FIȘĂ DE POST CONSILIER VANZARI ASIGURARI

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:CONSILIER VANZARI ASIGURARI

1.2. Cod C.O.R.:241245

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu departamentul de underwriting pentru evaluarea riscurilor, cu echipa de marketing pentru generarea de lead-uri, cu departamentul financiar pentru gestionarea plăților și cu superiorul direct pentru raportare și feedback. Externe: Colaborează cu brokeri de asigurări, clienți potențiali și existenți, parteneri bancari și alte instituții financiare pentru a promova produsele și a oferi consultanță specializată.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

"Consilierul Vanzari Asigurari are rolul de a identifica, contacta și consilia potențiali clienți cu privire la produsele de asigurări oferite de companie. Responsabilitățile includ prezentarea ofertelor, analiza nevoilor clienților, negocierea condițiilor contractuale și încheierea vânzărilor. De asemenea, asigură suport clienților existenți, oferind informații despre polițe și gestionând solicitările. Scopul principal este atingerea obiectivelor de vânzări și creșterea portofoliului de clienți, respectând întotdeauna standardele de etică profesională și reglementările în vigoare."

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Identificarea și prospectarea potențialilor clienți prin diverse canale (telemarketing, vizite, recomandări).
Analiza profilului clienților și a nevoilor de asigurare, utilizând metodologii de evaluare a riscurilor.
Prezentarea ofertelor de asigurare, adaptate profilului clientului, cu accent pe beneficiile și acoperirile oferite.
Negocierea condițiilor contractuale, respectând politicile de prețuri și comisioane stabilite.
Încheierea contractelor de asigurare, asigurând completarea corectă a documentelor și obținerea semnăturii clientului.
Gestionarea portofoliului de clienți, menținerea relațiilor și oferirea de suport permanent.
Răspunsul la solicitările și reclamațiile clienților, oferind informații precise și soluții adecvate.
Actualizarea constantă a cunoștințelor privind produsele de asigurare și reglementările din domeniu.
Participarea la acțiuni de marketing și promovare a produselor de asigurare.
Întocmirea de rapoarte privind activitatea de vânzări și performanța portofoliului.
Monitorizarea evoluției pieței de asigurări și a activității concurenței.
Respectarea normelor de etică profesională și a reglementărilor Autorității de Supraveghere Financiară (ASF).
Identificarea oportunităților de cross-selling și up-selling a produselor de asigurare.
Gestionarea documentelor și a datelor referitoare la clienți, conform legislației privind protecția datelor cu caracter personal (GDPR).
Participarea la training-uri și workshop-uri de dezvoltare profesională, axate pe tehnicile de vânzare și cunoștințe de specialitate.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii medii complete, preferabil studii postliceale în domeniul economic, financiar-bancar sau asigurări.
Absolvirea unui curs de specializare în domeniul asigurărilor, cu focus pe tehnicile de vânzare și evaluarea riscurilor.
Certificat de absolvire a cursului de formare profesională pentru agent de asigurări, emis de o instituție acreditată.
Cunoștințe solide de legislație privind asigurările și de reglementările Autorității de Supraveghere Financiară (ASF).
Cunoștințe de utilizare a programelor de CRM (Customer Relationship Management) și a aplicațiilor software specifice domeniului asigurărilor.
Cunoștințe avansate de operare pe calculator, inclusiv pachetul Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
Abilități de comunicare eficiente, atât verbale, cât și scrise, pentru a interacționa cu clienții și colegii.
Certificat de competență în domeniul vânzărilor, constituit avantaj.
Cunoașterea limbengii engleze, la nivel conversațional, constituit avantaj.
Certificare în domeniul protecției datelor cu caracter personal (GDPR), constituit avantaj.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 1 an în vânzări, preferabil în domeniul financiar-bancar sau asigurări.
Experiență demonstrabilă în identificarea și prospectarea potențialilor clienți.
Experiență în negocierea și încheierea contractelor, respectând politicile de prețuri și comisioane.
Experiență în gestionarea portofoliului de clienți și în menținerea relațiilor pe termen lung.
Experiență în utilizarea programelor de CRM (Customer Relationship Management) pentru gestionarea datelor clienților.
Experiență în realizarea de rapoarte de vânzări și în atingerea obiectivelor stabilite.
Experiență în utilizarea tehnicilor de vânzare consultative și în adaptarea ofertelor la nevoile specifice ale clienților.
Experiență în identificarea oportunităților de cross-selling și up-selling a produselor de asigurare.
Experiență în rezolvarea reclamațiilor clienților și în menținerea unui nivel ridicat de satisfacție a acestora.
Experiență în lucrul cu indicatori de performanță (KPI) și în monitorizarea progresului către obiectivele de vânzări.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare fluentă a pachetului Microsoft Office (Word, Excel, PowerPoint).
Cunoștințe avansate de utilizare a programelor de CRM (Customer Relationship Management).
Utilizarea eficientă a platformelor de e-mail marketing și a instrumentelor de automatizare a vânzărilor.
Cunoștințe solide a sistemelor de management al documentelor electronice (DMS).
