FIȘĂ DE POST CONSULTANT DE INVESTITII

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:CONSULTANT DE INVESTITII

1.2. Cod C.O.R.:241269

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu analiști financiari, brokeri, manageri de portofoliu, specialiști în conformitate, departamentul de vânzări, echipa de marketing, departamentul juridic, departamentul de IT, pentru a oferi soluții de investiții personalizate și a asigura respectarea reglementărilor. Externe: Colaborează cu clienți, auditori financiari, furnizori de date, consultanți fiscali, bănci, instituții financiare, pentru a optimiza portofoliile, a evalua riscurile și a obține informații relevante despre piață.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

„Consultantul de investiții oferă expertiză și asistență clienților în procesul de planificare și execuție a investițiilor. Scopul principal este de a identifica oportunități de investiții adecvate profilului de risc și obiectivelor financiare ale clientului, oferind recomandări personalizate și informând cu privire la evoluția piețelor. Activitatea include analiza financiară, monitorizarea portofoliilor și raportarea periodică, cu scopul de a maximiza rentabilitatea investițiilor și de a contribui la atingerea stabilității financiare a clientului.”

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analiza piețelor financiare și identificarea tendințelor de investiții.
Evaluarea profilului de risc și a orizontului de timp al clienților.
Dezvoltarea și implementarea strategiilor de investiții personalizate.
Gestionarea portofoliilor de investiții, cu respectarea mandatului clientului.
Monitorizarea constantă a performanței investițiilor și ajustarea portofoliilor în funcție de evoluția pieței.
Realizarea de studii de fezabilitate pentru investiții în diverse clase de active (acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, imobiliare, mărfuri).
Elaborarea de rapoarte periodice privind performanța investițiilor și prezentarea acestora clienților.
Oferirea de consultanță privind optimizarea fiscală a investițiilor.
Gestionarea relației cu clienții, oferind suport și explicații privind deciziile de investiții.
Identificarea și evaluarea riscurilor asociate investițiilor și propunerea de măsuri de mitigare.
Participarea la evenimente de specialitate și la conferințe pentru a se informa despre ultimele tendințe din domeniul investițiilor.
Respectarea reglementărilor legale și a standardelor etice în activitatea de consultanță financiară.
Analiza documentelor financiare ale companiilor pentru a determina potențialul de investiție.
Construirea și menținerea unei rețele de contacte cu alți profesioniști din domeniul financiar.
Utilizarea software-urilor de analiză financiară și a platformelor de tranzacționare.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Diplomă universitară în Economie, Finanțe, Contabilitate sau o specializare similară.
Certificare profesională relevantă (ex: CFA, ACCA, FRM) - constituie un avantaj.
Cunoștințe aprofundate de microeconomie și macroeconomie.
Cunoștințe solide despre piețele financiare, instrumentele financiare și tehnicile de analiză a investițiilor.
Înțelegerea reglementărilor privind piața de capital și a legislației financiare.
Cunoștințe despre modelarea financiară, analiza fluxurilor de numerar și evaluarea riscului.
Cunoștințe despre software-ul de analiză financiară (ex: Bloomberg, Reuters).
Cunoștințe despre principiile de etică profesională în domeniul financiar.
Cunoștințe de limbi străine (engleză obligatoriu, alte limbi constituie un avantaj).
Experiență în utilizarea pachetelor Microsoft Office (Excel, PowerPoint, Word).
Cunoștințe despre principiile de marketing financiar și comunicare eficientă.
Certificat de absolvire a unui curs de formare specific pentru consultanți de investiții (conform legislației în vigoare).
Cunoștințe despre analiza tehnică și fundamentală a pieței de capital.
Cunoștințe despre gestionarea portofoliilor de investiții și optimizarea performanței acestora.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 3 ani în domeniul financiar, preferabil în roluri de analiză financiară, gestionare a investițiilor sau consultanță financiară.
Experiență în analiza piețelor financiare și identificarea oportunităților de investiții.
Experiență în construirea și gestionarea portofoliilor de investiții, respectând profilul de risc al clienților.
Experiență în realizarea de studii de fezabilitate pentru investiții în diverse clase de active.
Experiență în comunicarea cu clienții, explicând strategii de investiții și performanța portofoliilor.
Experiență în utilizarea software-urilor de analiză financiară și a platformelor de tranzacționare.
Experiență în respectarea reglementărilor legale și a standardelor etice în activitatea de consultanță financiară.
Experiență în elaborarea de rapoarte periodice privind performanța investițiilor.
Experiență în gestionarea relațiilor cu clienții și în rezolvarea problemelor legate de investiții.
Experiență în identificarea și evaluarea riscurilor asociate investițiilor.
Experiență în optimizarea fiscală a investițiilor.
Experiență în prezentarea de rezultate și recomandări către conducere și clienți.
Experiență în lucrul cu date financiare complexe și în interpretarea acestora.
Experiență în colaborarea cu alte departamente din cadrul companiei (ex: conformitate, juridic).
Experiență în adaptarea strategiilor de investiții la schimbările din piață.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare avansată a pachetului Microsoft Office (Excel, PowerPoint, Word).
Utilizare fluentă a platformelor de tranzacționare electronice (ex: Bloomberg, Reuters).
Cunoștințe solide de software de analiză financiară (ex: Morningstar Direct, FactSet).
