru a asigura execuția eficientă a tranzacțiilor și conformitatea cu reglementările. Externe: Colaborează cu clienți instituționali și retail, alte case de brokeraj, bănci, depozite centrale, furnizori de date financiare și consultanți financiari pentru a facilita tranzacțiile și a oferi servicii de consultanță.
SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI
"Cambistul (broker valori) are rolul de a facilita tranzacționarea instrumentelor financiare, precum acțiuni, obligațiuni, valute și alte active, în numele clienților săi. Activitatea sa principală constă în identificarea oportunităților de investiții, negocierea prețurilor, executarea ordinelor de cumpărare și vânzare pe piețele reglementate, oferind consultanță financiară și gestionând portofoliile clienților. Cambistul trebuie să dețină cunoștințe solide despre piețele financiare, să respecte reglementările legale și să acționeze cu integritate, urmărind optimizarea randamentului investițiilor și protejând interesele clienților."
SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE
Efectuarea de studii de piață și analiză fundamentală și tehnică a instrumentelor financiare.
Acordarea de consultanță specializată clienților cu privire la oportunitățile de investiții.
Executarea ordinelor de tranzacționare pe piața reglementată în numele clienților.
Monitorizarea constantă a evoluției piețelor financiare și a factorilor macroeconomici.
Gestionarea portofoliilor de investiții ale clienților, conform profilului de risc stabilit.
Identificarea și evaluarea riscurilor asociate tranzacțiilor financiare.
Negocierea prețurilor instrumentelor financiare cu contragenții.
Raportarea periodică către clienți privind performanța portofoliilor.
Asigurarea conformității cu reglementările legale și interne referitoare la tranzacționarea instrumentelor financiare.
Gestionarea relației cu clienții, oferind suport și informații relevante.
Participarea la evenimente și conferințe din domeniul financiar.
Realizarea de prognoze privind evoluția piețelor financiare.
Identificarea de noi clienți potențiali și promovarea serviciilor de brokeraj.
Implementarea de strategii de hedging pentru a reduce riscurile.
Participarea la elaborarea de rapoarte de analiză pentru managementul companiei.
SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI
5.1. Studii și Calificări:
Studii universitare de specialitate în domeniul economic (Finanțe, Bănci, Economie, Contabilitate).
Certificare de broker de valori mobiliare, conform reglementărilor ASF (Autoritatea de Supraveghere Financiară).
Cunoștințe aprofundate de reglementări privind piețele de capital și instrumentele financiare.
Cunoștințe solide de analiză financiară, fundamentală și tehnică.
Cunoștințe de utilizare a platformelor de tranzacționare electronice și a sistemelor de gestionare a portofoliilor.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor software de analiză statistică și prognoză economică.
Cursuri de specializare în domeniul investițiilor, managementul riscului și conformitate financiară.
Cunoștințe avansate de limbi străine (engleză obligatoriu, alte limbi constituie un avantaj).
Certificări profesionale recunoscute în domeniul financiar (ex: CFA, FRM).
Cunoștințe despre legislația fiscală relevantă pentru investiții.
Cunoștințe de etică profesională și bune practici în domeniul financiar.
Experiență în utilizarea bazelor de date financiare (Bloomberg, Reuters).
Cunoștințe despre produsele financiare derivate și instrumentele de hedging.
5.2. Experiență Profesională:
Experiență minimă de 2 ani în domeniul financiar, preferabil în roluri de vânzări, analiză financiară sau management de portofoliu.
Experiență în tranzacționarea instrumentelor financiare pe piața reglementată (acțiuni, obligațiuni, valute, derivate).
Experiență în gestionarea relațiilor cu clienții, inclusiv identificarea nevoilor și oferirea de soluții personalizate.
Experiență în realizarea de studii de piață și analiză a instrumentelor financiare.
Experiență în utilizarea platformelor de tranzacționare electronice și a sistemelor de gestionare a portofoliilor.
Experiență în respectarea reglementărilor legale și interne referitoare la tranzacționarea instrumentelor financiare.
Experiență în negocierea prețurilor instrumentelor financiare cu contragenții.
Experiență în realizarea de rapoarte privind performanța portofoliilor de investiții.
Experiență în identificarea și evaluarea riscurilor asociate tranzacțiilor financiare.
Experiență în promovarea serviciilor de brokeraj și atragerea de noi clienți.
Experiență în utilizarea instrumentelor software de analiză statistică și prognoză economică.
Experiență în respectarea principiilor de etică profesională și bune practici în domeniul financiar.
Experiență în realizarea de prognoze privind evoluția piețelor financiare.
Experiență în colaborarea cu departamentele juridic, conformitate și audit.
Experiență în utilizarea bazelor de date financiare (Bloomberg, Reuters).
5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):
Operare avansată a pachetelor Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
Utilizare fluentă a platformelor de tranzacționare electronice (Bloomberg, Reuters, etc.).
Cunoștințe solide de utilizare a sistemelor de gestionare a portofoliilor (PMS).
Utilizare avansată a instrumentelor de analiză statistică (R, Python, SPSS).
Cunoștințe de utilizare a bazelor de date financiare și a instrumentelor de extragere a datelor (SQL).
Utilizare a software-ului de charting tehnic (TradingView, MetaStock).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de modelare financiară și evaluare a activelor.
Utilizare a sistemelor CRM (Customer Relationship Management) pentru gestionarea clienților.
