FIȘĂ DE POST EXPERT FINANCIAR-BANCAR

Nr. Înregistrare: [Număr de înregistrare intern]
Data intrării în vigoare: [Data]

SECȚIUNEA 1: IDENTIFICAREA POSTULUI

1.1. Denumirea postului:EXPERT FINANCIAR-BANCAR

1.2. Cod C.O.R.:241204

1.3. Departamentul: [Numele Departamentului]

1.4. Nivelul postului: De execuție / De coordonare

1.5. Locația: [Sediu / Punctul de lucru / Terti / Remote / Mobil / Mixt ]

SECȚIUNEA 2: RELAȚII ORGANIZATORICE

2.1. Relații ierarhice (de subordonare):

Se subordonează direct: [Funcția superiorului ierarhic direct]

2.2. Relații de coordonare (dacă este cazul):

Coordonează activitatea: [Specificați rolurile/echipele coordonate]

2.3. Relații funcționale (de colaborare):

Interne: Colaborează cu Directorul Financiar, Contabilii, Auditorii Interni, Managerii de Portofoliu, Departamentul de Riscuri, Departamentul Juridic, pentru analiza datelor, elaborarea rapoartelor și respectarea reglementărilor. Externe: Colaborează cu Auditorii Externi, Consultanții Fiscali, Organisme de Reglementare, Clienții, pentru audit, conformitate fiscală, raportare și gestionarea relațiilor.

SECȚIUNEA 3: SCOPUL GENERAL AL POSTULUI

"Expertul financiar-bancar asigură analiza aprofundată a situațiilor financiare, oferind consultanță specializată în domeniul bancar și investițiilor. El/Ea evaluează riscurile, identifică oportunități de creștere și propune soluții strategice pentru optimizarea resurselor și a performanțelor financiare ale instituției. Responsabilitățile includ monitorizarea pieței, raportarea către conducere și asigurarea conformității cu reglementările legale și bancare în vigoare. Expertul contribuie la luarea deciziilor financiare fundamentate și la menținerea stabilității și a competitivității organizației."

SECȚIUNEA 4: ATRIBUȚII ȘI RESPONSABILITĂȚI PRINCIPALE

Analiza și interpretarea situațiilor financiare ale clienților și ale instituției.
Evaluarea riscului de credit, utilizând modele scoring și analize fundamentale.
Elaborarea și implementarea de strategii de finanțare, adaptate profilului de risc al clienților.
Monitorizarea indicatorilor macroeconomici și a tendințelor pieței financiare.
Gestionarea portofoliului de credite, prin identificarea și gestionarea activă a expunerilor.
Pregătirea de rapoarte de analiză financiară pentru conducere, conform cerințelor legale și interne.
Participarea la procesul de due diligence pentru tranzacții financiare.
Oferirea de consultanță specializată în domeniul investițiilor și al gestionării activelor.
Identificarea și evaluarea oportunităților de business, cu accent pe proiecte de finanțare.
Asigurarea conformității cu reglementările Băncii Naționale și cu standardele contabile.
Participarea la elaborarea de politici interne privind creditarea și gestionarea riscului.
Monitorizarea și analiza indicatorilor de performanță ai portofoliului de credite.
Participarea la audituri interne și externe, oferind suport specializat.
Elaborarea de scenarii de stres-test pentru evaluarea rezilienței financiare.
Participarea la dezvoltarea și îmbunătățirea proceselor de evaluare a cererilor de credit.

SECȚIUNEA 5: CERINȚELE POSTULUI

5.1. Studii și Calificări:

Diplomă de licență în Economie, Finanțe, Contabilitate sau Științe Actuariale.
Masterat în Finanțe, Bănci și Piețe de Capital, sau specializări echivalente.
Certificări profesionale (opțional, dar avantajoase): CFA, ACCA, FRM.
Cunoștințe solide de contabilitate financiară și raportare conform IFRS.
Cunoștințe avansate de analiză financiară și modelare financiară.
Cunoștințe aprofundate de reglementări bancare și prudențiale.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor ERP (Enterprise Resource Planning) și a aplicațiilor financiare.
Cunoștințe de utilizare a programelor de analiză statistică (e.g., SPSS, R).
Cunoștințe de utilizare a pachetelor Microsoft Office (Excel, PowerPoint, Word).
Cunoștințe de limbi străine (engleză – obligatoriu, alte limbi – constituie un avantaj).
Experiență în utilizarea bazelor de date și a instrumentelor de Business Intelligence (BI).
Cunoștințe de drept comercial și bancar.
Atestat în domeniul creditării (dacă este necesar conform legislației în vigoare).
Cunoștințe de securitate informațională și protecția datelor cu caracter personal.

