FIȘĂ DE POST ASISTENT BANCAR
Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]
SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI
1.1. Denumirea postului:ASISTENT BANCAR
1.2. Cod C.O.R.:241310
1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]
1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare
1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]
SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE
2.1. Relații ierarhice (de subordonare):
Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]
2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):
Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]
2.3. Relații funcționale (de colaborare):
Interne: Colaborează cu casieri, ofițeri de credite, specialiști conformitate, departamentul IT, superiorii ierarhici pentru a asigura procesarea corectă a tranzacțiilor și a oferi suport clienților. Externe: Colaborează cu clienții băncii, furnizori de servicii externe (ex: firme de securitate), alte instituții financiare, auditori, conform cerințelor legislative și operaționale.
SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI
"Asistentul bancar asigură suport operațional pentru activitățile curente ale băncii, oferind servicii clienților, gestionând documente și tranzacții, precum și contribuind la menținerea unui mediu de lucru eficient. Responsabilitățile includ primirea și procesarea depunerilor și retragerilor, gestionarea conturilor clienților, oferirea de informații despre produsele și serviciile bancare, verificarea documentelor și respectarea procedurilor interne. Scopul principal este de a oferi un serviciu clienți de calitate, contribuind la buna funcționare a unității bancare și la atingerea obiectivelor stabilite."
SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE
Primirea și verificarea documentelor de identitate ale clienților
Deschiderea de conturi curente și de economii, respectând procedurile KYC (Know Your Customer)
Efectuarea de operațiuni cu numerar: depuneri, retrageri, schimburi valutare, în conformitate cu instrucțiunile și limitele stabilite
Procesarea de plăți interne și externe, inclusiv transferuri bancare, ordine de plată și cecuri
Gestionarea și actualizarea datelor clienților în sistemul informatic al băncii, respectând reglementările privind protecția datelor cu caracter personal
Răspuns la solicitările clienților privind soldul conturilor, istoricul tranzacțiilor și alte informații relevante
Oferirea de informații despre produsele și serviciile bancare, inclusiv credite, depozite și asigurări
Identificarea oportunităților de vânzare încrucișată (cross-selling) a produselor bancare și raportarea acestora către superior
Gestionarea reclamațiilor clienților și escaladarea acestora către departamentele competente
Verificarea tranzacțiilor suspecte și raportarea acestora către departamentul de conformitate, în conformitate cu legislația în vigoare
Întocmirea de rapoarte privind activitatea desfășurată și transmiterea acestora către superior
Asigurarea securității informațiilor și a valorilor materiale din unitatea bancară
Participarea la inventarele periodice de numerar și valori materiale
Respectarea procedurilor interne și a reglementărilor bancare
Monitorizarea și reconcilierea soldurilor conturilor clienților."
SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI
5.1. Studii și Calificări:
Studii medii generale
Studii postliceale în domeniul bancar sau financiar (constituie un avantaj)
Certificat de absolvire a unui curs de formare profesională în domeniul bancar (constituie un avantaj)
Cunoștințe de operare pe calculator (MS Office: Word, Excel, Outlook)
Cunoștințe de contabilitate bancară (constituie un avantaj)
Cunoștințe de utilizare a sistemelor informatice bancare (constituie un avantaj)
Cunoștințe de limba engleză (nivel minim: conversațional)
Certificat de absolvire a unui curs de formare în domeniul protecției datelor cu caracter personal (RGPD) (constituie un avantaj)
Certificat de absolvire a unui curs de formare în domeniul prevenirii și combaterea spălării banilor (AML) (constituie un avantaj).
5.2. Experiență Profesională:
Experiență în activități administrative sau de secretariat (constituie un avantaj)
Experiență în domeniul bancar, preferabil în relația cu clienții (constituie un avantaj)
Experiență în operarea cu numerar și valori materiale (constituie un avantaj)
Experiență în utilizarea sistemelor informatice bancare (constituie un avantaj)
Experiență în gestionarea documentelor și a informațiilor confidențiale (constituie un avantaj)
Experiență în activități de vânzare (cross-selling) a produselor bancare (constituie un avantaj).