Cunoștințe de utilizare a platformelor de comunicare online (Skype, Zoom, Teams).
Utilizare a software-ului de securitate cibernetică pentru protejarea datelor.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de analiză a sentimentului pieței (social media monitoring).
Utilizare a sistemelor de raportare financiară (Excel, software specific).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de backtesting pentru strategii de tranzacționare.
Utilizare a sistemelor de alertă și monitorizare a pieței.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de gestionare a riscului.
Utilizare a platformelor de videoconferință pentru interacțiunea cu clienții.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de colaborare online (Google Workspace).
Utilizare a sistemelor de arhivare electronică a documentelor.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de automatizare a proceselor (RPA).
Utilizare a sistemelor de gestionare a proiectelor (Asana, Trello).
5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):
Comunicare excelentă (scrisă și verbală).
Orientare către client și abilități de relaționare interpersonale.
Capacitate de negociere și persuasiune.
Abilități de vânzare și promovare a serviciilor.
Gândire analitică și capacitate de rezolvare a problemelor.
Lucru în echipă și colaborare eficientă.
Gestionarea stresului și reziliență.
Organizare și planificare eficientă a timpului.
Adaptabilitate la schimbări și flexibilitate.
Inițiativă și proactivitate.
Atitudine pozitivă și entuziasm.
Capacitate de a lucra sub presiune și respectarea termenelor limită.
Abilități de prezentare și discurs în public.
Etică profesională și integritate.
Empatie și înțelegerea nevoilor clienților.
Abilități de leadership și motivare a echipei.
Gândire critică și atenție la detalii.
Capacitate de a construi și menține relații de încredere.
Abilități de networking și dezvoltare a rețelei de contacte.
Gestionarea conflictelor și abilități de mediere.
SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI
Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.
6.1. Indicatori Cantitativi: Volumul de tranzacții generate, Venituri generate, Numărul de clienți noi achiziționați, Rata de retenție a clienților, Marja medie pe tranzacție, Gradul de satisfacție a clienților (Net Promoter Score), Numărul de rapoarte de cercetare generate, Acuratețea execuției ordinelor, Volumul de active administrate, Profitabilitatea portofoliului de clienți, Numărul de produse financiare vândute pe client, Rata de conversie a potențialilor clienți, Valoarea medie a portofoliului per client, Gradul de respectare a reglementărilor, Numărul de reclamații de la clienți, Numărul de erori de tranzacționare, Rata de creștere a veniturilor, Contribuția la veniturile totale ale firmei, Numărul de clienți referiți de către client.6.2. Indicatori Calitativi: Respectarea politicilor de conformitate, Calitatea rapoartelor de cercetare, Eficiența comunicării cu clienții, Abilitatea de a identifica oportunități de piață, Capacitatea de a gestiona riscurile, Nivelul de expertiză în domeniul financiar, Abilitatea de a construi relații de încredere cu clienții, Respectarea termenelor limită pentru execuția ordinelor, Calitatea prezentărilor pentru clienți, Abilitatea de a oferi consultanță financiară personalizată, Nivelul de implicare în activitățile de dezvoltare a pieței, Capacitatea de a rezolva problemele clienților în mod eficient, Calitatea interacțiunilor cu alte departamente, Nivelul de profesionalism în abordarea situațiilor dificile, Abilitatea de a se adapta la schimbările din piață, Capacitatea de a oferi soluții inovatoare pentru clienți, Nivelul de cunoaștere a produselor și serviciilor oferite, Abilitatea de a prezenta informații complexe într-un mod clar și concis, Respectarea confidențialității informațiilor clienților, Capacitatea de a lucra independent și în echipă.
6.3. Indicatori Comportamentali: Orientare spre rezultate, Inițiativă, Adaptabilitate, Reziliență, Abilități de comunicare, Lucru în echipă, Gestionarea timpului, Atenție la detalii, Abilități de negociere, Abilități de vânzare, Gândire analitică, Abilități de prezentare, Etică profesională, Abilități de rezolvare a problemelor, Abilitatea de a gestiona situații de criză, Abilitatea de a lua decizii, Abilitatea de a lucra sub presiune, Abilitatea de a oferi feedback constructiv, Abilitatea de a învăța continuu, Abilitatea de a influența, Abilitatea de a delega, Abilitatea de a motiva.
SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI
7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.
7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].
7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.
7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA
7.5. Echipamente din dotare:
Computer performant, Terminal de tranzacționare, Software de analiză a pieței, Aplicații de comunicare instantanee (ex: Bloomberg, Reuters), Sistem de management al relațiilor cu clienții (CRM), Software de raportare financiară, Imprimantă, Scanner, Telefon, Acces la internet de mare viteză, Dispozitiv de stocare extern (ex: hard disk extern, USB), Aplicații de videoconferință, Software de criptare a datelor, Sistem de backup a datelor, Software de securitate cibernetică, Platforme de social media financiare..
SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI
8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)
Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:
- Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
- Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
- Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
- Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
- Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
- Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
- Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
- Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
- Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
- Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
- Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
- Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
8.2. Situații de Urgență (SU)
Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.
- Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
- Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
- Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
- Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
- Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
- Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
- Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
- Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
- Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
- Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
- Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.
8.3. Protecția Mediului
Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:
- Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
- Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
- Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
- Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
- Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.
8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)
Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.
SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII
Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:
- Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
- Tichete de masă.
- Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
- Asigurare de viață/accidente.
- [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
- Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
- Decontarea transportului (dacă este cazul).
SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE
Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.