FIȘĂ DE POST PROIECTANT PRODUSE BANCARE

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:PROIECTANT PRODUSE BANCARE

1.2. Cod C.O.R.:241233

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu echipele de Marketing, Vânzări, IT, Riscuri, Conformitate, Contabilitate și Management pentru definirea, dezvoltarea și lansarea produselor bancare. Necesită coordonare cu departamentul Legal pentru conformitatea contractuală. Externe: Interacționează cu furnizori de tehnologie, consultanți de specialitate și firme de cercetare de piață pentru evaluarea soluțiilor și înțelegerea nevoilor clienților. Poate implica contacte cu autorități de reglementare.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

"Proiectantul produse bancare este responsabil pentru conceperea, dezvoltarea și implementarea de produse și servicii financiare inovatoare, adaptate nevoilor clienților și cerințelor pieței. Activitatea sa implică analiza tendințelor, elaborarea de studii de fezabilitate, definirea specificațiilor tehnice și funcționale, colaborarea cu echipele de marketing, juridic și IT, precum și monitorizarea performanței produselor lansate. Scopul principal este de a contribui la creșterea competitivității băncii și la îmbunătățirea experienței clienților, respectând reglementările legale și standardele de calitate."

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Elaborarea de strategii de produs, în concordanță cu obiectivele de business ale instituției financiare.
Analiza comparativă a produselor bancare existente pe piață, identificând oportunități de diferențiere și inovație.
Definirea conceptelor de produse bancare noi, inclusiv caracteristici, beneficii și public țintă.
Realizarea de studii de fezabilitate pentru noile produse, evaluând aspecte precum rentabilitatea, riscul și conformitatea legală.
Crearea de documentații detaliate de produs (Product Requirements Documents - PRD), specificând cerințele funcționale și non-funcționale.
Colaborarea strânsă cu echipele de marketing, vânzări, juridic, conformitate și IT pentru a asigura o implementare eficientă a produselor.
Participarea la sesiuni de brainstorming și workshop-uri pentru generarea de idei noi și îmbunătățirea celor existente.
Monitorizarea performanței produselor lansate, analizând indicatori cheie (KPI) și identificând oportunități de optimizare.
Participarea la definirea proceselor de vânzare și distribuție a produselor bancare.
Realizarea de simulări și scenarii pentru a evalua impactul potențial al noilor produse.
Participarea la dezvoltarea materialelor de training pentru personalul de vânzări și suport clienți.
Asigurarea conformității produselor cu reglementările bancare și cu cerințele de securitate cibernetică.
Participarea la definirea politicii de prețuri pentru produsele bancare.
Monitorizarea feedback-ului clienților și a tendințelor pieței pentru a identifica oportunități de îmbunătățire a produselor.
Contribuirea la dezvoltarea de prototipuri și teste de concept pentru validarea ideilor de produse.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii universitare de licență în domeniul economic (Finanțe, Bancar, Economie, Marketing, Business Administration).
Studii postuniversitare (Master) în Finanțe, Bancar, MBA (Managementul Afacerilor) constituie un avantaj competitiv.
Certificări profesionale în domeniul financiar (ex: CFA, FRM) pot fi un plus.
Cunoștințe solide de produse și servicii bancare (credite, depozite, plăți, investiții).
Cunoștințe aprofundate despre reglementările bancare și legislația financiară.
Cunoștințe de analiză financiară și modelare financiară.
Cunoștințe de statistica aplicată și econometrie.
