FIȘĂ DE POST INSPECTOR FINANCIAR-BANCAR

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:INSPECTOR FINANCIAR-BANCAR

1.2. Cod C.O.R.:241205

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu Directorul General, Directorul Financiar, Directorul de Conformitate, departamentul de Audit Intern, departamentul Juridic, departamentul de IT, departamentul de Resurse Umane, departamentul de Relații cu Clienții, departamentul de Gestionare a Riscurilor, departamentul de Securitate Cibernetică, departamentul de Marketing și Comunicare, departamentul de Vânzări. Externe: Colaborează cu Banca Națională a României (BNR), Autoritatea de Supraveghere Financiară (ASF), Ministerul Finanțelor Publice (MFP), alte instituții de credit, auditori externi, consultanți financiari, furnizori de software financiar, alte instituții financiare, clienții entităților supuse auditului, furnizori de servicii bancare corespunzătoare, alte autorități de reglementare relevante (la nivel național și european).

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

"Inspectorul financiar-bancar exercită controlul asupra activității instituțiilor de credit și a altor entități reglementate de Banca Națională a României, asigurând respectarea legislației financiare și bancare. Verifică situațiile financiare, evaluează sistemele de management al riscurilor și conformitatea cu reglementările interne și internaționale. Scopul principal este de a proteja interesele deținătorilor de depozite și de a menține stabilitatea sistemului financiar, detectând și prevenind activitățile ilegale sau frauduloase. Contribuie la îmbunătățirea performanței instituțiilor financiare și la promovarea unei practici bancare sănătoase."

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analizează și evaluează situațiile financiare ale instituțiilor de credit, conform standardelor naționale și internaționale.
Verifică respectarea reglementărilor privind capitalurile proprii, lichiditatea și expunerea la riscuri.
Monitorizează indicatorii de performanță bancară și identifică potențiale deviații sau anomalii.
Efectuează inspecții pe teren la sediile instituțiilor de credit, conform planurilor de supraveghere.
Analizează politicile și procedurile interne ale băncilor, cu accent pe managementul riscurilor de credit, de piață și operațional.
Verifică conformitatea cu cerințele de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului.
Evaluează eficacitatea sistemelor de control intern ale băncilor și identifică punctele slabe.
Participă la investigații privind încălcări ale legislației financiare și bancare.
Redactează rapoarte de inspecție detaliate, cu recomandări pentru îmbunătățirea activității băncilor.
Monitorizează implementarea măsurilor corective dispuse de Banca Națională a României.
Analizează și interpretează date statistice privind sectorul bancar.
Participă la elaborarea de proiecte de reglementări financiare și bancare.
Efectuează analize de risc specifice, inclusiv evaluarea riscurilor de securitate cibernetică.
Colaborează cu alte departamente din cadrul Băncii Naționale a României și cu alte instituții de supraveghere financiară.
Participă la conferințe și seminarii pentru a se informa despre ultimele evoluții din domeniul financiar-bancar.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Studii universitare de licență în științe economice, finanțe, contabilitate sau drept.
Avantaj: Studii postuniversitare (masterat) în finanțe, bănci, drept financiar sau domenii conexe.
Certificare relevantă în domeniul financiar-bancar (ex: CFA, ACCA) – constituie un avantaj.
Cunoștințe aprofundate de contabilitate, finanțe și reglementări bancare.
Cunoștințe solide de drept financiar, drept comercial și drept bancar.
Cunoștințe despre standardele internaționale de raportare financiară (IFRS).
Cunoștințe despre sistemul financiar național și internațional.
Cunoștințe despre principiile de management al riscurilor și de guvernanță corporativă.
Cunoștințe de utilizare a programelor de specialitate (ex: Excel, software de analiză financiară).
Abilități de analiză, interpretare și sinteză a informațiilor financiare.
Abilități de comunicare scrisă și orală, inclusiv redactarea de rapoarte și prezentări.
Cunoștințe avansate de limba engleză (scris și vorbit).
Certificat de absolvire a unui curs de formare profesională în domeniul supravegherii financiare – constituie un avantaj.
Experiență profesională în domeniul financiar-bancar – constituie un avantaj.