Utilizare de sisteme de gestionare a informațiilor financiare (ex: SAP, Oracle).
Cunoștințe de programare (ex: VBA, Python) - constituie un avantaj.
Utilizare de software de modelare financiară și prognoză.
Cunoștințe de baze de date și interogare SQL.
Utilizare de instrumente de vizualizare a datelor (ex: Tableau, Power BI).
Cunoștințe de analiză statistică și econometrică.
Utilizare de sisteme CRM (Customer Relationship Management).
Cunoștințe de securitate cibernetică și protecția datelor financiare.
Utilizare de instrumente de comunicare online (ex: Zoom, Microsoft Teams).
Cunoștințe de tehnici de crawling și scraping de date financiare.
Utilizare de software de optimizare a portofoliilor.
Cunoștințe de machine learning și inteligență artificială aplicate în finanțe.
Utilizare de platforme de cloud computing (ex: AWS, Azure).
Cunoștințe de blockchain și criptomonede.
Utilizare de instrumente de analiză a sentimentelor din știrile financiare.
Cunoștințe de analiza big data și procesare de date în timp real.
Utilizare de software de simulare a piețelor financiare.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Comunicare excelentă (scrisă și verbală).
Capacitate de a construi și menține relații solide cu clienții.
Abilități de negociere și persuasiune.
Orientare către client și înțelegerea nevoilor acestuia.
Gândire analitică și capacitate de a rezolva probleme complexe.
Abilități de prezentare și de a explica concepte financiare complexe într-un mod accesibil.
Lucru în echipă și colaborare eficientă cu alte departamente.
Gestionarea timpului și prioritizarea sarcinilor.
Adaptabilitate și flexibilitate în fața schimbărilor.
Gestionarea stresului și lucrul sub presiune.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Inițiativă și proactivitate în identificarea de oportunități.
Leadership și capacitatea de a influența deciziile.
Gândire critică și obiectivitate în evaluarea informațiilor.
Creativitate în găsirea de soluții inovatoare.
Empatie și capacitatea de a înțelege perspectivele clienților.
Abilități de networking și de a construi o rețea profesională.
Capacitate de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Gestionarea conflictelor și abilități de mediere.
Abilitatea de a lucra independent și de a-și asuma responsabilitatea.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Creșterea activelor administrate, volumul de tranzacții generate, numărul de clienți noi achiziționați, gradul de satisfacție al clienților, rata de retenție a clienților, profitabilitatea portofoliilor administrate, respectarea bugetului alocat, numărul de rapoarte generate și depuse la timp, numărul de oportunități de investiții identificate și propuse, numărul de erori sau nerespectări ale reglementărilor, contribuția la dezvoltarea de produse și servicii financiare, creșterea veniturilor din comisioane, optimizarea randamentelor portofoliilor, minimizarea riscurilor, numărul de clienți referiți, contribuția la imaginea și reputația companiei, gradul de respectare a politicii de conformitate, eficiența procesului de raportare, reducerea costurilor operaționale, creșterea gradului de automatizare a proceselor.
6.2. Indicatori Calitativi: Calitatea relațiilor cu clienții, gradul de încredere al clienților, acuratețea recomandărilor de investiții, respectarea eticii profesionale, conformitatea cu reglementările, eficiența comunicării, profesionalismul în interacțiunile cu clienții, capacitatea de a anticipa tendințele pieței, calitatea analizei pieței, creativitatea în găsirea de soluții, adaptabilitatea la schimbări, capacitatea de a construi un portofoliu diversificat, calitatea raportării către clienți, respectarea confidențialității, capacitatea de a gestiona riscurile, gradul de satisfacție al clienților cu serviciile oferite, calitatea prezentărilor și a materialelor informative, capacitatea de a explica concepte complexe într-un mod accesibil, respectarea termenelor limită, calitatea colaborării cu alte departamente, capacitatea de a identifica oportunități de îmbunătățire a proceselor, gradul de implicare în dezvoltarea de noi produse și servicii, capacitatea de a construi o imagine pozitivă a companiei.
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă, proactivitate, orientare spre rezultate, reziliență, adaptabilitate, gândire strategică, capacitate de luare a deciziilor, abilități de comunicare, abilități de negociere, leadership, lucrul în echipă, gestionarea timpului, atenție la detalii, organizare, gestionarea conflictelor, capacitatea de a învăța rapid, perseverență, etică profesională, responsabilitate, capacitatea de a gestiona stresul, flexibilitate, orientare către client, capacitatea de a influența, creativitate, capacitatea de a construi relații, capacitatea de a oferi feedback, capacitatea de a primi feedback, capacitatea de a se autoevalua, capacitatea de a se dezvolta profesional, capacitatea de a lucra independent, capacitatea de a gestiona proiecte, capacitatea de a prioritiza, capacitatea de a delega, capacitatea de a motiva.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Computer performant, software de analiză financiară (Bloomberg, Refinitiv Eikon, FactSet), platformă de tranzacționare electronică, software de management al portofoliului, sistem de gestionare a relațiilor cu clienții (CRM), imprimantă, scanner, telefon mobil, linie telefonică, conexiune la internet de mare viteză, monitor suplimentar, căști audio, software de videoconferință, software de procesare a textului, software de creare de prezentări, software de criptare a datelor, echipamente de arhivare a datelor, acces la baze de date financiare, licențe software specifice, dispozitiv de stocare extern..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.