FIȘĂ DE POST SPECIALIST BANCAR

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:SPECIALIST BANCAR

1.2. Cod C.O.R.:241308

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu Directorul de Sucursală, Ofițer de Credite, Departamentul de Marketing, Departamentul de Compliance, Departamentul IT, Departamentul de Contabilitate, Departamentul de Achiziții, Departamentul de Resurse Umane, Ofițer de Tranzacții. Externe: Colaborează cu Clienți (persoane fizice și juridice), Auditorii externi, Consultanți financiari, Parteneri bancari, Autorități de reglementare (ex: BNR), Furnizori de servicii bancare.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

"Specialistul bancar asigură o relație eficientă cu clienții băncii, oferind consultanță privind produsele și serviciile financiare disponibile. Responsabilitățile includ analiza nevoilor clienților, prezentarea ofertelor personalizate, gestionarea documentelor și tranzacțiilor, precum și promovarea unei imagini pozitive a instituției. De asemenea, specialistul bancar respectă cu strictețe reglementările interne și externe, contribuind la buna funcționare a departamentului și la atingerea obiectivelor de vânzări. Abilități excelente de comunicare și orientare către client sunt esențiale pentru succesul în acest rol."

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

- Asigurarea relației cu clienții, oferind consultanță specializată privind produsele și serviciile bancare (credite, depozite, plasamente, etc.).
- Identificarea nevoilor financiare ale clienților și propunerea de soluții personalizate, în concordanță cu profilul de risc și obiectivele acestora.
- Efectuarea de analize de creditare, verificând bonitatea clienților și evaluând gradul de risc asociat.
- Inițierea și urmărirea procesului de aprobare a creditelor, asigurând respectarea procedurilor interne și a cerințelor legale.
- Gestionarea portofoliului de clienți, monitorizând evoluția creditelor și identificând eventualele probleme de solvabilitate.
- Efectuarea de operațiuni bancare (plăți, încasări, transferuri) în conformitate cu instrucțiunile primite.
- Verificarea documentelor justificative pentru tranzacții, asigurând conformitatea cu reglementările interne și externe.
- Promovarea activă a produselor și serviciilor bancare, atingând obiectivele de vânzări stabilite.
- Participarea la campanii de marketing și evenimente promoționale, pentru a atrage noi clienți.
- Asigurarea respectării procedurilor de securitate și confidențialitate a informațiilor bancare.
- Gestionarea reclamațiilor și solicitărilor clienților, oferind soluții rapide și eficiente.
- Monitorizarea pieței financiare și a activității concurenței, pentru a identifica oportunități de îmbunătățire a serviciilor bancare.
- Actualizarea constantă a cunoștințelor privind produsele și serviciile bancare, precum și a legislației financiare.
- Elaborarea de rapoarte privind activitatea desfășurată și indicatorii de performanță.
- Colaborarea cu alte departamente din bancă pentru a oferi o experiență completă și personalizată pentru clienți."

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

- Diplomă de studii superioare (licență) în domeniul economic (Finanțe, Bănci, Economie, Contabilitate, Marketing, Relații Economice Internaționale) sau echivalent.
- Absolvirea cu succes a unor cursuri de specializare în domeniul bancar (produse bancare, creditare, conformitate, vânzări) reprezintă un avantaj competitiv.
- Certificări profesionale în domeniul financiar (ex: CFA, FRM) pot fi un atu suplimentar.
- Cunoștințe solide de operare a unui sistem de management bancar (ex: Flexcube, Temenos) sunt necesare.
- Cunoștințe avansate de utilizare a aplicațiilor Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
- Familiarizarea cu reglementările Băncii Naționale a României și cu legislația financiar-bancară este obligatorie.
- Cunoașterea principiilor de etică profesională și a standardelor de confidențialitate este esențială.
- Abilități de comunicare scrisă și verbală excelente, în limba română.
- Cunoașterea unei limbi străine (engleză, germană, franceză) reprezintă un avantaj.
- Capacitatea de a lucra atât independent, cât și în echipă.
- Atenție sporită la detalii și acuratețe în efectuarea operațiunilor.
- Abilități de analiză și sinteză a informațiilor financiare.
- Capacitatea de a gestiona situații de stres și de a respecta termene limită.
- Orientare către client și abilități de relaționare interpersonale dezvoltate."

5.2. Experiență Profesională:

- Experiență minimă de 1-2 ani în domeniul bancar, preferabil în relația cu clienții, creditare sau vânzări.
- Experiență în analiza de creditare și evaluarea riscului de țară/client reprezintă un avantaj.
- Familiarizarea cu sistemele de management al informațiilor financiare (ex: ratinguri de credit, rapoarte de solvabilitate) este necesară.
- Experiență în utilizarea aplicațiilor software specifice domeniului bancar (ex: sisteme de procesare a plăților, platforme de gestionare a creditelor) este obligatorie.
- Experiență în identificarea și gestionarea situațiilor de risc operațional este un plus.
- Experiență în promovarea activă a produselor și serviciilor bancare și atingerea obiectivelor de vânzări este un avantaj.
- Experiență în gestionarea reclamațiilor clienților și rezolvarea conflictelor este necesară.
- Familiarizarea cu tehnicile de negociere și persuasiune este un plus.
- Experiență în lucrul cu baze de date și în generarea de rapoarte este un avantaj.
- Experiență în respectarea procedurilor de securitate și confidențialitate a informațiilor bancare este obligatorie.
- Experiență în lucrul într-un mediu bancar reglementat, cu respectarea strictă a normelor legale și interne.
- Experiență în colaborarea cu alte departamente din bancă (ex: conformitate, risc, marketing) pentru a oferi soluții integrate clienților.
- Experiență în adaptarea la schimbări legislative și tehnologice din domeniul bancar."