5.2. Experiență Profesională:

Experiență minimă de 2 ani în domeniul financiar-bancar, preferabil în instituții de credit sau autorități de supraveghere.
Experiență în analiza situațiilor financiare și a indicatorilor de performanță bancară.
Experiență în verificarea respectării reglementărilor bancare și a cerințelor de capital.
Experiență în efectuarea de inspecții pe teren și în redactarea de rapoarte de constatare.
Experiență în identificarea și evaluarea riscurilor bancare, inclusiv riscul de credit, de piață și operațional.
Experiență în domeniul prevenirii și combaterii spălării banilor și finanțării terorismului.
Experiență în utilizarea de software specializat pentru analiza financiară și raportare.
Experiență în colaborarea cu alte departamente și instituții din sectorul financiar.
Experiență în redactarea de note informative și prezentări pentru managementul superior.
Experiență în investigarea unor incidente sau încălcări ale reglementărilor financiare.
Experiență în audit intern sau extern în instituții financiare – constituie un avantaj.
Experiență în gestionarea unor proiecte legate de conformitate sau îmbunătățire a proceselor – constituie un avantaj.
Experiență în interacțiunea cu clienți sau alte părți interesate din sectorul financiar – constituie un avantaj.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Cunoștințe avansate de operare a unui calculator și a sistemelor de operare Windows.
Utilizarea eficientă a suitei Microsoft Office (Excel, Word, PowerPoint, Access).
Cunoștințe solide de utilizare a programelor de analiză statistică (ex: SPSS, R) – constituie un avantaj.
Utilizarea de software specializat pentru analiza situațiilor financiare (ex: Bloomberg, Reuters).
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de raportare financiară (ex: XBRL).
Utilizarea de baze de date și interogarea acestora (SQL).
Cunoștințe de programare (ex: VBA, Python) – constituie un avantaj.
Utilizarea de software pentru securitate cibernetică – constituie un avantaj.
Cunoștințe de utilizare a platformelor de e-banking și a sistemelor de plăți electronice.
Utilizarea de instrumente de vizualizare a datelor (ex: Tableau, Power BI).
Cunoștințe despre sistemele de management al documentelor electronice (DMS).
Utilizarea de software pentru colaborare online (ex: Microsoft Teams, Slack).
Cunoștințe despre principiile de criptare a datelor și securitate a informațiilor.
Utilizarea de instrumente de monitorizare a tranzacțiilor financiare.
Cunoștințe despre tehnologiile blockchain și criptomonede – constituie un avantaj.
Utilizarea de software pentru managementul proiectelor (ex: MS Project).
Cunoștințe despre principiile de gestionare a identității și accesului (IAM).
Utilizarea de instrumente de testare a sistemelor informatice.
Cunoștințe despre standardele de securitate a datelor (ex: GDPR).
Utilizarea de platforme de învățare online (LMS).