Cunoștințe de tehnologie informației, în special în domeniul sistemelor bancare (core banking, e-banking).
Cunoștințe de instrumente software de analiză de date (ex: Excel, SQL, R, Python).
Cunoștințe de metodologii de management de proiect (ex: Agile, Waterfall).
Experiență în analiza pieței și a concurenței.
Experiență în dezvoltarea de produse și servicii financiare.
Abilități de comunicare scrisă și verbală excelente.
Abilități de prezentare și negociere.
Cunoașterea limbii engleze la un nivel avansat.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 3 ani în domeniul bancar, preferabil în roluri legate de dezvoltare de produse, analiză financiară sau marketing.
Experiență în analiza datelor financiare și a tendințelor pieței, utilizând instrumente software specifice.
Experiență în identificarea oportunităților de îmbunătățire a produselor bancare existente și în dezvoltarea de noi produse.
Experiență în realizarea de studii de fezabilitate pentru produse bancare noi, incluzând analiza riscurilor și a rentabilității.
Experiență în colaborarea cu echipe multidisciplinare (IT, juridic, conformitate, marketing) pentru implementarea produselor bancare.
Experiență în redactarea de documentații tehnice și funcționale pentru produse bancare (PRD, BRD).
Experiență în monitorizarea performanței produselor bancare lansate și în identificarea oportunităților de optimizare.
Experiență în utilizarea metodologiilor de management de proiect (Agile, Waterfall) pentru gestionarea dezvoltării de produse.
Experiență în analiza comparativă a produselor concurente și identificarea factorilor de diferențiere.
Experiență în realizarea de prezentări și rapoarte pentru managementul superior, cu privire la performanța produselor și oportunitățile de creștere.
Experiență în gestionarea bugetelor de proiect pentru dezvoltarea de produse bancare.
Experiență în interacțiunea cu furnizori de tehnologie pentru integrarea de noi soluții bancare.
Experiență în gestionarea schimbărilor și a problemelor legate de produsele bancare.
Experiență în analiza feedback-ului clienților și identificarea oportunităților de îmbunătățire a experienței utilizatorului.
Experiență în respectarea reglementărilor legale și a politicilor interne referitoare la produsele bancare.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Operare avansată a pachetului Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
Cunoștințe avansate de Excel (funcții, formule, tabele pivot, macro-uri).
Utilizarea eficientă a bazelor de date (SQL, MySQL, Oracle).
Cunoștințe de programare (Python, R) pentru analiza datelor și modelare statistică.
Utilizarea instrumentelor de Business Intelligence (BI) – Tableau, Power BI.
Cunoștințe de sisteme core banking și platforme de e-banking.
Utilizarea software-urilor de analiză financiară (Bloomberg, Refinitiv).
Cunoștințe de instrumente de modelare financiară (Monte Carlo simulations).
Utilizarea platformelor CRM (Customer Relationship Management).
Cunoștințe de sisteme de management al proiectelor (Jira, Asana).
Utilizarea instrumentelor de analiză a riscurilor (Riskalyzer).
Cunoștințe de tehnologii API și integrare de sisteme.
Utilizarea platformelor de automatizare a proceselor (RPA).
Cunoștințe de instrumente de testare a software-ului.
Utilizarea sistemelor de raportare conformă (Basel III, IFRS).
Cunoștințe de securitate cibernetică și protecția datelor.
Utilizarea platformelor de colaborare online (Microsoft Teams, Slack).
Cunoștințe de tehnologii cloud (AWS, Azure, Google Cloud).
Utilizarea instrumentelor de analiză a performanței website-urilor (Google Analytics).
Cunoștințe de instrumente de marketing digital (SEO, SEM).

