FIȘĂ DE POST INSPECTOR GENERAL DE BANCA

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:INSPECTOR GENERAL DE BANCA

1.2. Cod C.O.R.:241223

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu consiliul de administrație, managementul superior, departamentele de audit intern și extern, conformitate, juridic, risc, operațiuni, securitate cibernetică, resurse umane și alte unități relevante pentru investigații și evaluări. Externe: Colaborează cu autoritățile de reglementare bancară (Banca Națională a României, Autoritatea de Supraveghere Financiară), auditori externi, firme de consultanță juridică și alte instituții implicate în supravegherea și controlul activităților bancare.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

Inspectorul general de bancă veghează asupra stabilității și sănătății sistemului bancar național, asigurând respectarea reglementărilor și a normelor prudentiale. Evaluează periodic activitatea instituțiilor de credit, efectuează controale și investigații, identifică riscuri și deficiențe, și formulează recomandări pentru îmbunătățirea funcționării acestora. Scopul său este de a proteja interesele deponenților, de a menține încrederea publicului în sistemul financiar și de a preveni fenomenele de fraudă sau de instabilitate. Colaborează cu alte autorități de supraveghere și contribuie la elaborarea de politici monetare și financiare.

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analizează situațiile financiare ale instituțiilor de credit, conform reglementărilor Băncii Naționale a României.
Efectuează inspecții "in situ" la sediile și sucursalele băncilor, verificând conformitatea cu normele prudentiale.
Monitorizează respectarea cerințelor de capital, lichiditate și solvabilitate ale instituțiilor de credit.
Identifică și evaluează riscurile sistemice și riscurile operaționale asociate activităților bancare.
Verifică respectarea legislației privind prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțarea terorismului.
Analizează rapoartele de evaluare a riscurilor (ORA) și planurile de acțiune ale băncilor.
Efectuează teste de stres pentru a evalua reziliența instituțiilor de credit în condiții adverse.
Investighează suspiciuni de fraudă, încălcări ale reglementărilor și alte activități ilegale.
Elaborează rapoarte de inspecție detaliate, cu recomandări pentru îmbunătățirea activității băncilor.
Participă la elaborarea de politici și reglementări bancare, în colaborare cu Banca Națională a României.
Monitorizează implementarea măsurilor corective dispuse de Banca Națională a României.
Efectuează analize privind calitatea activelor bancare și identifică potențiale pierderi.
Colaborează cu alte autorități de supraveghere financiară, la nivel național și european.
Verifică respectarea cerințelor privind guvernanța corporativă a instituțiilor de credit.
Participă la discuții cu managementul băncilor pentru a clarifica deficiențele identificate și a urmări progresul în implementarea măsurilor corective.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Absolvire de studii universitare de specialitate (economie, finanțe, contabilitate, drept, administrație publică) – vechime în muncă de minimum 5 ani.
Certificare profesională în domeniul supravegherii bancare, emisă de o instituție acreditată – avantaj.
Cunoștințe aprofundate de reglementări bancare naționale și europene (CRD IV/CRR, Basel III, etc.).
Cunoștințe solide de contabilitate financiară și fiscală, conform Standardelor Internaționale de Raportare Financiară (IFRS).
Cunoștințe avansate de analiză financiară și evaluare a riscurilor bancare.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor informatice specifice domeniului financiar (ex: sisteme de raportare, baze de date).
Cunoștințe de limbi străine (engleză – obligatoriu, alte limbi – avantaj).
Certificare în domeniul auditului intern – avantaj.
Atestat profesional în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor – avantaj.
Cursuri de formare continuă în domeniul supravegherii bancare – avantaj.
Cunoștințe de drept comercial și drept bancar – obligatoriu.
Cunoștințe de guvernanță corporativă și etică profesională – obligatoriu.
Certificare în domeniul securității informațiilor – avantaj.
Experiență în domeniul auditului – avantaj.
