FIȘĂ DE POST EXPERT EFICIENTIZARE INVESTITII

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:EXPERT EFICIENTIZARE INVESTITII

1.2. Cod C.O.R.:241259

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu analiști financiari, manageri de portofoliu, directori de investiții, departamentul de conformitate, echipa de tranzacționare, departamentul de risc, echipa de suport IT. Externe: Colaborează cu brokeri, bănci de investiții, consultanți financiari, auditori externi, furnizori de date financiare, agenții de rating, clienți instituționali, alte instituții financiare.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

Expertul în Eficientizare a Investițiilor are rolul de a analiza și optimiza portofoliul de investiții al companiei, cu scopul de a maximiza randamentul și de a minimiza riscurile. Responsabilitățile includ evaluarea performanței investițiilor existente, identificarea oportunităților de îmbunătățire, elaborarea de strategii de alocare a capitalului, monitorizarea piețelor financiare și raportarea către managementul superior. Expertul va colabora cu diverse departamente pentru a asigura o gestionare eficientă a resurselor financiare și contribuirea la atingerea obiectivelor strategice ale organizației.

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analiza portofoliului de investiții existente, evaluarea performanței și identificarea abaterilor față de benchmark-uri.
Elaborarea și implementarea de strategii de alocare a activelor, ținând cont de profilul de risc și obiectivele investiționale.
Monitorizarea constantă a piețelor financiare, a indicatorilor macroeconomici și a evenimentelor geopolitice, cu impact asupra investițiilor.
Realizarea de studii de fezabilitate pentru investiții noi, incluzând analiza cost-beneficiu și evaluarea riscurilor asociate.
Optimizarea structurii de capital, prin ajustarea ponderii diverselor clase de active (acțiuni, obligațiuni, imobiliare, alternative).
Gestionarea activă a riscurilor investiționale, prin utilizarea de instrumente financiare derivate (futures, opțiuni, swap-uri).
Implementarea și monitorizarea indicatorilor cheie de performanță (KPI) pentru investiții, precum randamentul ajustat la risc, volatilitatea, Sharpe Ratio.
Realizarea de rapoarte periodice către managementul superior, cu privire la performanța portofoliului, tendințele pieței și recomandări de îmbunătățire.
Colaborarea cu departamentele juridice și fiscale pentru asigurarea conformității investițiilor cu reglementările în vigoare.
Evaluarea și selectarea de furnizori de servicii financiare (custozi, administratori de fonduri, brokeri).
Dezvoltarea și menținerea unui sistem de raportare intern pentru monitorizarea investițiilor.
Participarea la discuții privind strategia financiară a companiei.
Analiza comparativă a performanței portofoliului cu cele ale concurenței.
Implementarea de soluții tehnologice pentru automatizarea proceselor de investiții.
Participarea la conferințe și seminare de specialitate pentru a se informa despre ultimele tendințe din domeniul investițiilor.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Diplomă de studii superioare în Economie, Finanțe, Contabilitate sau o specializare conexă.
Certificare CFA (Chartered Financial Analyst) – reprezintă un avantaj competitiv semnificativ.
Certificare FRM (Financial Risk Manager) – indică competențe solide în gestionarea riscurilor financiare.
Cursuri postuniversitare specializate în domeniul investițiilor, analiza financiară, modelare financiară și gestionarea portofoliilor.
Cunoștințe avansate de contabilitate financiară și raportare conform standardelor IFRS.
Cunoștințe solide de modelare financiară și utilizare a software-urilor specifice (e.g., Bloomberg, FactSet, Excel avansat).
Cunoștințe aprofundate despre piețele financiare, instrumentele financiare derivate și tehnicile de evaluare a activelor.
Cunoștințe despre reglementările legale și fiscale aplicabile investițiilor.
Experiență în utilizarea platformelor de tranzacționare electronică și a sistemelor de gestionare a investițiilor.
Cunoștințe de programare (e.g., Python, R) pentru automatizarea proceselor de analiză a datelor financiare (reprezintă un avantaj).
Certificări în domeniul gestionării riscului operațional (reprezintă un avantaj).
Cunoștințe de limbi străine (engleză fluentă – obligatoriu, alte limbi – reprezintă un avantaj).
Experiență în utilizarea instrumentelor de Business Intelligence (BI) pentru analiza datelor financiare și generarea de rapoarte.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență profesională de minimum 5 ani în domeniul financiar, preferabil în gestionarea portofoliilor, analiza investițiilor sau gestionarea riscurilor.
Experiență în realizarea de studii de fezabilitate pentru investiții, incluzând analiza fluxurilor de numerar actualizate (DCF) și evaluarea sensibilității.
Experiență în construirea și optimizarea de portofolii de investiții, ținând cont de constrângerile de risc și randament.
Experiență în utilizarea de modele de optimizare a portofoliului (e.g., Markowitz, Black-Litterman).
Experiență în monitorizarea și raportarea performanței investițiilor, utilizând indicatori cheie de performanță (KPI).
Experiență în analiza piețelor financiare și identificarea oportunităților de investiții.
Experiență în evaluarea riscurilor investiționale și implementarea de strategii de mitigare a acestora.
Experiență în negocierea cu furnizorii de servicii financiare (custozi, administratori de fonduri, brokeri).
Experiență în utilizarea de platforme de tranzacționare electronică și sisteme de gestionare a investițiilor.
Experiență în realizarea de prezentări pentru managementul superior, cu privire la performanța portofoliului și perspectivele pieței.
Experiență în respectarea reglementărilor legale și fiscale aplicabile investițiilor.
Experiență în lucrul cu baze de date financiare și instrumente de analiză a datelor (e.g., Bloomberg, FactSet).
Experiență în colaborarea cu alte departamente (e.g., contabilitate, control intern) pentru a asigura conformitatea cu politicile companiei.
Experiență în gestionarea proiectelor de investiții (e.g., achiziționarea de active, vânzarea de active).

