FIȘĂ DE POST CONSULTANT PLASAMENTE VALORI MOBILIARE

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:CONSULTANT PLASAMENTE VALORI MOBILIARE

1.2. Cod C.O.R.:241213

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu analiștii financiari, brokerii, managerii de portofoliu, departamentul de conformitate, echipa de vânzări, departamentul de marketing și managementul instituției pentru a asigura o coordonare eficientă a activităților și respectarea politicilor interne. Externe: Colaborează cu clienții (investitori instituționali și retail), furnizorii de date financiare, auditorii externi, consultanții fiscali și alte instituții financiare pentru a oferi servicii complete și a menține relații profesionale solide.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

Consultantul plasamente valori mobiliare oferă expertiză și asistență clienților interesați de investiții pe piața de capital. Scopul principal este de a analiza profilul de risc al clienților, de a identifica oportunități de investiții adecvate și de a oferi recomandări personalizate pentru optimizarea portofoliului. Responsabilitățile includ informarea privind evoluția pieței, evaluarea riscurilor și beneficiilor asociate diferitelor instrumente financiare, precum și monitorizarea constantă a performanței investițiilor. Se asigură respectarea legislației în vigoare și promovează o relație de încredere cu clienții.

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analiza profilului de risc al clienților, utilizând chestionare standardizate și interviuri aprofundate.
Identificarea obiectivelor financiare ale clienților, incluzând orizontul de timp și toleranța la risc.
Elaborarea și prezentarea de propuneri de investiții personalizate, bazate pe analiza pieței și pe profilul clientului.
Monitorizarea constantă a pieței de capital și a indicatorilor macroeconomici relevanți.
Evaluarea instrumentelor financiare disponibile (acțiuni, obligațiuni, fonduri mutuale, ETF-uri, etc.).
Oferirea de consultanță privind structurarea portofoliilor de investiții, ținând cont de diversificare și alocarea activelor.
Explicarea implicațiilor fiscale ale investițiilor și oferirea de soluții de optimizare fiscală.
Gestionarea relației cu clienții, oferind suport și răspunsuri la întrebări legate de investiții.
Respectarea reglementărilor legale și a standardelor etice în activitatea de consultanță.
Pregătirea de rapoarte periodice privind performanța portofoliilor de investiții.
Identificarea oportunităților de creștere a portofoliilor prin analiza fundamentală și tehnică.
Participarea la evenimente de informare și perfecționare profesională în domeniul financiar.
Actualizarea constantă a cunoștințelor privind produsele și serviciile financiare.
Colaborarea cu alte departamente din cadrul instituției (compliance, tranzacționare).
Asigurarea conformității cu politicile interne privind gestionarea conflictelor de interese.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii universitare de licență în științe economice, finanțe, contabilitate sau un domeniu conex.
Certificare relevantă (ex: CFA, FRM, ACCA) constituie un avantaj competitiv.
Cunoștințe solide de analiză financiară, modelare a fluxurilor de numerar și evaluare a activelor.
Cunoștințe aprofundate despre instrumentele financiare tranzacționate pe piețele de capital (acțiuni, obligațiuni, derivate).
Înțelegerea principiilor de diversificare a portofoliului și a managementului riscului.
Cunoștințe despre reglementările pieței de capital și legislația financiară relevantă (ex: EMIR, MiFID II).
Cunoștințe de utilizare a platformelor de tranzacționare și a sistemelor de gestionare a portofoliilor.
Cunoștințe avansate de utilizare a pachetelor Microsoft Office (Excel, PowerPoint, Word).
Cunoștințe de programare (ex: VBA, Python) constituie un avantaj suplimentar.
Certificat de Autorizare ca Persoană Autorizată (dacă este cazul, conform reglementărilor specifice).
Cunoașterea limbenglor străine (engleză fluentă, preferabil și alte limbi) facilitează accesul la informații și comunicarea cu clienții internaționali.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 2 ani în domeniul financiar, preferabil în roluri de vânzări, consultanță sau analiză investițională.
Experiență demonstrată în construirea și menținerea relațiilor cu clienții, oferind consultanță personalizată.
Experiență în analiza piețelor de capital, identificarea oportunităților de investiții și evaluarea riscurilor.
Experiență în elaborarea și prezentarea de propuneri de investiții, justificând deciziile și recomandările.
Experiență în utilizarea de software specializat pentru analiza financiară și gestionarea portofoliilor.
Experiență în respectarea reglementărilor legale și a standardelor etice în activitatea de consultanță.
Experiență în monitorizarea performanței portofoliilor de investiții și raportarea către clienți.
Experiență în identificarea și gestionarea conflictelor de interese.
Experiență în vânzarea de produse și servicii financiare (acțiuni, obligațiuni, fonduri, etc.).
Experiență în lucrul cu baze de date financiare și platforme de informații (Bloomberg, Reuters).
Experiență în redactarea de rapoarte și prezentări financiare.
Experiență în colaborarea cu alte departamente din cadrul instituției (compliance, tranzacționare).
Experiență în gestionarea bugetelor și a resurselor alocate activității de consultanță.
Experiență în adaptarea comunicării la diferite tipuri de clienți și profiluri de risc.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Cunoștințe avansate de operare a unui sistem de calculatoare (Windows, MacOS).
Utilizare fluentă a pachetelor Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint).
Utilizare avansată a Microsoft Excel (funcții financiare, tabele pivot, scenarii).
Utilizare a platformelor de tranzacționare online (ex: Bloomberg Terminal, Refinitiv Eikon).
Utilizare a sistemelor de gestionare a portofoliilor (ex: Charles River IMS, Aladdin).
Cunoștințe de programare VBA pentru automatizarea sarcinilor în Excel.
Cunoștințe de programare Python pentru analiza datelor financiare (avantaj).
Utilizare a bazelor de date SQL pentru interogarea și analiza datelor financiare (avantaj).
Utilizare a software-ului de prezentare PowerPoint pentru crearea de prezentări financiare.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de vizualizare a datelor (ex: Tableau, Power BI).
Utilizare a software-ului de CRM pentru gestionarea relațiilor cu clienții.
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de comunicare online (e-mail, videoconferință).
Cunoștințe de utilizare a platformelor de social media pentru promovarea serviciilor financiare (avantaj).
Utilizare a instrumentelor de securitate cibernetică pentru protejarea datelor financiare.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de backup și recuperare a datelor.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de raportare financiară (ex: XBRL).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de analiză tehnică (ex: charting software).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de modelare financiară (ex: DCF, WACC).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de analiză a riscului (ex: VaR, stress testing).
Cunoștințe de utilizare a instrumentelor de analiză a sensibilității.