5.2. Experiență Profesională:

Minimum 3 ani de experiență în domeniul financiar-bancar.
Experiență în analiza financiară și evaluarea riscului de credit.
Experiență în structurarea și negocierea de tranzacții financiare.
Experiență în gestionarea portofoliului de credite și monitorizarea indicatorilor de performanță.
Experiență în raportarea financiară și respectarea reglementărilor prudentiale.
Experiență în utilizarea sistemelor de evaluare a riscului și modelare financiară.
Experiență în elaborarea de scenarii de stres-test și analiza sensibilității.
Experiență în interacțiunea cu clienți și furnizori, inclusiv negocieri și prezentări.
Experiență în domeniul creditării, inclusiv analiza cererilor și monitorizarea evoluției.
Experiență în audit intern sau extern, cu accent pe domeniul financiar-bancar.
Experiență în implementarea de sisteme de management al riscului financiar.
Experiență în analiza pieței financiare și identificarea oportunităților de investiții.
Experiență în managementul proiectelor financiare, de la inițiere până la finalizare.
Experiență în domeniul conformității și prevenirea fraudelor financiare.
Experiență în analiza datelor financiare și elaborarea de rapoarte personalizate.

5.3. Competențe Tehnice (Cunoștințe):

Cunoștințe avansate de Microsoft Excel (funcții financiare, modelare, analiză de date).
Utilizare avansată a programelor de contabilitate financiară (e.g., SAP, Oracle).
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de raportare financiară (e.g., Bloomberg, Reuters).
Utilizare a programelor de analiză statistică (e.g., SPSS, R, SAS).
Cunoștințe de utilizare a bazelor de date SQL și a instrumentelor de Business Intelligence (BI).
Utilizare a programelor de prezentare PowerPoint pentru elaborarea de rapoarte și prezentări.
Cunoștințe de utilizare a software-urilor de modelare financiară (e.g., @Risk, Crystal Ball).
Utilizare a platformelor de tranzacționare electronică și a sistemelor de gestionare a investițiilor.
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de securitate informațională și protecția datelor.
Utilizare a programelor de procesare a textului (e.g., Microsoft Word, Google Docs).
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de management al documentelor (DMS).
Utilizare a platformelor de colaborare online (e.g., Microsoft Teams, Slack).
Cunoștințe de programare (e.g., VBA, Python) – constituie un avantaj.
Utilizare a sistemelor de management al proiectelor (e.g., MS Project, Jira).
Cunoștințe de utilizare a sistemelor de management al riscului (GRC).
Utilizare a platformelor de analiză a datelor Big Data (e.g., Hadoop, Spark).
Cunoștințe de utilizare a tehnologiilor de cloud computing (e.g., AWS, Azure).
Utilizare a sistemelor de management al identității și accesului (IAM).
Cunoștințe de utilizare a tehnologiilor de automatizare robotică a proceselor (RPA).
Utilizare a sistemelor de monitorizare a performanței (KPI dashboards).

5.4. Competențe Comportamentale (Abilități):

Capacitate de analiză și sinteză a informațiilor financiare.
Abilități de comunicare eficientă, atât orală, cât și scrisă.
Gândire critică și capacitate de a lua decizii în condiții de incertitudine.
Orientare către rezultate și respectarea termenelor limită.
Abilități de negociere și persuasiune.
Capacitate de a lucra atât independent, cât și în echipă.
Gestionarea eficientă a timpului și prioritizarea sarcinilor.
Adaptabilitate la schimbări și rezolvarea problemelor.
Abilități de leadership și motivare a echipei.
Orientare către client și capacitate de a construi relații de încredere.
Etică profesională și respectarea confidențialității.
Abilități de prezentare și argumentare a concluziilor.
Capacitate de a învăța rapid și de a se adapta la noile tehnologii.
Gestionarea stresului și a presiunii.
Abilități de rezolvare a conflictelor.
Spirit de inițiativă și proactivitate.
Abilități de networking și construire de relații profesionale.
Capacitate de a oferi feedback constructiv.
Gândire strategică și capacitate de a anticipa tendințele pieței.
Abilități de influență și persuasiune.

SECȚIUNEA 6: CRITERII DE EVALUARE A PERFORMANȚEI

Performanța titularului este evaluată periodic de către superiorul ierarhic, pe baza gradului de îndeplinire a atribuțiilor și a indicatorilor de performanță (KPIs), stabiliți de comun acord.