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare avansată a pachetului Microsoft Office (Excel, PowerPoint, Word).
Utilizarea fluentă a platformelor de analiză financiară (Bloomberg, Refinitiv/FactSet).
Utilizarea eficientă a sistemelor de gestionare a portofoliilor (PMS).
Cunoștințe avansate de programare în limbaje precum Python sau R (pentru analiza datelor și modelare).
Utilizarea de software de vizualizare a datelor (Tableau, Power BI).
Cunoștințe de baze de date SQL (pentru interogarea datelor financiare).
Utilizarea de software de optimizare a portofoliului (e.g., Barra, Axioma).
Cunoștințe de modelare statistică și econometrie.
Utilizarea de software de simulare a scenariilor (Monte Carlo).
Cunoștințe de algoritmi de machine learning (pentru predicții și clasificare).
Utilizarea de platforme de tranzacționare electronică (e.g., FIX protocol).
Cunoștințe de sisteme de raportare financiară (e.g., XBRL).
Utilizarea de instrumente de Business Intelligence (BI) pentru analiza datelor.
Cunoștințe de tehnici de data mining și curățare a datelor.
Utilizarea de API-uri pentru accesarea datelor financiare.
Cunoștințe de tehnologii cloud (AWS, Azure, Google Cloud) pentru stocarea și procesarea datelor.
Utilizarea de instrumente de control al versiunilor (Git).
Cunoștințe de protocoale de securitate cibernetică (pentru protejarea datelor financiare).
Utilizarea de software de simulare a riscului de credit.
Cunoștințe de tehnici de procesare a limbajului natural (NLP) pentru analiza sentimentului din știri financiare.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Capacitate analitică superioară și atenție la detalii.
Gândire strategică și capacitate de a lua decizii bazate pe date.
Abilități excelente de comunicare verbală și scrisă.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită strânse.
Abilități de rezolvare a problemelor complexe și de a găsi soluții inovatoare.
Orientare către rezultate și focus pe atingerea obiectivelor.
Capacitate de a lucra eficient atât independent, cât și în echipă.
Abilități de negociere și persuasiune.
Flexibilitate și adaptabilitate la schimbări.
Capacitate de a gestiona eficient timpul și de a prioritiza sarcinile.
Orientare către client și abilitatea de a construi relații de încredere.
Capacitate de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Abilități de prezentare și de a explica concepte financiare complexe într-un mod clar și concis.
Leadership și capacitate de a influența deciziile.
Spirit critic și obiectivitate în evaluarea informațiilor.
Capacitate de a gestiona conflicte și de a găsi soluții constructive.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Proactivitate și inițiativă în identificarea oportunităților.
Abilitatea de a lucra cu persoane din diverse culturi și backgrounduri.
Reziliență și capacitatea de a învăța din eșecuri.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Randamentul portofoliului, Alpha, Beta, Sharpe Ratio, Sortino Ratio, Treynor Ratio, Tracking Error, Volatilitate, Maximum Drawdown, Corelație cu benchmark, Costul total al tranzacțiilor, Eficiența fiscală, Ponderea activelor în portofoliu, Numărul de tranzacții efectuate, Acuratețea prognozelor, Reducerea costurilor operaționale, Creșterea eficienței alocării capitalului, Conformitatea cu reglementările, Satisfacția clienților, Acuratețea rapoartelor, Timpul mediu de execuție a tranzacțiilor, Rata de eroare în modelarea riscului.
6.2. Indicatori Calitativi: Calitatea rapoartelor de analiză, Acuratețea prognozelor și a recomandărilor, Capacitatea de a identifica oportunități de investiții, Eficiența comunicării cu clienții, Abilitatea de a gestiona riscurile, Capacitatea de a lucra în echipă, Respectarea termenelor limită, Nivelul de expertiză demonstrat, Inovarea soluțiilor de investiții, Adaptabilitatea la schimbări de piață, Calitatea relațiilor cu stakeholderii, Respectarea reglementărilor și a politicilor interne, Capacitatea de a anticipa tendințele pieței, Nivelul de satisfacție al clienților, Calitatea documentației proceselor, Eficiența colaborării cu alte departamente, Capacitatea de a rezolva probleme complexe, Nivelul de independență în luarea deciziilor, Abilitatea de a prezenta informații complexe într-un mod clar și concis, Capacitatea de a îmbunătăți continuu procesele de investiții.
6.3. Indicatori Comportamentali: Orientare către client, Abilități de comunicare, Capacitate de analiză, Gândire strategică, Rezolvare de probleme, Adaptabilitate, Inițiativă, Lucru în echipă, Gestionarea timpului, Atenție la detalii, Capacitate de învățare, Etică profesională, Reziliență, Abilități de negociere, Leadership, Proactivitate, Spirit critic, Obiectivitate, Flexibilitate, Capacitate de a gestiona conflicte.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Software de analiză financiară (Bloomberg, Refinitiv Eikon, FactSet), Software de modelare financiară (Excel, Matlab), Platforme de tranzacționare electronică, Sisteme de gestionare a informațiilor, Software de prezentare (PowerPoint, Google Slides), Dispozitive de stocare a datelor (SSD, hard disk extern), Conexiune la internet de mare viteză, Imprimantă, Scaner, Telefoane mobile, Aplicații de comunicare (e-mail, Slack, Teams), Software de criptare a datelor, Software de backup a datelor..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.