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Abilitatea de comunicare eficientă, atât verbală, cât și scrisă.
Capacitatea de a construi și menține relații profesionale cu clienții.
Orientare către client și abilitatea de a înțelege nevoile acestuia.
Abilitatea de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
Capacitatea de a lua decizii informate și de a asuma responsabilitate.
Abilitatea de a lucra atât independent, cât și în echipă.
Orientare către rezultate și determinare în atingerea obiectivelor.
Flexibilitate și adaptabilitate la schimbări.
Abilitatea de a gestiona conflicte și de a găsi soluții constructive.
Capacitatea de a prezenta informații complexe într-un mod clar și concis.
Abilitatea de a asculta activ și de a înțelege perspective diferite.
Orientare către detalii și atenție la acuratețe.
Capacitatea de a învăța rapid și de a se adapta la noi tehnologii.
Abilitatea de a lucra cu cifre și de a interpreta date financiare.
Încredere în sine și profesionalism în interacțiunile cu clienții.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Abilitatea de a negocia și de a convinge.
Gestionarea eficientă a timpului și prioritizare.
Capacitatea de a oferi feedback constructiv.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Valoarea portofoliului gestionat, volumul tranzacțiilor efectuate, numărul de clienți noi achiziționați, satisfacția clienților (scor NPS), valoarea activelor administrate, rata de retenție a clienților, profitabilitatea portofoliului, numărul de rapoarte generate, numărul de prezentări realizate, numărul de clienți contactați, numărul de oferte prezentate, valoarea vânzărilor realizate, numărul de clienți potențiali identificați, rata de conversie a lead-urilor, numărul de evenimente de marketing la care a participat, numărul de clienți referiți, numărul de produse/servicii vândute per client, creșterea portofoliului de investiții, respectarea bugetului alocat.
6.2. Indicatori Calitativi: Respectarea reglementărilor legale și a politicilor interne, calitatea rapoartelor generate, acuratețea informațiilor furnizate, profesionalismul în interacțiunile cu clienții, respectarea confidențialității datelor, capacitatea de a oferi soluții personalizate, abilitatea de a explica concepte financiare complexe, adaptabilitatea la schimbările pieței, capacitatea de a anticipa tendințele pieței, calitatea prezentărilor realizate, respectarea termenelor limită, inițiativa în identificarea oportunităților, colaborarea eficientă cu alte departamente, capacitatea de a gestiona situații de criză, îmbunătățirea continuă a proceselor, respectarea eticii profesionale, calitatea comunicării cu clienții, capacitatea de a construi relații de încredere, eficiența în rezolvarea problemelor.
6.3. Indicatori Comportamentali: Orientare către client, proactivitate, reziliență, adaptabilitate, inițiativă, comunicare eficientă, lucrul în echipă, atenție la detalii, gândire analitică, rezolvare de probleme, gestionarea timpului, organizare, planificare, negociere, persuasiune, etică profesională, încredere în sine, flexibilitate, spirit de echipă, asumarea responsabilității, gestionarea stresului, capacitatea de a învăța, leadership, gestionarea conflictelor, gândire strategică, capacitatea de a influența, orientare către rezultate, capacitatea de a construi relații, capacitatea de a prioritiza.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : NU

7.5. Echipamente din dotare:
Computer desktop/laptop, telefon mobil, software de analiză financiară (Bloomberg, Refinitiv Eikon), platformă de tranzacționare electronică, software de prezentare (PowerPoint, Google Slides), software de procesare a textului (Microsoft Word, Google Docs), imprimantă, scaner, conexiune la internet, software CRM (Customer Relationship Management), tableta grafică (opțional), monitor suplimentar (opțional), headset pentru videoconferințe, software de videoconferință (Zoom, Microsoft Teams), software de gestionare a portofoliului, calculator științific..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.