5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):
Operare PC (Windows, MS Office: Word, Excel, Outlook)
Utilizarea sistemelor informatice bancare (ex: Core Banking System)
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de procesare a plăților (ex: SWIFT, SEPA)
Utilizarea aplicațiilor de securitate cibernetică (ex: antivirus, firewall)
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de raportare (ex: Crystal Reports)
Utilizarea aplicațiilor de gestionare a documentelor (ex: SharePoint)
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de videoconferință (ex: Microsoft Teams, Zoom)
Utilizarea aplicațiilor de comunicare internă (ex: Slack, Microsoft Teams)
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de gestionare a proiectelor (ex: Jira, Trello) (constituie un avantaj)
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor CRM (Customer Relationship Management) (constituie un avantaj)
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de analiză de date (ex: Power BI, Tableau) (constituie un avantaj)
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de automatizare a proceselor (RPA) (constituie un avantaj)
Utilizarea echipamentelor de copiere, scanare și imprimare
Cunoștințe de utilizare a echipamentelor de contorizare a banilor
Utilizarea sistemelor de control acces
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de criptare a datelor
Utilizarea sistemelor de backup și recuperare a datelor
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de monitorizare a rețelei
Utilizarea sistemelor de gestionare a vulnerabilităților
Cunoștințe de utilizare a aplicațiilor de testare a securității.
5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):
Comunicare eficientă (verbală și scrisă)
Orientare către client
Abilități de relaționare interpersonale
Lucru în echipă
Gestionarea timpului și prioritizarea sarcinilor
Adaptabilitate la schimbare
Rezolvarea problemelor
Gândire analitică
Atenție la detalii
Capacitate de a învăța rapid
Gestionarea stresului
Etică profesională
Responsabilitate
Proactivitate
Integritate
Abilități de negociere
Empatie
Abilități de prezentare
Organizare
Gestionarea conflictelor.
SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI
Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.
6.1. Indicatori Cantitativi: Număr de tranzacții procesate corect pe zi, Grad de satisfacție a clienților (scor mediu), Număr de reclamații/sesizări primite, Volum de vânzări de produse bancare (cross-selling), Respectarea termenelor limită pentru raportări, Număr de erori în procesarea documentelor, Grad de respectare a procedurilor interne, Număr de traininguri/cursuri finalizate, Nivelul de acuratețe în introducerea datelor, Timpul mediu de răspuns la solicitările clienților, Gradul de îndeplinire a obiectivelor de vânzări, Numărul de clienți noi achiziționați, Nivelul de respectare a standardelor de securitate, Numărul de audituri interne/externe superate cu succes, Nivelul de îndeplinire a indicatorilor de performanță (KPI), Gradul de îndeplinire a planului de training.6.2. Indicatori Calitativi: Respectarea procedurilor interne, Calitatea interacțiunii cu clienții, Acordarea de informații corecte și complete, Respectarea confidențialității datelor, Profesionalism în comunicare, Inițiativă în identificarea și rezolvarea problemelor, Abilitatea de a gestiona situații dificile, Capacitatea de a lucra sub presiune, Colaborare eficientă cu echipa, Adaptabilitate la schimbări legislative și procedurale, Respectarea standardelor de securitate, Aplicarea corectă a politicilor bancare, Îmbunătățirea continuă a proceselor de lucru, Gestionarea eficientă a timpului, Atitudine pozitivă și orientare către client, Aplicarea corectă a politicilor KYC/AML, Respectarea termenelor limită, Capacitatea de a învăța rapid, Gestionarea corectă a documentelor.
6.3. Indicatori Comportamentali: Respectarea regulilor de îmbrăcăminte, Punctualitate, Abilitatea de a gestiona conflicte, Adaptabilitate la situații neprevăzute, Inițiativă în rezolvarea problemelor, Abilitatea de a lucra în echipă, Comunicare eficientă, Gestionarea stresului, Orientare către client, Abilitatea de a învăța rapid, Profesionalism, Responsabilitate, Etică profesională, Respectarea confidențialității, Abilitatea de a gestiona priorități, Capacitatea de a oferi feedback constructiv, Abilitatea de a gestiona situații dificile, Capacitatea de a respecta termene limită, Abilitatea de a oferi suport colegilor, Capacitatea de a lucra independent.
SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI
7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.
7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].
7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.
7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA
7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Monitor, Tastatură, Mouse, Imprimantă, Scaner, Câbleuri de conectare, Telefon, Software bancar (ex: Core Banking System), Sistem de operare (Windows, MacOS), Aplicații de birou (Microsoft Office, Google Workspace), Sistem de autentificare (card, parolă, autentificare biometrică), Dispozitiv de scanare a documentelor, Sistem de arhivare electronică, Terminal de plată, Sistem POS, Software de criptare a datelor, Dispozitiv de securitate (token, smart card)..
SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI
8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)
Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:
- Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
- Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
- Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
- Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
- Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
- Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
- Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
- Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
- Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
- Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
- Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
- Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
8.2. Situații de Urgență (SU)
Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.
- Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
- Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
- Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
- Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
- Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
- Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
- Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
- Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
- Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
- Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
- Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.
8.3. Protecția Mediului
Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:
- Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
- Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
- Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
- Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
- Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.
8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)
Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.
SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII
Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:
- Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
- Tichete de masă.
- Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
- Asigurare de viață/accidente.
- [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
- Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
- Decontarea transportului (dacă este cazul).
SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE
Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.