6.1. Indicatori Cantitativi: Marja de profit net, Rentabilitatea capitalurilor proprii (ROE), Rentabilitatea activelor (ROA), Gradul de utilizare a activelor, Eficiența colectării creanțelor, Nivelul de expunere la risc de credit, Volumul tranzacțiilor gestionate, Numărul de rapoarte financiare elaborate, Nivelul de satisfacție al clienților, Gradul de conformitate cu reglementările prudentiale, Nivelul de eroare în raportările financiare, Volumul de active gestionate, Rata de creștere a portofoliului, Nivelul de risc ponderat al activelor, Costul riscului, Numărul de audituri interne/externe fără abateri majore, Nivelul de inovare în procesele financiare, Rata de retenție a clienților, Valoarea adăugată generată.
6.2. Indicatori Calitativi: Precizie în raportări, Respectarea termenelor limită, Calitatea analizelor financiare, Capacitatea de a identifica oportunități de îmbunătățire, Abilitatea de a comunica eficient cu stakeholderii, Gradul de conformitate cu politicile interne, Capacitatea de a gestiona situații de criză, Nivelul de etică profesională, Abilitatea de a construi relații de încredere cu clienții, Calitatea prezentărilor financiare, Nivelul de creativitate în soluționarea problemelor, Abilitatea de a lucra sub presiune, Capacitatea de a oferi consultanță financiară de calitate, Nivelul de adaptabilitate la schimbări, Abilitatea de a anticipa tendințele pieței, Calitatea deciziilor luate, Nivelul de inițiativă, Abilitatea de a colabora cu alte departamente, Capacitatea de a învăța din experiență, Nivelul de profesionalism.
6.3. Indicatori Comportamentali: Orientare către client, Abilități de comunicare, Capacitate de analiză, Gândire critică, Rezolvare de probleme, Lucru în echipă, Adaptabilitate, Inițiativă, Etică profesională, Gestionarea timpului, Orientare către rezultate, Abilități de negociere, Leadership, Gestionarea stresului, Abilitatea de a învăța, Abilități de prezentare, Capacitate de a influența, Abilitatea de a gestiona conflicte, Profesionalism, Abilitatea de a oferi feedback.

SECȚIUNEA 7: CONDIȚIILE POSTULUI

7.1. Program de lucru: 8 ore/zi, 40 ore/săptămână, de Luni până Vineri.

7.2. Tipul contractului: Contract individual de muncă pe perioadă [nedeterminată/determinată].

7.3. Condiții de muncă: Activitate la birou, cu posibile deplasări în interes de serviciu.

7.4. Cerințe medicale și psihologice minime conform (HG 355/2007) :
Examenul medical este obligatoriu la angajare și periodic : DA
Examenul psihologic este obligatoriu la angajare și periodic : DA

7.5. Echipamente din dotare:
Calculator, Software de contabilitate, Software de analiză financiară, Sistem de management al documentelor, Aplicații bancare online, Sistem de raportare financiară, Microsoft Office Suite (Excel, Word, PowerPoint), Sistem de management al riscului, Platforme de tranzacționare, Terminale de investiții, Software CRM, E-mail, Internet, Scanner, Imprimantă..

SECȚIUNEA 8: OBLIGAȚII LEGALE ȘI ADMINISTRATIVE ALE ANGAJATULUI

8.1. Sănătate și Securitate în Muncă (SSM)

Titularul postului are obligația să își însușească și să respecte cu strictețe legislația SSM (Legea 319/2006) și instrucțiunile proprii. Principalele obligații includ:

  1. Să își desfășoare activitatea, în conformitate cu calificarea și instruirea sa, precum și cu instrucțiunile primite din partea angajatorului, astfel încât să nu expună la pericol de accidentare sau îmbolnăvire profesională atât propria persoană, cât și alte persoane.
  2. Să utilizeze corect mașinile, aparatura, uneltele, substanțele periculoase, echipamentele de transport și alte mijloace de producție.
  3. Să utilizeze corect echipamentul individual de protecție acordat și, după utilizare, să îl înapoieze sau să îl păstreze la locul destinat.
  4. Să nu procedeze la scoaterea din funcțiune, la modificarea, schimbarea sau înlăturarea arbitrară a dispozitivelor de securitate proprii ale echipamentelor și să utilizeze corect aceste dispozitive.
  5. Să comunice imediat angajatorului și/sau lucrătorilor desemnați orice situație de muncă despre care au motive întemeiate să o considere un pericol pentru securitate și sănătate, precum și orice deficiență a sistemelor de protecție.
  6. Să aducă la cunoștința conducătorului locului de muncă și/sau angajatorului accidentele suferite de propria persoană.
  7. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a face posibilă realizarea oricăror măsuri sau cerințe dispuse de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.
  8. Să coopereze cu angajatorul și/sau cu lucrătorii desemnați pentru a permite angajatorului să se asigure că mediul de muncă și condițiile de lucru sunt sigure și fără riscuri.
  9. Să își însușească și să respecte prevederile legislației din domeniul securității și sănătății în muncă și măsurile de aplicare a acestora.
  10. Să nu înceapă lucrul dacă există pericole de accidentare. Eliminarea defectelor trebuie realizată numai de către personalul specializat.
  11. Să nu vină la serviciu în stare de ebrietate sau sub influența substanțelor stupefiante și să nu le introducă la locul de muncă.
  12. Să dea relațiile solicitate de către inspectorii de muncă și inspectorii sanitari.

