FIȘĂ DE POST ANALIST INVESTITII

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:ANALIST INVESTITII

1.2. Cod C.O.R.:241211

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu managerii de portofoliu, traderii, analiștii de credit, departamentul de conformitate și echipa de vânzări pentru a oferi recomandări de investiții și a asigura respectarea politicilor interne. Externe: Colaborează cu brokeri, reprezentanți ai companiilor listate, consultanți financiari și agenții de rating pentru a obține informații relevante și a valida ipotezele de analiză.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

"Analistul Investiții este responsabil cu cercetarea și analiza piețelor financiare, a companiilor și a oportunităților de investiții. El/Ea efectuează studii aprofundate, evaluează riscuri și beneficii, și formulează recomandări privind alocarea capitalului. Analistul monitorizează performanța portofoliilor, identifică tendințe și factori economici relevanți, și contribuie la luarea deciziilor strategice de investiții, având ca obiectiv maximizarea randamentului și minimizarea riscurilor pentru investitori. Colaborează cu echipele de management și oferă suport în procesul de raportare și conformitate."

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analiza fundamentală a companiilor listate la bursă și a celor private, prin studierea situațiilor financiare (bilanț, contul de profit și pierdere, fluxul de numerar) și a indicatorilor cheie de performanță (KPI).
Evaluarea companiilor utilizând diverse metode de valorificare, precum Discounted Cash Flow (DCF), multiple de evaluare (P/E, EV/EBITDA) și analiza comparativă.
Monitorizarea constantă a piețelor financiare, a indicatorilor macroeconomici și a evenimentelor geopolitice care pot influența performanța investițiilor.
Elaborarea de rapoarte de cercetare și recomandări de investiții pentru clienți sau pentru managementul companiei.
Identificarea oportunităților de investiții în diverse clase de active (acțiuni, obligațiuni, mărfuri, imobiliare).
Gestionarea riscului de investiții prin diversificarea portofoliului și utilizarea instrumentelor de hedging.
Participarea la procesul de due diligence pentru potențiale achiziții sau investiții.
Construirea și menținerea modelelor financiare complexe pentru prognoze și scenarii de analiză.
Participarea la discuții cu managementul companiilor analizate pentru a obține informații suplimentare.
Monitorizarea și analiza performanței portofoliilor de investiții, comparând rezultatele cu benchmark-urile relevante.
Identificarea și evaluarea riscurilor de piață, de credit și operaționale asociate investițiilor.
Participarea la elaborarea de strategii de investiții pe termen lung.
Realizarea de prezentări și raportări către clienți sau către managementul companiei.
Actualizarea constantă a cunoștințelor privind reglementările financiare și practicile de investiții.
Participarea la evenimente de networking și conferințe din domeniul financiar.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Diplomă de licență în Economie, Finanțe, Contabilitate, Matematică Actuarială sau o specializare relevantă.
Masterat în Finanțe, Analiză Financiară, Econometrie sau o specializare echivalentă (avantaj).
Certificări profesionale, cum ar fi CFA (Chartered Financial Analyst), FRM (Financial Risk Manager) sau ACCA (Association of Chartered Certified Accountants) (avantaj).
Cunoștințe solide de contabilitate, finanțe corporative, piețe de capital și instrumente financiare.
Cunoștințe avansate de econometrie și modelare financiară.
Abilități excelente de analiză cantitativă și interpretare a datelor financiare.
Cunoștințe de utilizare a programelor de analiză financiară, precum Bloomberg, Reuters Eikon sau FactSet.
Cunoștințe avansate de utilizare a Microsoft Excel, inclusiv funcții financiare, macro-uri și VBA.
Cunoștințe de programare (de exemplu, Python, R) pentru analiza datelor și modelare financiară (avantaj).
Cunoștințe de utilizare a bazelor de date și a instrumentelor de Business Intelligence (BI) (avantaj).
Cunoștințe solide de reglementări financiare și standarde de raportare (IFRS, GAAP).
Cunoștințe de limbi străine (engleză fluent, alte limbi avantajoase).
Abilități excelente de comunicare scrisă și orală.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 2 ani în domeniul financiar, preferabil în analiza investițiilor, cercetare bursieră sau managementul portofoliului.
Experiență în realizarea de analize fundamentale și evaluări ale companiilor.
Experiență în construirea și menținerea modelelor financiare complexe.
Experiență în interpretarea situațiilor financiare și a indicatorilor cheie de performanță.
Experiență în utilizarea programelor de analiză financiară (Bloomberg, Reuters Eikon, FactSet).
Experiență în lucrul cu baze de date financiare și instrumente de Business Intelligence (BI).
Experiență în realizarea de prezentări și raportări către clienți sau management.
Experiență în lucrul cu reglementări financiare și standarde de raportare (IFRS, GAAP).
Experiență în lucrul într-un mediu de lucru dinamic și orientat spre rezultate.
Experiență în lucrul cu echipe multidisciplinare.
Experiență în gestionarea riscului de investiții (avantaj).
Experiență în programare (Python, R) pentru analiza datelor și modelare financiară (avantaj).
Experiență în sectorul de private equity sau venture capital (avantaj).
Experiență în sectorul de management al activelor (avantaj).