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Capacitate de analiză și sinteză a informațiilor financiare complexe.
Abilități de comunicare scrisă și orală, inclusiv redactarea de rapoarte clare și concise.
Capacitate de a lucra în echipă și de a colabora cu diverse departamente.
Abilități de negociere și persuasiune în interacțiunea cu clienții și alte părți interesate.
Orientare către detalii și acuratețe în efectuarea activităților.
Capacitate de a respecta termene limită și de a prioritiza sarcinile.
Abilități de rezolvare a problemelor și de luare a deciziilor în situații complexe.
Capacitate de a lucra sub presiune și de a gestiona situații de criză.
Adaptabilitate la schimbări și flexibilitate în abordarea activităților.
Abilități de a oferi feedback constructiv și de a primi feedback.
Orientare către rezultate și determinare în atingerea obiectivelor.
Capacitate de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Abilități de leadership și de a motiva echipa.
Capacitate de a gestiona conflicte și de a găsi soluții win-win.
Abilități de planificare și organizare a activităților.
Capacitate de a lucra independent și de a iniția proiecte.
Abilități de a construi și menține relații profesionale.
Capacitate de a prezenta informații într-un mod clar și convingător.
Abilități de a gestiona timpul eficient și de a prioritiza sarcinile.
Capacitate de a menține confidențialitatea informațiilor sensibile.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Numărul de rapoarte de inspecție finalizate la timp, gradul de acuratețe al constatărilor, numărul de încălcări reglementare identificate, numărul de recomandări implementate de entitățile supuse inspecției, numărul de audituri interne efectuate, gradul de conformitate cu standardele de audit, numărul de investigații financiare finalizate, gradul de recuperare a creanțelor în urma investigațiilor, numărul de procese inițiate sau urmărite, gradul de reducere a riscurilor financiare, numărul de recomandări de îmbunătățire a proceselor implementate, numărul de training-uri organizate pentru personalul bancar, gradul de satisfacție al clienților față de serviciile de inspecție, numărul de reclamații primite și rezolvate, numărul de erori identificate în rapoartele de conformitate, numărul de îmbunătățiri aduse metodologiilor de inspecție, numărul de proiecte de îmbunătățire a eficienței implementate, numărul de rapoarte de risc elaborate, numărul de întâlniri cu autoritățile de reglementare, numărul de soluții de prevenire a fraudei implementate.
6.2. Indicatori Calitativi: Calitatea rapoartelor de inspecție (claritate, concizie, acuratețe), gradul de respectare a procedurilor de audit, obiectivitatea evaluărilor, profesionalismul în interacțiunile cu personalul bancar, capacitatea de a identifica riscuri emergente, profunzimea analizei datelor financiare, abilitatea de a formula recomandări pertinente și aplicabile, calitatea comunicării cu autoritățile de reglementare, capacitatea de a gestiona situații de criză, nivelul de expertiză în domeniul financiar-bancar, etica profesională, respectarea confidențialității, capacitatea de a adapta metodologia de inspecție la specificul entităților supuse controlului, abilitatea de a prezenta constatările într-un mod persuasiv, gradul de inițiativă în identificarea îmbunătățirilor proceselor, capacitatea de a colabora eficient cu alte departamente, nivelul de conștientizare a riscurilor de spălare de bani și finanțare a terorismului, capacitatea de a oferi feedback constructiv, respectarea termenelor limită, adaptabilitatea la schimbări legislative și reglementare, capacitatea de a menține o relație de încredere cu personalul bancar. {$rezultat_calit['response']}
6.3. Indicatori Comportamentali: Inițiativă în identificarea încălcărilor reglementare, atenție la detalii în analiza documentelor financiare, perseverență în urmărirea cazurilor de fraudă, capacitate de a lucra independent sub presiune, rezistență la stres în situații de criză, obiectivitate în evaluarea riscurilor, flexibilitate în adaptarea la schimbări legislative, etică profesională în gestionarea informațiilor confidențiale, comunicare eficientă cu personalul bancar și autoritățile de reglementare, colaborare constructivă cu alte departamente, adaptabilitate la diverse tipuri de entități financiare, capacitate de a învăța rapid și de a aplica cunoștințe noi, rezolvarea problemelor cu creativitate și logică, capacitatea de a prioritiza sarcinile și de a respecta termene limită, capacitatea de a oferi și primi feedback constructiv, asumarea responsabilității pentru acțiunile proprii, capacitatea de a gestiona conflicte în mod diplomatic, demonstrarea unui angajament față de standardele de conformitate, capacitatea de a lucra eficient în echipă, adaptarea stilului de comunicare la audiență, demonstrarea integrității profesionale. {$rezultat_comport['response']}

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Laptop, tabletă, smartphone, software de analiză financiară, software de audit, software de gestionare a documentelor, scanner, imprimantă, calculator de buzunar, mijloace de transport (autoturism, motocicletă), echipament de protecție (în situații specifice), dispozitive de stocare date (hard disk extern, stick USB), software de criptare date, software de securitate cibernetică, echipamente de comunicare (telefon fix, cartele SIM), software de videoconferință, software de raportare conformității, software de monitorizare tranzacții, acces la baze de date financiare, licențe software specifice, echipamente de protecție auditivă (în situații de zgomot)..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.