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

- Cunoștințe avansate de operare a aplicațiilor Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
- Utilizarea eficientă a sistemelor de management bancar (ex: Flexcube, Temenos).
- Abilitatea de a utiliza aplicații de procesare a plăților (ex: SWIFT, SEPA).
- Familiarizarea cu platformele de gestionare a creditelor și a riscului.
- Utilizarea aplicațiilor de analiză financiară și de rating de credit.
- Cunoștințe de utilizare a sistemelor de raportare financiară (ex: XBRL).
- Abilitatea de a utiliza aplicații de Business Intelligence (BI) pentru analiză de date.
- Utilizarea eficientă a sistemelor de securitate cibernetică bancară.
- Cunoștințe de utilizare a platformelor de e-banking și mobile banking.
- Familiarizarea cu software-ul de CRM (Customer Relationship Management).
- Utilizarea aplicațiilor de gestionare a documentelor bancare.
- Cunoștințe de utilizare a sistemelor de telebanking.
- Abilitatea de a utiliza aplicații de gestionare a tranzacțiilor valutare.
- Utilizarea eficientă a sistemelor de prevenire a spălării banilor (AML).
- Cunoștințe de utilizare a platformelor de tranzacționare financiară.
- Abilitatea de a utiliza aplicații de gestionare a investițiilor.
- Utilizarea eficientă a sistemelor de conformitate reglementară.
- Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de analiză a riscului de piață.
- Abilitatea de a utiliza aplicații de monitorizare a performanței bancare.
- Utilizarea eficientă a sistemelor de securitate a datelor bancare."

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

- Abilități excelente de comunicare verbală și scrisă.
- Capacitatea de a construi și menține relații profesionale cu clienții.
- Orientare către client și abilitatea de a înțelege nevoile acestuia.
- Abilități de negociere și persuasiune.
- Capacitatea de a lucra eficient atât independent, cât și în echipă.
- Abilități de rezolvare a problemelor și luarea deciziilor.
- Atenție sporită la detalii și acuratețe în efectuarea operațiunilor.
- Capacitatea de a gestiona situații de stres și de a respecta termene limită.
- Abilități de organizare și prioritizare a sarcinilor.
- Flexibilitate și adaptabilitate la schimbări.
- Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
- Capacitatea de a analiza informații și de a trage concluzii logice.
- Abilități de leadership și de motivare a echipei.
- Capacitatea de a oferi feedback constructiv.
- Abilități de prezentare și de a influența audiența.
- Capacitatea de a gestiona conflicte și de a găsi soluții de compromis.
- Abilități de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
- Capacitatea de a demonstra integritate și etică profesională.
- Abilitatea de a demonstra empatie și înțelegere față de clienți.
- Capacitatea de a iniția și de a implementa îmbunătățiri de procese."

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Volum de tranzacții procesate, Număr de clienți noi achiziționați, Valoarea portofoliului gestionat, Gradul de îndeplinire a țintelor de vânzări, Numărul de reclamații soluționate, Scor de satisfacție a clienților, Gradul de respectare a procedurilor interne, Numărul de erori operaționale, Numărul de audituri superioare cu rezultate pozitive, Rata de retenție a clienților, Valoarea creditelor aprobate, Numărul de produse bancare vândute per client, Gradul de îndeplinire a planului de training, Numărul de produse noi promovate, Numărul de rapoarte generate corect și la timp, Contribuția la îmbunătățirea proceselor interne, Numărul de recomandări primite de la clienți, Gradul de respectare a termenelor limită pentru raportare, Numărul de inițiative de îmbunătățire a performanței implementate, Contribuția la creșterea veniturilor bancare.
6.2. Indicatori Calitativi: Respectarea procedurilor KYC/AML, Calitatea interacțiunilor cu clienții, Acuratețea datelor introduse în sistem, Capacitatea de a oferi consultanță financiară adecvată, Respectarea confidențialității informațiilor, Abilitatea de a identifica și a raporta riscuri, Capacitatea de a gestiona situații de conflict, Calitatea documentelor generate, Eficiența comunicării cu alte departamente, Respectarea termenelor limită pentru răspunsuri, Abilitatea de a oferi soluții personalizate, Capacitatea de a construi relații de încredere cu clienții, Respectarea standardelor de etică profesională, Calitatea prezentărilor și a materialelor informative, Abilitatea de a anticipa nevoile clienților, Capacitatea de a oferi feedback constructiv colegilor, Respectarea politicilor interne de securitate, Eficiența în rezolvarea problemelor, Calitatea rapoartelor generate, Capacitatea de a lucra în echipă, Respectarea reglementărilor legale.
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă, Orientare spre rezultate, Adaptabilitate, Comunicare eficientă, Lucru în echipă, Rezolvarea problemelor, Gestionarea timpului, Atenție la detalii, Orientare către client, Capacitate de învățare, Flexibilitate, Abilitatea de a gestiona situații de stres, Capacitatea de a lua decizii, Abilitatea de a lucra sub presiune, Abilitatea de a prioritiza, Abilitatea de a influența, Abilitatea de a delega, Abilitatea de a negocia, Abilitatea de a oferi feedback, Abilitatea de a demonstra empatie.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : NU

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Monitor, Tastatură, Mouse, Telefon, Imprimantă, Scaner, Sistem de arhivare electronică, Software bancar (ex: Core Banking System, CRM), Aplicații de comunicare internă (ex: e-mail, chat), Sistem de autentificare (ex: card de acces, parolă), Dispozitiv de securitate (ex: token, smart card), Aparatură de copiat, Sistem de videoconferință, Cititor de carduri, Imprimantă de etichete, Scaner de documente..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.