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Microsoft Excel (nivel avansat, inclusiv funcții financiare, VBA, macro-uri).
Bloomberg Terminal sau Reuters Eikon (nivel operațional).
FactSet (nivel operațional).
Software de modelare financiară (de exemplu, Capital IQ, Anaplan).
Software de Business Intelligence (BI) (de exemplu, Tableau, Power BI).
Cunoștințe de programare (Python, R) pentru analiza datelor și modelare financiară.
Cunoștințe de baze de date (SQL).
Cunoștințe de statistici și econometrie.
Cunoștințe de contabilitate și raportare financiară (IFRS, GAAP).
Cunoștințe de analiză tehnică (opțional).
Cunoștințe de reglementări financiare și standarde de conformitate.
Cunoștințe de utilizare a platformelor de tranzacționare electronică (opțional).
Utilizarea eficientă a motoarelor de căutare pentru informații financiare.
Capacitatea de a interpreta și analiza date financiare din diverse surse.
Cunoștințe de securitate cibernetică și protecția datelor financiare.
Utilizarea eficientă a instrumentelor de colaborare online (Microsoft Teams, Slack).
Cunoștințe de procesare a datelor în format CSV, XML, JSON.
Utilizarea sistemelor de management al documentelor electronice.
Cunoștințe de utilizare a software-ului de prezentare (PowerPoint, Google Slides).
Cunoștințe de utilizare a sistemelor CRM (Customer Relationship Management).

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Gândire analitică și abilitatea de a rezolva probleme complexe.
Comunicare eficientă, atât scrisă cât și orală.
Abilitatea de a lucra sub presiune și de a respecta termene limită.
Orientare către rezultate și atenție la detalii.
Capacitate de a lucra independent și în echipă.
Abilitatea de a lua decizii bazate pe date și analize.
Adaptabilitate la schimbări și flexibilitate.
Inițiativă și proactivitate.
Abilitatea de a prezenta informații complexe într-un mod clar și concis.
Negociere și persuasiune.
Gestionarea timpului și prioritizare.
Abilitatea de a învăța rapid și de a se adapta la noi tehnologii.
Curiozitate intelectuală și dorință de a explora noi oportunități.
Etică profesională și integritate.
Abilitatea de a gestiona conflicte și de a găsi soluții constructive.
Empatie și abilitatea de a înțelege perspective diferite.
Leadership și capacitatea de a influența pozitiv echipa.
Creativitate și abilitatea de a genera idei noi.
Abilitatea de a lucra cu persoane din diverse culturi și background-uri.
Abilitatea de a oferi și de a primi feedback constructiv.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Acuratețea prognozelor, rata de acuratețe a recomandărilor de investiții, profitabilitatea portofoliului gestionat, rata de succes a tranzacțiilor, valoarea activelor sub analiză, numărul de rapoarte generate, numărul de modele financiare construite, numărul de companii evaluate, numărul de prezentări realizate, gradul de satisfacție al clienților, respectarea termenelor limită pentru rapoarte, gradul de acuratețe a datelor introduse, numărul de erori detectate și corectate, numărul de oportunități de investiții identificate, numărul de recomandări implementate, rata de acceptare a recomandărilor, valoarea activelor sub gestionare, creșterea valorii activelor sub gestionare, numărul de clienți noi atrași, rata de retenție a clienților, profitabilitatea pe client, costul de achiziție a clienților.
6.2. Indicatori Calitativi: Calitatea rapoartelor de analiză, claritatea și concizia recomandărilor de investiții, profunzimea înțelegerii sectorului de activitate analizat, capacitatea de a identifica riscuri și oportunități, relevanța recomandărilor pentru obiectivele clientului, acuratețea interpretării datelor financiare, capacitatea de a comunica eficient cu clienții, calitatea relațiilor cu stakeholderii, respectarea eticii profesionale, inițiativa în identificarea de noi surse de date, gradul de inovare în metodologiile de analiză, capacitatea de a prezenta argumente solide și convingătoare, capacitatea de a gestiona situații de criză, calitatea feedback-ului primit de la supervizori și colegi, gradul de adaptare la schimbările din piață, capacitatea de a lucra sub presiune, calitatea prezentărilor, acuratețea în respectarea reglementărilor.
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă, adaptabilitate, orientare către rezultate, atenție la detalii, comunicare eficientă, lucrul în echipă, rezolvarea problemelor, gândire analitică, gestionarea timpului, luarea deciziilor, leadership, etică profesională, gestionarea conflictelor, empatie, creativitate, învățare continuă, flexibilitate, proactivitate, colaborare, prezentare.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, monitor, tastatură, mouse, imprimantă, scanner, software de analiză financiară (Bloomberg, Refinitiv Eikon, FactSet), software de modelare financiară (Excel, MATLAB), platformă de tranzacționare electronică, sistem de management al datelor, conexiune la internet, telefon, software de prezentare (PowerPoint, Google Slides), software de procesare a textului (Microsoft Word, Google Docs)..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.