Certificare în domeniul managementului riscului – avantaj.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență profesională relevantă de minimum 7 ani în domeniul financiar-bancar.
Experiență în supravegherea bancară, de minimum 3 ani, constituie avantaj major.
Experiență în audit intern, conform standardelor internaționale (IIA), – avantaj.
Experiență în analiza situațiilor financiare și evaluarea riscurilor bancare – obligatoriu.
Experiență în investigarea fraudelor și încălcărilor reglementărilor – avantaj.
Experiență în colaborarea cu autorități de supraveghere (Banca Națională a României, Comisia Națională de Supraveghere Financiară) – avantaj.
Experiență în redactarea de rapoarte de inspecție și recomandări pentru îmbunătățirea activității băncilor – obligatoriu.
Experiență în gestionarea proiectelor și respectarea termenelor limită – avantaj.
Experiență în prezentarea de rezultate și recomandări către managementul superior – avantaj.
Experiență în utilizarea de sisteme informatice specifice domeniului financiar (ex: sisteme de raportare, baze de date) – obligatoriu.
Experiență în analiza de date și identificarea tendințelor – obligatoriu.
Experiență în lucrul în echipă multidisciplinară – obligatoriu.
Experiență în prezentarea de soluții și recomandări pentru îmbunătățirea guvernanței corporative – avantaj.
Experiență în evaluarea conformității cu politicile interne și reglementările externe – obligatoriu.
Experiență în elaborarea de proceduri operaționale standard – avantaj.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Cunoștințe avansate de operare a sistemelor de calcul (Windows, Linux) – obligatoriu.
Utilizare avansată a suitei Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint) – obligatoriu.
Cunoștințe solide de utilizare a bazelor de date (SQL) – avantaj.
Utilizare de software de analiză statistică (ex: SPSS, R) – avantaj.
Utilizare de software de vizualizare a datelor (ex: Tableau, Power BI) – avantaj.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de raportare financiară (ex: XBRL) – avantaj.
Utilizare de sisteme de management al riscurilor (ex: GRC) – avantaj.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de securitate cibernetică – avantaj.
Utilizare de software de audit (ex: ACL, IDEA) – avantaj.
Cunoștințe de programare (ex: Python, VBA) – avantaj.
Utilizare de sisteme de management al documentelor (DMS) – avantaj.
Cunoștințe de utilizare a platformelor de colaborare online (ex: SharePoint, Teams) – obligatoriu.
Utilizare de sisteme de teleconferință – obligatoriu.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de căutare și analiză a informațiilor online – obligatoriu.
Utilizare de sisteme de control al accesului – avantaj.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de monitorizare a tranzacțiilor – avantaj.
Utilizare de software de criptare a datelor – avantaj.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de identificare și autentificare a utilizatorilor (ex: MFA) – avantaj.
Utilizare de instrumente de diagnosticare a problemelor IT – avantaj.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de backup și recuperare a datelor – avantaj.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Capacitate de analiză și sinteză a informațiilor complexe – obligatoriu.
Abilități excelente de comunicare scrisă și orală – obligatoriu.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită – obligatoriu.
Orientare către detalii și acuratețe – obligatoriu.
Capacitate de a lua decizii bazate pe date și analiză – obligatoriu.
Abilități de negociere și persuasiune – avantaj.
Capacitate de a lucra independent și în echipă – obligatoriu.
Abilități de leadership și de a motiva echipa – avantaj.
Capacitate de a gestiona conflicte și de a găsi soluții – avantaj.
Abilități de a prezenta informații într-un mod clar și concis – obligatoriu.
Capacitate de a construi și menține relații profesionale – obligatoriu.
Abilități de rezolvare a problemelor și de a găsi soluții inovatoare – obligatoriu.
Capacitate de a învăța rapid și de a se adapta la schimbări – obligatoriu.
Abilități de a gestiona timpul și de a prioritiza sarcinile – obligatoriu.
Capacitate de a lucra cu persoane de diferite nivele ierarhice – obligatoriu.
Abilități de a oferi feedback constructiv – avantaj.