Utilizarea aplicațiilor software specifice domeniului asigurărilor (polisare, evaluare de risc).
Cunoștințe de operare a sistemelor de raportare și analiză a datelor (Business Intelligence).
Utilizarea eficientă a platformelor de videoconferință (Zoom, Microsoft Teams, Google Meet).
Cunoștințe de utilizare a motoarelor de căutare online și a instrumentelor de analiză a concurenței.
Utilizarea eficientă a sistemelor de back-office pentru procesarea documentelor și a tranzacțiilor.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de plată online și a instrumentelor de securitate a datelor.
Utilizarea aplicațiilor mobile pentru accesarea informațiilor și pentru comunicarea cu clienții.
Cunoștințe de utilizare a platformelor de social media pentru promovarea produselor și serviciilor.
Utilizarea sistemelor de management al identității și al accesului (IAM).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de colaborare online (Google Workspace, Microsoft 365).
Utilizarea eficientă a sistemelor de gestionare a proiectelor (Asana, Trello).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de analiză a traficului web (Google Analytics).
Utilizarea sistemelor de backup și recuperare a datelor.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de testare a securității aplicațiilor.
Utilizarea eficientă a sistemelor de monitorizare a performanței aplicațiilor.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de diagnosticare a problemelor hardware și software.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Abilități excelente de comunicare verbală și scrisă.
Capacitate de a asculta activ și de a înțelege nevoile clienților.
Orientare către client și abilitatea de a construi relații de încredere.
Abilități de negociere și persuasiune.
Gândire analitică și capacitate de a rezolva probleme.
Abilități de organizare și gestionare a timpului.
Flexibilitate și adaptabilitate la schimbări.
Lucru în echipă și colaborare eficientă.
Inițiativă și proactivitate în identificarea oportunităților.
Abilitatea de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
Gestionarea eficientă a conflictelor și rezolvarea situațiilor dificile.
Capacitate de a oferi feedback constructiv și de a primi feedback.
Orientare către rezultate și determinare în atingerea obiectivelor.
Abilități de prezentare și de a influența deciziile.
Gestionarea emoțiilor și autocontrol.
Empatie și înțelegere a perspectivei clientului.
Creativitate în găsirea de soluții personalizate.
Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Încredere în sine și perseverență în fața provocărilor.
Abilități de leadership și de a motiva echipa.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Volumul de polițe vândute, Valoarea totală a primelor vândute, Numărul de clienți noi achiziționați, Gradul de retenție a clienților existenți, Marja de profit pe poliță, Costul de achiziție per client, Rata de conversie a ofertelor, Numărul de reclamații sau contestații, Scor de satisfacție a clienților (CSAT), Net Promoter Score (NPS), Valoarea medie a portofoliului de asigurări per client, Gradul de respectare a cotelor de vânzări, Numărul de oferte generate, Rata de succes a ofertelor, Numărul de referințe primite, Venituri generate din vânzări suplimentare, Numărul de traininguri sau cursuri de specializare finalizate, Gradul de respectare a procedurilor interne, Numărul de vizite la clienți efectuate.
6.2. Indicatori Calitativi: Respectarea procedurilor de conformitate, Acuratețea datelor introduse în sistem, Calitatea comunicării cu clienții, Respectarea termenelor limită pentru raportare, Capacitatea de a gestiona situații de urgență, Abilitatea de a oferi consultanță specializată, Respectarea confidențialității datelor clienților, Capacitatea de a identifica oportunități de vânzare încrucișată, Calitatea documentelor generate (oferte, polițe), Respectarea standardelor de etică profesională, Abilitatea de a construi relații pe termen lung cu clienții, Capacitatea de a oferi soluții personalizate, Calitatea prezentărilor și a materialelor promoționale, Respectarea politicilor de prețuri și de reduceri, Abilitatea de a gestiona reclamații și contestații, Capacitatea de a colabora cu alte departamente, Respectarea regulilor de securitate a informațiilor, Calitatea răspunsurilor la solicitările clienților, Respectarea legislației în domeniul asigurărilor, Abilitatea de a se adapta la schimbările din piață.
6.3. Indicatori Comportamentali: Orientare spre client, Inițiativă, Adaptabilitate, Comunicare eficientă, Abilități de negociere, Rezolvare de probleme, Lucru în echipă, Gestionarea timpului, Organizare, Gândire analitică, Persuasiune, Proactivitate, Autocontrol, Empatie, Încredere în sine, Reziliență, Abilități de prezentare, Flexibilitate, Etică profesională, Gestionarea conflictelor.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Laptop/Notebook, Telefon mobil, Tabletă, Imprimantă, Scaner, Cârlig de fax (opțional), Software CRM, Aplicații de comunicare (e-mail, videoconferință), Software de procesare a textului, Software de creare a prezentărilor, Sistem de management al documentelor, Sistem de acces la informații despre produse, Sistem de plată online, Dispozitiv de autentificare (card, parolă), Echipament de protecție (dacă este necesar pentru vizite la clienți)..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.