8.2. Situații de Urgență (SU)

Titularul postului are obligația să cunoască și să respecte normele de apărare împotriva incendiilor (PSI) și de protecție civilă.

  1. Să respecte regulile și măsurile de apărare împotriva incendiilor, aduse la cunoștință de conducerea companiei.
  2. Să utilizeze substanțele periculoase, instalațiile și echipamentele potrivit instrucțiunilor tehnice.
  3. Să nu efectueze manevre nepermise sau modificări neautorizate ale sistemelor și instalațiilor de apărare împotriva incendiilor.
  4. Să comunice imediat conducătorului locului de muncă orice încălcare a normelor, situație de pericol de incendiu sau defecțiune sesizată la sistemele de protecție.
  5. Să coopereze cu personalul specializat (cadrul tehnic PSI) pentru realizarea măsurilor de apărare împotriva incendiilor.
  6. Să acționeze, în conformitate cu procedurile stabilite, în cazul apariției oricărui pericol iminent de incendiu.
  7. Să furnizeze persoanelor abilitate toate datele și informațiile de care are cunoștință referitoare la producerea incendiilor.
  8. Să beneficieze gratuit de echipament de protecție individuală și tratament medical în caz de dezastru.
  9. Să beneficieze de măsurile de protecție socială prevăzute de lege pentru perioadele de întrerupere a activității impuse de situații de urgență.
  10. Să respecte normele, regulile și măsurile de protecție civilă stabilite.
  11. Să participe la instruiri, exerciții și aplicații de protecție civilă.

8.3. Protecția Mediului

Titularul postului are un rol activ în susținerea politicilor de mediu ale companiei. Principalele obligații includ:

  1. Gestionarea deșeurilor: Să colecteze selectiv deșeurile (hârtie, plastic, sticlă etc.) în recipientele special marcate și să predea deșeurile periculoase (baterii, tonere) conform procedurii interne.
  2. Utilizarea resurselor: Să utilizeze rațional energia electrică, să reducă consumul de hârtie (favorizând formatele electronice) și să evite risipa de apă.
  3. Respectarea politicilor: Să cunoască și să aplice politica de mediu a companiei și să participe la instructajele aferente.
  4. Prevenire și raportare: Să acționeze preventiv pentru a evita poluarea și să raporteze superiorului ierarhic orice incident sau risc de mediu.
  5. Implicare: Să contribuie cu sugestii și propuneri pentru îmbunătățirea performanței de mediu a companiei.

8.4. Confidențialitate și Protecția Datelor (Rolul angajatului)

Titularul postului se obligă să păstreze confidențialitatea absolută asupra tuturor informațiilor și datelor (comerciale, tehnice, financiare, date personale ale clienților, partenerilor sau colegilor) la care are acces. Acesta va respecta cu strictețe prevederile Regulamentului (UE) 2016/679 (GDPR) și politicile interne de prelucrare a datelor, atât pe durata contractului, cât și după încetarea acestuia.

SECȚIUNEA 9: DREPTURI ȘI BENEFICII

Pe lângă drepturile legale, titularul postului beneficiază de:

  • Pachet salarial format din salariu fix și bonusuri de performanță.
  • Tichete de masă.
  • Abonament de servicii medicale la o clinică privată.
  • Asigurare de viață/accidente.
  • [Număr] zile de concediu de odihnă suplimentare.
  • Acces la programe de formare profesională plătite de companie.
  • Decontarea transportului (dacă este cazul).

SECȚIUNEA 10: DISPOZIȚII FINALE

Prezenta fișă de post constituie anexă la Contractul Individual de Muncă și face parte integrantă din acesta. Poate fi revizuită periodic, iar orice modificare va fi adusă la cunoștința angajatului prin act adițional. Nerespectarea atribuțiilor și obligațiilor din prezenta fișă de post poate atrage răspunderea disciplinară a salariatului, conform Codului Muncii și Regulamentului Intern.