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Comunicare excelentă, atât scrisă, cât și verbală.
Abilități de negociere și persuasiune.
Capacitate de a lucra eficient în echipă multidisciplinară.
Gândire analitică și abilități de rezolvare a problemelor.
Creativitate și capacitate de a genera idei inovatoare.
Orientare către client și înțelegerea nevoilor acestuia.
Abilități de prezentare și de a explica concepte complexe într-un mod accesibil.
Gestionarea eficientă a timpului și prioritizare a sarcinilor.
Adaptabilitate la schimbări și reziliență în fața obstacolelor.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
Leadership și abilitatea de a influența deciziile.
Abilități de networking și de a construi relații profesionale.
Gândire strategică și capacitate de a anticipa tendințele pieței.
Curiozitate intelectuală și dorință de a învăța continuu.
Empatie și capacitatea de a înțelege perspectivele altora.
Abilități de luare a deciziilor și asumare a responsabilității.
Flexibilitate și deschidere către feedback constructiv.
Capacitate de a gestiona conflicte și de a găsi soluții constructive.
Orientare către rezultate și focus pe atingerea obiectivelor.
Abilități de gestionare a proiectelor și de urmărire a progresului.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Numărul de produse bancare lansate cu succes, Veniturile generate de produsele bancare proiectate, Gradul de satisfacție al clienților pentru produsele bancare proiectate, Numărul de îmbunătățiri implementate în produsele bancare existente, Costul de dezvoltare per produs bancar, Timpul de lansare a unui nou produs bancar, Conformitatea cu reglementările legale și interne, Rata de adopție a produselor bancare proiectate, Impactul asupra cotei de piață, Rata de retenție a clienților pentru produsele bancare proiectate, Reducerea costurilor operaționale prin optimizarea produselor, Gradul de inovare al produselor bancare proiectate (scor de evaluare), Numărul de brevete sau inovații înregistrate, Numărul de recomandări de produs primite de la clienți, Reducerea riscului de credit asociat produselor bancare, Impactul asupra profitabilității generale a băncii, Numărul de parteneriate strategice dezvoltate pentru promovarea produselor, Reducerea numărului de reclamații legate de produsele bancare, Creșterea veniturilor din comisioane generate de produsele bancare.
6.2. Indicatori Calitativi: Calitatea documentației produselor bancare, Respectarea termenelor de lansare a produselor, Alinierea produselor cu strategia bancară, Nivelul de inovare și originalitate al produselor, Eficiența procesului de lansare a produselor, Calitatea colaborării cu echipele interne (IT, Marketing, Vânzări), Gradul de înțelegere a nevoilor clienților, Respectarea reglementărilor legale și interne, Calitatea analizei de risc asociată produselor, Eficiența comunicării cu părțile interesate, Gradul de aliniere cu tendințele pieței, Calitatea analizei competitive, Nivelul de creativitate în rezolvarea problemelor, Eficiența procesului de feedback și îmbunătățire, Calitatea prezentărilor și pitch-urilor pentru produse, Nivelul de implicare în dezvoltarea de soluții personalizate, Calitatea analizei de fezabilitate a produselor, Gradul de adaptare la schimbările din mediul de afaceri, Calitatea rapoartelor și a prezentărilor pentru management, Nivelul de profesionalism și etică în desfășurarea activității.
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă și proactivitate în identificarea oportunităților, Capacitatea de a gestiona proiecte complexe, Abilitatea de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită, Orientare către rezultate și focus pe atingerea obiectivelor, Flexibilitate și adaptabilitate la schimbări, Abilitatea de a colabora eficient în echipă multidisciplinară, Comunicare clară și concisă, atât verbală, cât și scrisă, Gândire analitică și abilități de rezolvare a problemelor, Creativitate și capacitate de a genera idei inovatoare, Abilitatea de a lua decizii informate și de a-și asuma responsabilitatea, Orientare către client și înțelegerea nevoilor acestuia, Abilitatea de a gestiona conflicte și de a găsi soluții constructive, Capacitatea de a influența și de a motiva colegii, Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la tehnologii noi, Abilitatea de a prioritiza sarcinile și de a gestiona timpul eficient, Abilitatea de a lucra independent și de a se auto-motiva, Abilitatea de a oferi și de a primi feedback constructiv, Abilitatea de a se concentra pe detalii și de a evita erorile, Abilitatea de a gestiona riscurile și de a lua măsuri preventive, Abilitatea de a construi și menține relații profesionale.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Software de procesare a textului (Microsoft Word, Google Docs), Software de calcul tabelar (Microsoft Excel, Google Sheets), Software de prezentare (Microsoft PowerPoint, Google Slides), Software de modelare financiară, Software de analiză statistică, Software de gestionare a proiectelor, Software de gestionare a bazelor de date, Sistem de gestionare a documentelor, Platforme de cercetare de piață, Instrumente de analiză a datelor, Software de comunicare și colaborare (e-mail, videoconferință), Sistem de management al riscurilor, Platforme de simulare și testare a produselor, Acces la rețeaua internă a băncii, Dispozitive de stocare externă (hard disk, USB), Scaner de documente, Imprimantă..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.