Capacitate de a menține confidențialitatea informațiilor – obligatoriu.
Abilități de a gândi strategic și de a anticipa tendințe – avantaj.
Capacitate de a gestiona situații de criză – avantaj.
Abilități de a influența și de a convinge – avantaj.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Numărul de rapoarte de inspecție finalizate în conformitate cu planul, numărul de recomandări implementate de management, numărul de încălcări ale reglementărilor identificate și raportate, numărul de investigații de fraudă deschise și închise, timpul mediu de răspuns la solicitările de informații, numărul de audituri interne efectuate, numărul de recomandări de îmbunătățire a guvernanței corporative implementate, numărul de riscuri identificate și evaluate, numărul de deficiențe operaționale corectate, numărul de evenimente de securitate raportate și investigate, numărul de procese îmbunătățite prin recomandările inspectorului, procentul de conformitate cu reglementările bancare, numărul de sancțiuni sau penalități evitate datorită acțiunilor preventive, numărul de sisteme sau procese evaluate pentru eficiență și conformitate, numărul de traininguri sau sesiuni de informare organizate pentru angajați, numărul de recomandări de îmbunătățire a securității cibernetice implementate, numărul de sisteme de control intern evaluate, numărul de procese de due diligence efectuate, numărul de investigații de nerespectare a politicilor interne finalizate, numărul de recomandări de îmbunătățire a managementului riscului implementate.
6.2. Indicatori Calitativi: Calitatea rapoartelor de inspecție (claritate, concizie, acuratețe), gradul de acoperire a riscurilor în rapoartele de inspecție, eficacitatea recomandărilor de îmbunătățire, gradul de satisfacție al managementului cu rapoartele de inspecție, obiectivitatea și independența investigațiilor, promptitudinea răspunsului la solicitări, acuratețea identificării și raportării încălcărilor reglementărilor, claritatea comunicării cu părțile interesate, calitatea colaborării cu alte departamente, respectarea confidențialității informațiilor, profesionalismul în interacțiunile cu angajații, eficiența în rezolvarea problemelor, capacitatea de a identifica tendințe și modele, gradul de conformitate cu standardele etice, capacitatea de a oferi feedback constructiv, acuratețea evaluării riscurilor, capacitatea de a menține o atitudine independentă, eficiența în gestionarea conflictelor, calitatea documentației, respectarea termenelor limită, gradul de înțelegere a implicațiilor reglementare, capacitatea de a anticipa probleme.
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă în identificarea problemelor și propunerea de soluții, atenție sporită la detalii și acuratețe, capacitate de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită, abilități excelente de comunicare scrisă și orală, obiectivitate și imparțialitate în evaluări, integritate și respectarea confidențialității, perseverență în investigații, capacitate de a gândi critic și analitic, abilitate de a lua decizii independente și bine argumentate, flexibilitate și adaptabilitate la schimbări, capacitate de a gestiona conflicte și de a găsi soluții, abilități de a construi și menține relații profesionale, etică profesională ridicată, capacitate de a oferi feedback constructiv, orientare către rezultate, abilități de rezolvare a problemelor, capacitate de a lucra eficient atât individual, cât și în echipă, capacitatea de a demonstra independență, capacitatea de a demonstra curaj în situații dificile, capacitatea de a demonstra abilități de negociere, capacitatea de a demonstra abilități de leadership, capacitatea de a demonstra abilități de gestionare a timpului.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, software de analiză de date, software de audit, software de management al riscurilor, sistem de raportare, echipament de protecție a datelor (criptare), telefon, mijloace de transport (dacă necesită deplasări), echipament de înregistrare (dacă necesită), instrumente de diagnosticare (dacă necesită), acces la baze de date interne și externe, acces la sisteme de securitate cibernetică, instrumente de investigație digitală..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.